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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
51.2
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
46.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
42.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.4% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9997
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.86亿元
环比 3.02%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 156.83 | 0.94% |
| 中国平安 | 146.21 | 0.87% |
| 紫金矿业 | 112.9 | 0.68% |
| 招商银行 | 98.18 | 0.59% |
| 兴业银行 | 68.14 | 0.41% |
| 长江电力 | 63.25 | 0.38% |
| 中信证券 | 56.04 | 0.34% |
| 恒瑞医药 | 55.42 | 0.33% |
| 海光信息 | 49.33 | 0.30% |
| 工业富联 | 48.96 | 0.29% |
| 工商银行 | 47.99 | 0.29% |
| 国泰海通 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 2.34%
满1年
53.0%
平均收益 4.48%
满2年
50.0%
平均收益 2.73%
满3年
40.0%
平均收益 -3.40%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.43% | -1.72% | -- | 1896/4367 |
| 近3月 | -6.32% | -8.14% | 10.18% | 2079/4208 |
| 近6月 | 1.51% | -0.60% | 10.18% | 1348/3965 |
| 近1年 | 2.98% | 0.84% | 10.18% | 1821/3583 |
| 近3年 | 29.98% | 23.61% | 13.89% | 858/1828 |
| 近5年 | 0.80% | -6.52% | 34.92% | 754/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.38% | 20.04% | 41.56% | 1858/4468 |
| 今年以来 | -0.34% | -1.95% | 10.18% | 2281/4468 |
| 2025 | 20.07% | 17.66% | 10.03% | 2016/3860 |
| 2024 | 15.56% | 14.69% | 11.59% | 1002/2661 |
| 2023 | -8.68% | -11.38% | 18.47% | 1074/2118 |
| 2022 | -21.56% | -21.63% | 26.17% | 1066/1722 |
| 2021 | -3.39% | -5.20% | 15.91% | 1049/1391 |
| 2020 |
十大重仓股(2024-09-30 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 688981 | 0.00% |
| 中国平安 | 601318 | 0.00% |
| 46.21 |
| 0.28% |
| 中芯国际 | 43.15 | 0.26% |
| 药明康德 | 42.14 | 0.25% |
| 农业银行 | 40.69 | 0.24% |
| 交通银行 | 36.33 | 0.22% |
| 伊利股份 | 34.58 | 0.21% |
| 洛阳钼业 | 35.11 | 0.21% |
| 中微公司 | 35.81 | 0.21% |
| 中国太保 | 31.27 | 0.19% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 170.66 | 1.02% |
| 中国平安 | 148.27 | 0.89% |
| 紫金矿业 | 126.04 | 0.75% |
| 招商银行 | 103.98 | 0.62% |
| 兴业银行 | 73 | 0.44% |
| 长江电力 | 69.01 | 0.41% |
| 恒瑞医药 | 61.78 | 0.37% |
| 中信证券 | 58.97 | 0.35% |
| 海光信息 | 58.12 | 0.35% |
| 工商银行 | 52.27 | 0.31% |
| 工业富联 | 51.41 | 0.31% |
| 国泰海通 | 48.87 | 0.29% |
| 药明康德 | 48.88 | 0.29% |
| 农业银行 | 44.38 | 0.27% |
| 中芯国际 | 45.5 | 0.27% |
| 中微公司 | 42.19 | 0.25% |
| 洛阳钼业 | 40.7 | 0.24% |
| 交通银行 | 39.33 | 0.24% |
| 伊利股份 | 36.97 | 0.22% |
| 中国船舶 | 34.17 | 0.20% |
| 23.03% |
| 27.21% |
| 16.58% |
| 510/873 |
| 2019 | 4.79% | 36.06% | -- | 611/715 |
| 药明康德 | 603259 | 0.00% |
| 新华保险 | 601336 | 0.00% |
| 招商银行 | 600036 | 0.00% |
| 长江电力 | 600900 | 0.00% |
| 华友钴业 | 603799 | 0.00% |
| 伊利股份 | 600887 | 0.00% |
| 北方稀土 | 600111 | 0.00% |
| 兴业银行 | 601166 | 0.00% |