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基金诊断
华银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
73.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
32.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2896
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 -28.54%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.07% | 1,660.7 |
| 金融业 | 1.90% | 223.67 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.71% | 201.71 |
| 采矿业 | 0.75% | 87.99 |
| 批发和零售业 | 0.50% | 59.39 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.01% | 1.01 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 127.93 | 0.74% |
| 中国平安 | 114.07 | 0.66% |
| 克明食品 | 80.44 | 0.47% |
| 丰原药业 | 80.67 | 0.47% |
| 双箭股份 | 80.97 | 0.47% |
| 恒丰纸业 | 79.62 | 0.46% |
| 宁水集团 | 79.8 | 0.46% |
| 元祖股份 | 78.01 | 0.45% |
| 赛科希德 | 75.96 | 0.44% |
| 常润股份 | 42.73 | 0.25% |
| 爱丽家居 | 41.09 | 0.24% |
| 天润乳业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 18.84% | 2,223.08 |
| 25国债13 | 019785 | 11.58% | 1,367.04 |
| 26国债01 | 019827 | 11.09% | 1,308.43 |
| 南航转债 | 110075 | 4.27% | 504.55 |
| 兴业转债 | 113052 | 4.19% | 494.88 |
| 希望转2 | 127049 | 3.96% | 466.96 |
| 上银转债 | 113042 | 3.67% | 433.22 |
| 山路转债 | 127083 | 3.59% | 423.18 |
| 重银转债 | 113056 | 3.24% | 382.42 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 30% | 44% | 5.4% | -0.02 | 3.7% |
| 近3年 | 77% | 21% | 8.5% | 0.89 | 11.5% |
| 近5年 | 86% | 34% | 6.7% | 0.55 | 11.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 2.23%
满1年
84.0%
平均收益 4.80%
满2年
93.0%
平均收益 8.85%
满3年
98.0%
平均收益 11.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.00% | -1.72% | -- | 2560/2760 |
| 近3月 | 0.94% | -8.14% | 1.86% | 367/2662 |
| 近6月 | 0.40% | -0.60% | 3.70% | 2200/2515 |
| 近1年 | 1.39% | 0.84% | 3.70% | 1786/2257 |
| 近3年 | 29.88% | 23.61% | 11.47% | 52/1639 |
| 近5年 | 28.68% | -6.52% | 11.47% | 49/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 41.04% | 4.00% | 11.47% | 630/2803 |
| 今年以来 | 0.88% | -1.95% | 3.70% | 1861/2804 |
| 2025 | 13.42% | 17.66% | 5.45% | 128/2458 |
| 2024 | 6.67% | 14.69% | 11.47% | 374/2107 |
| 2023 | 3.28% | -11.38% | 6.52% | 617/1880 |
| 2022 | 1.05% | -21.63% | 1.92% | 586/1647 |
| 2021 | 4.92% | -5.20% | 0.36% | 628/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.9% · 债券 80.8% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.71% |
| 41.81 |
| 0.24% |
| 梅轮电梯 | 41.47 | 0.24% |
| 诺邦股份 | 40.84 | 0.24% |
| 我乐家居 | 41.71 | 0.24% |
| 东鹏饮料 | 41.29 | 0.24% |
| 西山科技 | 41.97 | 0.24% |
| 西大门 | 41.66 | 0.24% |
| 澜起科技 | 42.24 | 0.24% |
| 兆易创新 | 41.63 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 163.72 | 0.95% |
| 光大银行 | 135.2 | 0.78% |
| 中国铝业 | 132 | 0.77% |
| 民生银行 | 131.44 | 0.76% |
| 海螺水泥 | 109.45 | 0.63% |
| 恒丰纸业 | 87.06 | 0.50% |
| 东方电气 | 75.87 | 0.44% |
| 双箭股份 | 74.93 | 0.43% |
| 宁水集团 | 73.02 | 0.42% |
| 比亚迪 | 68.83 | 0.40% |
| 赛科希德 | 47.71 | 0.28% |
| 新日股份 | 47.4 | 0.27% |
| 龙星科技 | 44.51 | 0.26% |
| 常润股份 | 44.72 | 0.26% |
| ST金花 | 43.76 | 0.25% |
| 泰瑞机器 | 42.67 | 0.25% |
| 君禾股份 | 43.03 | 0.25% |
| 潍柴动力 | 41.07 | 0.24% |
| 速达股份 | 42.15 | 0.24% |
| 爱丽家居 | 41.64 | 0.24% |
| 冀东转债 |
| 127025 |
| 2.59% |
| 305.5 |
| 长汽转债 | 113049 | 2.18% | 257.09 |
| 能化转债 | 127027 | 2.08% | 244.97 |
| 健帆转债 | 123117 | 1.99% | 235.17 |
| 三诺转债 | 123090 | 1.90% | 223.92 |
| 天23转债 | 118031 | 1.75% | 206.27 |
| 贵燃转债 | 110084 | 1.51% | 178.23 |
| 太平转债 | 113627 | 0.77% | 91.06 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.76% | 89.83 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.48% | 56.48 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.28% | 33.31 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.14% | 17.08 |
| -2.20% |
| 27.21% |
| 4.79% |
| 1077/1094 |
| 2019 | 8.85% | 36.06% | 5.32% | 234/943 |
| 2018 | -0.47% | -25.31% | -- | 669/820 |
| 0.64% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 1.62% | 0.47% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.50% | 0.28% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 1.21% | 0.19% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.17% | 0.14% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.13% | 0.22% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.04% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.95% | 0.11% |
| 福耀玻璃 | 600660 | 汽车 | 0.91% | 0.09% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.79% | 新增 |