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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
90.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
80.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
13.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 36.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
3.4556
+1.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.87亿元
环比 97.77%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 90.04% | 43,872.62 |
| 采矿业 | 3.51% | 1,711.59 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 18.82 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.11 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 奥比中光 | 2,498.26 | 17.11% |
| 大中矿业 | 2,340.44 | 16.03% |
| 阳光电源 | 2,324.45 | 15.92% |
| 崧盛股份 | 2,230.92 | 15.28% |
| 振华股份 | 2,013.15 | 13.79% |
| 恒铭达 | 1,952.84 | 13.38% |
| 伊戈尔 | 1,827.97 | 12.52% |
| 藏格矿业 | 1,816.77 | 12.45% |
| 中际旭创 | 1,576.56 | 10.80% |
| 协创数据 | 1,564.48 | 10.72% |
| 洁美科技 | 1,554.87 | 10.65% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 1.99% | 970.07 |
| 26国债09 | 019835 | 1.68% | 817.54 |
| 26国债01 | 019827 | 0.99% | 483.11 |
| 25国债13 | 019785 | 0.54% | 263.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 12% | 41.6% | 1.01 | 37.1% |
| 近3年 | 83% | 13% | 34.3% | 0.85 | 37.1% |
| 近5年 | 76% | 16% | 29.3% | 0.23 | 55.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 10.27%
满1年
63.0%
平均收益 23.59%
满2年
59.0%
平均收益 45.62%
满3年
63.0%
平均收益 47.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.17% | -1.72% | -- | 1164/2114 |
| 近3月 | -20.36% | -8.14% | 37.14% | 1877/2099 |
| 近6月 | 16.78% | -0.60% | 37.14% | 386/2098 |
| 近1年 | 43.68% | 0.84% | 37.14% | 177/2087 |
| 近3年 | 123.71% | 23.61% | 37.14% | 140/1948 |
| 近5年 | 48.89% | -6.52% | 55.59% | 220/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 245.56% | 12.75% | 55.77% | 234/2120 |
| 今年以来 | 29.76% | -1.95% | 37.14% | 239/2120 |
| 2025 | 66.46% | 17.66% | 23.51% | 134/2142 |
| 2024 | 8.36% | 14.69% | 24.53% | 620/2138 |
| 2023 | -12.96% | -11.38% | 25.66% | 1399/2125 |
| 2022 | -30.91% | -21.63% | 33.27% | 1833/2021 |
| 2021 | 12.60% | -5.20% | 16.86% | 574/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.6% · 债券 5.2% · 现金 3.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.94% |
| 英诺激光 |
| 1,411.2 |
| 9.67% |
| 京泉华 | 1,385.36 | 9.49% |
| 永鼎股份 | 1,344.38 | 9.21% |
| 华虹宏力 | 1,338.39 | 9.17% |
| 新易盛 | 1,248.25 | 8.55% |
| 普冉股份 | 1,228.35 | 8.41% |
| 安孚科技 | 1,196.68 | 8.20% |
| 世运电路 | 1,157.47 | 7.93% |
| 香农芯创 | 1,124.16 | 7.70% |
| 燕东微 | 1,109.25 | 7.60% |
| 星宇股份 | 1,107.39 | 7.59% |
| 国科微 | 1,102.95 | 7.56% |
| 景旺电子 | 1,037.4 | 7.11% |
| 钧达股份 | 1,031.84 | 7.07% |
| 四方股份 | 1,019.01 | 6.98% |
| 腾景科技 | 967.42 | 6.63% |
| 智微智能 | 955.89 | 6.55% |
| 生益科技 | 914.39 | 6.26% |
| 胜宏科技 | 879.75 | 6.03% |
| 寒武纪 | 870.13 | 5.96% |
| 芯原股份 | 853.51 | 5.85% |
| 中国长城 | 811.86 | 5.56% |
| 卓易信息 | 710.42 | 4.87% |
| 德福科技 | 708.58 | 4.85% |
| 帝科股份 | 665.63 | 4.56% |
| 亚翔集成 | 662.36 | 4.54% |
| 同花顺 | 547.41 | 3.75% |
| 青木科技 | 533.23 | 3.65% |
| 值得买 | 519.81 | 3.56% |
| 中科曙光 | 505.41 | 3.46% |
| 天赐材料 | 491.66 | 3.37% |
| 荣信文化 | 456.47 | 3.13% |
| 汇纳科技 | 391.09 | 2.68% |
| 工业富联 | 335.74 | 2.30% |
| 海光信息 | 325.96 | 2.23% |
| 易点天下 | 303.45 | 2.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 生益科技 | 2,065.27 | 14.15% |
| 世运电路 | 2,031.3 | 13.92% |
| 智微智能 | 1,559.45 | 10.68% |
| 普冉股份 | 1,506.15 | 10.32% |
| 帝科股份 | 1,423.89 | 9.75% |
| 香农芯创 | 1,285.58 | 8.81% |
| 海光信息 | 1,280.2 | 8.77% |
| 腾景科技 | 1,135.88 | 7.78% |
| 奥比中光 | 1,116.91 | 7.65% |
| 芯原股份 | 1,111.2 | 7.61% |
| 寒武纪 | 992.86 | 6.80% |
| 中际旭创 | 885.5 | 6.07% |
| 德福科技 | 884.45 | 6.06% |
| 天赐材料 | 881.22 | 6.04% |
| 蓝思科技 | 878.15 | 6.02% |
| 中国长城 | 840.01 | 5.75% |
| 胜宏科技 | 793.84 | 5.44% |
| 易点天下 | 789.78 | 5.41% |
| 崧盛股份 | 780.46 | 5.35% |
| 国科微 | 685.35 | 4.70% |
| 钧达股份 | 665.83 | 4.56% |
| 工业富联 | 658.92 | 4.51% |
| 亚翔集成 | 640.23 | 4.39% |
| 同花顺 | 605.62 | 4.15% |
| 汇纳科技 | 600.17 | 4.11% |
| 卓易信息 | 592.64 | 4.06% |
| 兆易创新 | 542.06 | 3.71% |
| 江海股份 | 527.54 | 3.61% |
| 中科曙光 | 492 | 3.37% |
| 新易盛 | 453.62 | 3.11% |
| 燕东微 | 453.96 | 3.11% |
| 顺络电子 | 438.62 | 3.00% |
| 洁美科技 | 434.02 | 2.97% |
| 佳驰科技 | 432.94 | 2.97% |
| 杭可科技 | 409.56 | 2.81% |
| 荣信文化 | 407.67 | 2.79% |
| 青木科技 | 391.37 | 2.68% |
| 晶合集成 | 379.61 | 2.60% |
| 指南针 | 378.29 | 2.59% |
| 东方财富 | 348.42 | 2.39% |
| 值得买 | 345.11 | 2.36% |
| 恒立液压 | 337.67 | 2.31% |
| 协创数据 | 332.13 | 2.28% |
| 永鼎股份 | 331.8 | 2.27% |
| 景业智能 | 312.48 | 2.14% |
| 先导智能 | 308.84 | 2.12% |
| 莱特光电 | 299.94 | 2.05% |
| 78.79% |
| 27.21% |
| 17.88% |
| 190/1778 |
| 2019 | 47.26% | 36.06% | 11.54% | 361/1679 |
| 2018 | -17.61% | -25.31% | 19.74% | 923/1566 |
| 2017 | 0.51% | 21.77% | -- | 1099/1316 |
| 1.27% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 6.70% | 0.54% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 6.28% | 1.03% |
| 燕东微 | 688172 | -- | 5.86% | 1.25% |
| 洁美科技 | 002859 | 电子 | 5.73% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 5.59% | 0.50% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 5.23% | 新增 |
| 安孚科技 | 603031 | 电力设备 | 5.18% | 0.75% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 5.15% | 0.59% |
| 四方股份 | 601126 | 电力设备 | 4.63% | 0.41% |