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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
19.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
41.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
60.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1326
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.82亿元
环比 5510.04%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.15% | 2,974.5 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.88% | 424.78 |
| 建筑业 | 0.01% | 3.29 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 480.1 | 20.42% |
| 兆易创新 | 410.6 | 17.47% |
| 中际旭创 | 409.52 | 17.42% |
| 宏和科技 | 315.69 | 13.43% |
| 盛美上海 | 270.75 | 11.52% |
| 华懋科技 | 243.8 | 10.37% |
| 海光信息 | 226.2 | 9.62% |
| 精智达 | 226 | 9.61% |
| 长川科技 | 225.5 | 9.59% |
| 国际复材 | 211.64 | 9.00% |
| 盛科通信 | 211.29 | 8.99% |
| 芯原股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21农发05 | 210405 | 9.69% | 2,192.33 |
| 国债2609 | 102334 | 7.08% | 1,602.63 |
| 24国开03 | 240203 | 4.56% | 1,031.03 |
| 25民生银行债01 | 212580003 | 4.47% | 1,012.11 |
| 25申证04 | 524197 | 4.47% | 1,011.93 |
| 青农转债 | 128129 | 3.57% | 807.59 |
| 紫银转债 | 113037 | 1.70% | 384.44 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.47% | 105.34 |
| 通22转债 | 110085 | 0.12% | 27.99 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 32% | 6.6% | 0.18 | 5.5% |
| 近3年 | 8% | 48% | 4.7% | 0.04 | 5.5% |
| 近5年 | 10% | 43% | 4.7% | -0.30 | 12.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 0.82%
满1年
68.0%
平均收益 1.43%
满2年
68.0%
平均收益 2.32%
满3年
59.0%
平均收益 1.98%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.56% | -1.72% | -- | 2646/2760 |
| 近3月 | -3.54% | -8.14% | 5.47% | 2489/2662 |
| 近6月 | 3.26% | -0.60% | 5.47% | 217/2515 |
| 近1年 | 2.71% | 0.84% | 5.47% | 1098/2257 |
| 近3年 | 5.08% | 23.61% | 5.47% | 1541/1639 |
| 近5年 | 0.49% | -6.52% | 12.84% | 1124/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.26% | 32.84% | 12.84% | 1345/2803 |
| 今年以来 | 2.65% | -1.95% | 5.47% | 509/2804 |
| 2025 | -0.63% | 17.66% | 2.72% | 2416/2458 |
| 2024 | 4.95% | 14.69% | 2.85% | 876/2107 |
| 2023 | -2.59% | -11.38% | 6.10% | 1766/1880 |
| 2022 | -7.04% | -21.63% | 7.87% | 1489/1647 |
| 2021 | 5.33% | -5.20% | 5.94% | 565/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.0% · 债券 81.1% · 现金 2.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.87% |
| 205.76 |
| 8.75% |
| 兴森科技 | 178.27 | 7.58% |
| 君正股份 | 165.59 | 7.04% |
| 普冉股份 | 157.99 | 6.72% |
| 中微公司 | 146.59 | 6.24% |
| 芯联集成 | 134.53 | 5.72% |
| 天岳先进 | 134.19 | 5.71% |
| 长盈通 | 129.5 | 5.51% |
| 茂莱光学 | 127.07 | 5.41% |
| 兖矿能源 | 86.07 | 3.66% |
| 中巨芯 | 80.63 | 3.43% |
| 中富电路 | 80.67 | 3.43% |
| 中恒电气 | 76.95 | 3.27% |
| 烽火通信 | 76.64 | 3.26% |
| 中材科技 | 76.28 | 3.24% |
| 三环集团 | 70.69 | 3.01% |
| 生益科技 | 69.81 | 2.97% |
| 西藏珠峰 | 60.87 | 2.59% |
| 赤峰黄金 | 60.42 | 2.57% |
| 长芯博创 | 60.27 | 2.56% |
| 北方稀土 | 53.48 | 2.27% |
| 新易盛 | 53.37 | 2.27% |
| 天孚通信 | 52.57 | 2.24% |
| 江钨装备 | 52.16 | 2.22% |
| 盛达资源 | 51.4 | 2.19% |
| 东阳光 | 51.22 | 2.18% |
| 国城矿业 | 50.96 | 2.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 508.69 | 21.64% |
| 中际旭创 | 164.97 | 7.02% |
| 芯联集成 | 132.33 | 5.63% |
| 天岳先进 | 131.7 | 5.60% |
| 茂莱光学 | 121.47 | 5.17% |
| 长盈通 | 115.79 | 4.93% |
| 新易盛 | 93.43 | 3.97% |
| 兖矿能源 | 90.76 | 3.86% |
| 普冉股份 | 90.36 | 3.84% |
| 盛美上海 | 89.09 | 3.79% |
| 中巨芯 | 82.54 | 3.51% |
| 华懋科技 | 81.3 | 3.46% |
| 烽火通信 | 80.7 | 3.43% |
| 中富电路 | 80.07 | 3.41% |
| 生益科技 | 78.61 | 3.34% |
| 中材科技 | 75.63 | 3.22% |
| 中恒电气 | 75.23 | 3.20% |
| 长芯博创 | 65.59 | 2.79% |
| 兴业银锡 | 64.18 | 2.73% |
| 西藏珠峰 | 62.27 | 2.65% |
| 天孚通信 | 57.94 | 2.46% |
| 国城矿业 | 57.48 | 2.45% |
| 中孚实业 | 55.48 | 2.36% |
| 紫金矿业 | 55.25 | 2.35% |
| 江钨装备 | 53.73 | 2.29% |
| 赤峰黄金 | 51.7 | 2.20% |
| 盛达资源 | 50.35 | 2.14% |
| 寒武纪 | 48.41 | 2.06% |
| 东阳光 | 47.82 | 2.03% |
| 仙乐转债 |
| 123113 |
| 0.09% |
| 21.46 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.09% | 19.56 |
| 康医转债 | 123151 | 0.08% | 17.5 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.08% | 18.1 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.06% | 14.29 |
| 精工转债 | 110086 | 0.05% | 11.8 |
| 江山转债 | 113625 | 0.05% | 11.45 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.05% | 12.38 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.03% | 5.84 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.03% | 6.26 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.03% | 5.96 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.03% | 6.16 |
| 蒙娜转债 | 127044 | 0.03% | 5.97 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.01% | 1.78 |
| 4.31% |
| 27.21% |
| 1.96% |
| 486/1094 |
| 2019 | 5.56% | 36.06% | 1.06% | 472/943 |
| 2018 | 0.75% | -25.31% | -- | 605/820 |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.46% | 0.88% |
| 宏和科技 | 603256 | 建筑材料 | 1.35% | 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 1.09% | 新增 |
| 精智达 | 688627 | -- | 1.02% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 1.01% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.99% | 新增 |
| 盛美上海 | 688082 | -- | 0.98% | 新增 |
| 国际复材 | 301526 | 建筑材料 | 0.97% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.79% | 新增 |