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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
48.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5545
+0.71%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 -6.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 19.89% | 1,342.46 |
| 采矿业 | 5.19% | 350.06 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.83% | 190.75 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.65% | 43.58 |
| 租赁和商务服务业 | 0.29% | 19.52 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中金黄金 | 389.5 | 4.76% |
| 贵州茅台 | 326.46 | 3.99% |
| 山东黄金 | 299.5 | 3.66% |
| 赤峰黄金 | 259.56 | 3.17% |
| 大族激光 | 210.53 | 2.57% |
| 凯德石英 | 204.88 | 2.51% |
| 兴业银锡 | 193.08 | 2.36% |
| 精智达 | 186.18 | 2.28% |
| 新易盛 | 177.76 | 2.17% |
| 中际旭创 | 173.1 | 2.12% |
| 新金路 | 167.34 | 2.05% |
| 联德股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开15 | 240215 | 15.72% | 1,060.99 |
| 25国开03 | 250203 | 14.81% | 999.12 |
| 25超长特别国债06 | 2500006 | 7.30% | 492.39 |
| 25国债19 | 019792 | 5.24% | 353.67 |
| 牧原转债 | 127045 | 3.91% | 264.06 |
| 兴业转债 | 113052 | 2.94% | 198.53 |
| 金诚转债 | 113615 | 1.15% | 77.83 |
| 大中转债 | 127070 | 0.77% | 51.97 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 22% | 9.1% | -0.17 | 5.3% |
| 近3年 | 48% | 35% | 6.6% | 0.50 | 5.3% |
| 近5年 | 69% | 47% | 6.1% | 0.29 | 7.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.98%
满1年
84.0%
平均收益 6.27%
满2年
90.0%
平均收益 10.93%
满3年
97.0%
平均收益 14.17%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.40% | -4.62% | -- | 1298/1352 |
| 近3月 | -3.18% | -8.79% | 4.90% | 1150/1315 |
| 近6月 | -0.26% | -3.24% | 4.93% | 810/1273 |
| 近1年 | -0.07% | 0.21% | 5.31% | 1025/1230 |
| 近3年 | 14.94% | 20.92% | 5.31% | 415/1128 |
| 近5年 | 17.37% | -7.18% | 7.16% | 199/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 55.45% | 14.53% | 8.32% | 126/1381 |
| 今年以来 | -0.38% | -2.65% | 5.31% | 1145/1381 |
| 2025 | 11.88% | 17.66% | 2.79% | 138/1313 |
| 2024 | 2.59% | 14.69% | 4.18% | 1095/1329 |
| 2023 | 0.91% | -11.38% | 5.29% | 347/1321 |
| 2022 | -0.61% | -21.63% | 5.16% | 232/1173 |
| 2021 | 4.27% | -5.20% | 8.32% | 438/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 28.8% · 债券 51.8% · 现金 21.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.26% |
| 165.97 |
| 2.03% |
| 环旭电子 | 165.31 | 2.02% |
| 赛恩斯 | 164.93 | 2.02% |
| 立讯精密 | 164.11 | 2.01% |
| TCL科技 | 164.7 | 2.01% |
| 京东方A | 164.69 | 2.01% |
| 大智慧 | 164.73 | 2.01% |
| 中孚实业 | 163.58 | 2.00% |
| 阳光电源 | 162.16 | 1.98% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大族激光 | 363.96 | 4.45% |
| 贵州茅台 | 327.42 | 4.00% |
| 紫金矿业 | 283.79 | 3.47% |
| 宁德时代 | 257.42 | 3.15% |
| 山东黄金 | 255.01 | 3.12% |
| 中际旭创 | 244.16 | 2.99% |
| 美的集团 | 231.33 | 2.83% |
| 杰瑞股份 | 228.14 | 2.79% |
| 赛恩斯 | 197.64 | 2.42% |
| 蔚蓝锂芯 | 193.74 | 2.37% |
| 中金黄金 | 183.18 | 2.24% |
| 赤峰黄金 | 168.79 | 2.06% |
| 吉祥航空 | 167.84 | 2.05% |
| 联德股份 | 166.95 | 2.04% |
| 杭州银行 | 164.95 | 2.02% |
| 立讯精密 | 160.37 | 1.96% |
| 中矿资源 | 157.69 | 1.93% |
| 京东方A | 156.92 | 1.92% |
| 精智达 | 157.21 | 1.92% |
| 中孚实业 | 156.12 | 1.91% |
| 19.11% |
| 27.21% |
| 3.29% |
| 65/506 |
| 2019 | 6.73% | 36.06% | 1.66% | 159/232 |
| 2018 | 2.27% | -25.31% | -- | 65/239 |
| 0.02% |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 2.08% | 新增 |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 1.99% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.91% | 新增 |
| 兴业银锡 | 000426 | 有色金属 | 1.46% | 新增 |
| 中控技术 | 688777 | -- | 1.17% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.97% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.95% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.85% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.75% | 1.38% |