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基金诊断
中加基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
89.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0464
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.35亿元
环比 -5.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.98% | 303.48 |
| 金融业 | 0.69% | 42.34 |
| 采矿业 | 0.47% | 28.64 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.43% | 25.95 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.10% | 6.18 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兆易创新 | 27.2 | 0.33% |
| 中国卫星 | 24.19 | 0.29% |
| 中钨高新 | 20.55 | 0.25% |
| 同花顺 | 20.37 | 0.25% |
| 长飞光纤 | 19.04 | 0.23% |
| 云天化 | 18.26 | 0.22% |
| 工商银行 | 16.83 | 0.20% |
| 拓普集团 | 16.77 | 0.20% |
| 豪迈科技 | 15.87 | 0.19% |
| 中国海油 | 15.66 | 0.19% |
| 紫金矿业 | 15.44 | 0.19% |
| 中远海控 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23新中泰集MTN001 | 102383239 | 8.51% | 518.61 |
| 24豫航空港MTN019 | 102484199 | 8.47% | 516.15 |
| 24河钢集MTN015 | 102484031 | 8.45% | 515.02 |
| 25电建地产MTN002 | 102583887 | 8.42% | 513.34 |
| 25海尔金盈MTN005 | 102584026 | 8.38% | 510.92 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.38% | 23.27 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.29% | 17.38 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.28% | 17.18 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.24% | 14.47 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 96% | 2.2% | 0.21 | 1.7% |
| 近3年 | 15% | 90% | 3.6% | -0.03 | 9.3% |
| 近5年 | 6% | 84% | 5.5% | -0.52 | 20.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 0.31%
满1年
68.0%
平均收益 0.41%
满2年
47.0%
平均收益 -0.19%
满3年
32.0%
平均收益 -2.33%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.35% | -1.72% | -- | 1170/2116 |
| 近3月 | -0.96% | -8.14% | 1.32% | 809/2099 |
| 近6月 | 0.90% | -0.60% | 1.32% | 1225/2098 |
| 近1年 | 1.95% | 0.84% | 1.69% | 1353/2087 |
| 近3年 | 4.23% | 23.61% | 9.07% | 1625/1950 |
| 近5年 | -6.65% | -6.52% | 20.59% | 1135/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.93% | 11.33% | 20.59% | 1806/2120 |
| 今年以来 | 0.64% | -1.95% | 1.69% | 1344/2120 |
| 2025 | 3.26% | 17.66% | 1.11% | 1904/2142 |
| 2024 | 6.63% | 14.69% | 2.63% | 768/2138 |
| 2023 | -10.08% | -11.38% | 14.71% | 1212/2125 |
| 2022 | -8.36% | -21.63% | 14.40% | 677/2021 |
| 2021 | 5.10% | -5.20% | 2.74% | 1190/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.7% · 债券 81.6% · 现金 12.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.67% |
| 16.09 |
| 0.19% |
| 精测电子 | 14.87 | 0.18% |
| 天孚通信 | 14.61 | 0.18% |
| 云铝股份 | 14.04 | 0.17% |
| 蓝色光标 | 14.29 | 0.17% |
| 思源电气 | 13.14 | 0.16% |
| 杰瑞股份 | 13.2 | 0.16% |
| 阳光电源 | 13 | 0.16% |
| 春风动力 | 12.39 | 0.15% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 60.17 | 0.73% |
| 中国海油 | 45.45 | 0.55% |
| 中钨高新 | 37.7 | 0.46% |
| 中际旭创 | 32.03 | 0.39% |
| 工商银行 | 32.66 | 0.39% |
| 长飞光纤 | 31.84 | 0.38% |
| 云铝股份 | 30.71 | 0.37% |
| 藏格矿业 | 27.01 | 0.33% |
| 中国卫星 | 24.47 | 0.30% |
| 中航沈飞 | 25.24 | 0.30% |
| 工业富联 | 22.62 | 0.27% |
| 兴业银锡 | 21.36 | 0.26% |
| 中芯国际 | 21.51 | 0.26% |
| 春风动力 | 20.13 | 0.24% |
| 恒立液压 | 20.15 | 0.24% |
| 同花顺 | 18.2 | 0.22% |
| 国光电气 | 18.03 | 0.22% |
| 招商银行 | 17.5 | 0.21% |
| 巨化股份 | 17.72 | 0.21% |
| 养元饮品 | 17.12 | 0.21% |
| 长汽转债 | 113049 | 0.19% | 11.68 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.19% | 11.71 |
| 广核转债 | 127110 | 0.19% | 11.46 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.18% | 11.02 |
| 常银转债 | 113062 | 0.17% | 10.4 |
| 重银转债 | 113056 | 0.17% | 10.09 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.16% | 9.89 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.16% | 9.51 |
| 上银转债 | 113042 | 0.15% | 9.24 |
| 希望转2 | 127049 | 0.15% | 8.9 |
| 华设转债 | 113674 | 0.15% | 9.09 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.14% | 8.49 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.14% | 8.27 |
| 博实转债 | 127072 | 0.14% | 8.79 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.14% | 8.41 |
| 友发转债 | 113058 | 0.12% | 7.28 |
| 安克转债 | 123257 | 0.09% | 5.73 |
| 2.93% |
| 27.21% |
| 3.07% |
| 1723/1778 |
| 2019 | 3.00% | 36.06% | 0.49% | 1627/1679 |
| 2018 | 3.14% | -25.31% | -- | 116/1566 |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.63% | 持平 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.49% | 0.11% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 0.40% | 0.23% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.30% | 0.12% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 0.29% | 0.04% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 0.28% | 新增 |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.28% | 0.20% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.25% | 新增 |
| 宁沪高速 | 600377 | 交通运输 | 0.20% | 新增 |