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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
71.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
72.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4378
-0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.6%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4871 · 低位区间 -3.8% · 高位区间 +10.8%
当前偏离锚值 -3.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.28亿元
环比 -19.45%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 50.57% | 2,258.58 |
| 金融业 | 9.16% | 409.3 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.41% | 197.02 |
| 采矿业 | 4.08% | 182.18 |
| 批发和零售业 | 3.56% | 159.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.52% | 157.12 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.08% | 137.45 |
| 农、林、牧、渔业 | 2.72% | 121.49 |
| 租赁和商务服务业 | 2.71% | 120.94 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.85% | 82.7 |
| 房地产业 | 1.73% | 77.12 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 保利发展 | 288.99 | 5.70% |
| 中国东航 | 261.42 | 5.16% |
| 南方航空 | 231.82 | 4.57% |
| 金地集团 | 209.68 | 4.14% |
| 牧原股份 | 187.02 | 3.69% |
| 温氏股份 | 170.8 | 3.37% |
| 城建发展 | 162.13 | 3.20% |
| 春秋航空 | 157.99 | 3.12% |
| 恒瑞医药 | 133.39 | 2.63% |
| 国泰海通 | 124.22 | 2.45% |
| 科锐国际 | 117.52 | 2.32% |
| 吉祥航空 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 61% | 18.7% | -0.61 | 27.0% |
| 近3年 | 11% | 67% | 19.6% | -0.13 | 27.0% |
| 近5年 | 45% | 85% | 19.6% | -0.15 | 29.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 3.31%
满1年
69.0%
平均收益 8.38%
满2年
74.0%
平均收益 18.11%
满3年
63.0%
平均收益 23.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.05% | -1.61% | -- | 2257/5562 |
| 近3月 | 5.01% | -10.18% | 4.70% | 546/5453 |
| 近6月 | -4.51% | -0.49% | 14.11% | 3725/5220 |
| 近1年 | -9.54% | 0.49% | 27.04% | 3882/4814 |
| 近3年 | -4.44% | 21.55% | 27.04% | 3314/3735 |
| 近5年 | -6.80% | -5.75% | 29.66% | 1187/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 43.78% | 3.52% | 29.66% | 1906/5637 |
| 今年以来 | -16.55% | -1.84% | 27.04% | 5172/5638 |
| 2025 | 13.06% | 17.66% | 9.98% | 3950/5118 |
| 2024 | 16.23% | 14.69% | 18.13% | 520/4533 |
| 2023 | -13.37% | -11.38% | 20.43% | 2079/4165 |
| 2022 | -5.78% | -21.63% | 22.81% | 604/3470 |
| 2021 | 10.11% | -5.20% | 12.91% | 715/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.1% · 债券 --% · 现金 11.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.04% |
| 建筑业 |
| 0.67% |
| 29.9 |
| 住宿和餐饮业 | 0.36% | 16.06 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.35% | 15.5 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 5.84 |
| 教育 | 0.08% | 3.78 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.08% | 3.71 |
| 108.16 |
| 2.13% |
| 立华股份 | 105.85 | 2.09% |
| 大参林 | 100.53 | 1.98% |
| 兴业证券 | 98.58 | 1.94% |
| 宋城演艺 | 98.02 | 1.93% |
| 江苏银行 | 97.74 | 1.93% |
| 中国国航 | 96.09 | 1.90% |
| 中国电建 | 93.21 | 1.84% |
| 首旅酒店 | 89.8 | 1.77% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国东航 | 578.04 | 11.40% |
| 南方航空 | 510.23 | 10.06% |
| 中国国航 | 449.29 | 8.86% |
| 天康生物 | 447.08 | 8.82% |
| 吉祥航空 | 409.52 | 8.08% |
| 春秋航空 | 407.29 | 8.03% |
| 保利发展 | 288.9 | 5.70% |
| 东方证券 | 267.73 | 5.28% |
| 城建发展 | 254.52 | 5.02% |
| 国泰海通 | 254.57 | 5.02% |
| 金地集团 | 238.84 | 4.71% |
| 温氏股份 | 236.82 | 4.67% |
| 中信证券 | 220.18 | 4.34% |
| 牧原股份 | 214.69 | 4.23% |
| 华夏航空 | 188.62 | 3.72% |
| 海航控股 | 180.94 | 3.57% |
| 兴业证券 | 149.5 | 2.95% |
| 华侨城A | 140.18 | 2.77% |
| 国金证券 | 135.75 | 2.68% |
| 恒瑞医药 | 130.71 | 2.58% |
| 立华股份 | 124.54 | 2.46% |
| 东吴证券 | 116.91 | 2.31% |
| 益方生物 | 116.85 | 2.30% |
| 29.42% |
| 27.21% |
| 13.50% |
| 939/1492 |
| 2019 | 39.37% | 36.06% | 10.68% | 445/875 |
| 2018 | -19.12% | -25.31% | -- | 225/652 |
| 1.17% |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 1.72% | 新增 |
| 洽洽食品 | 002557 | 食品饮料 | 1.51% | 新增 |
| 贵州轮胎 | 000589 | 汽车 | 1.39% | 新增 |
| 报喜鸟 | 002154 | 纺织服饰 | 1.25% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 1.23% | 2.07% |
| 海正药业 | 600267 | 医药生物 | 1.15% | 新增 |
| 山西焦煤 | 000983 | 煤炭 | 1.11% | 新增 |
| 大参林 | 603233 | 医药生物 | 1.11% | 0.14% |
| 森马服饰 | 002563 | 纺织服饰 | 1.10% | 新增 |