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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
33.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
42.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
35.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4683
+1.54%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.65亿元
环比 4.29%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 风华高科 | 924.78 | 3.24% |
| 京东方A | 795.35 | 2.79% |
| 中微公司 | 655.38 | 2.30% |
| 寒武纪 | 641.25 | 2.25% |
| 烽火通信 | 637.15 | 2.24% |
| 赛轮轮胎 | 583.06 | 2.05% |
| 英维克 | 563.86 | 1.98% |
| 澜起科技 | 554.67 | 1.95% |
| 汇绿生态 | 543.27 | 1.91% |
| 应流股份 | 544.47 | 1.91% |
| 亨通光电 | 530.75 | 1.86% |
| 鹏鼎控股 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 28% | 57% | 21.9% | -0.14 | 15.9% |
| 近3年 | 43% | 48% | 25.8% | 0.32 | 22.1% |
| 近5年 | 18% | 25% | 23.9% | -0.32 | 57.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 5.29%
满1年
60.0%
平均收益 12.92%
满2年
52.0%
平均收益 26.30%
满3年
50.0%
平均收益 21.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.19% | -1.72% | -- | 877/2116 |
| 近3月 | -11.22% | -8.14% | 15.92% | 1451/2099 |
| 近6月 | -2.14% | -0.60% | 15.92% | 1518/2098 |
| 近1年 | -1.54% | 0.84% | 15.92% | 1569/2087 |
| 近3年 | 32.52% | 23.61% | 22.06% | 815/1950 |
| 近5年 | -27.58% | -6.52% | 57.05% | 1458/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 64.12% | 13.15% | 63.32% | 1146/2120 |
| 今年以来 | -1.50% | -1.95% | 15.92% | 1520/2120 |
| 2025 | 24.17% | 17.66% | 15.43% | 975/2142 |
| 2024 | 12.14% | 14.69% | 22.06% | 345/2138 |
| 2023 | -30.07% | -11.38% | 36.38% | 2066/2125 |
| 2022 | -27.76% | -21.63% | 34.96% | 1730/2021 |
| 2021 | -2.59% | -5.20% | 27.86% | 1624/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.8% · 债券 --% · 现金 14.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 9.33% |
| 529.34 |
| 1.86% |
| 立讯精密 | 529.48 | 1.86% |
| 牧原股份 | 521.01 | 1.83% |
| 鼎通科技 | 448.44 | 1.57% |
| 钧达股份 | 442.64 | 1.55% |
| 科达制造 | 436.75 | 1.53% |
| 中国稀土 | 435.16 | 1.53% |
| 仕佳光子 | 414.71 | 1.45% |
| 国瓷材料 | 403.48 | 1.42% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鼎通科技 | 1,746.45 | 6.13% |
| 大金重工 | 1,595.96 | 5.60% |
| 新易盛 | 1,074.87 | 3.77% |
| 招商银行 | 845.79 | 2.97% |
| 金山办公 | 769.42 | 2.70% |
| 睿创微纳 | 704.04 | 2.47% |
| 英维克 | 664.01 | 2.33% |
| 汇绿生态 | 660.88 | 2.32% |
| 高德红外 | 661.29 | 2.32% |
| 创科实业 | 630.47 | 2.21% |
| 高能环境 | 619.88 | 2.17% |
| 钧达股份 | 600.26 | 2.11% |
| 寒武纪 | 593.77 | 2.08% |
| 科达制造 | 567.28 | 1.99% |
| 恺英网络 | 549.66 | 1.93% |
| 应流股份 | 538.85 | 1.89% |
| 澜起科技 | 538.17 | 1.89% |
| 中际旭创 | 535.07 | 1.88% |
| 东方电缆 | 531.43 | 1.86% |
| 杭州银行 | 518.72 | 1.82% |
| 95.30% |
| 27.21% |
| 15.46% |
| 53/1778 |
| 2019 | 58.04% | 36.06% | 13.47% | 169/1679 |
| 2018 | -21.22% | -25.31% | -- | 1113/1566 |
| 1.96% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.62% | 4.03% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.86% | 1.34% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 4.48% | 0.48% |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 3.53% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 3.47% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.22% | 新增 |
| 恺英网络 | 002517 | 传媒 | 3.10% | 2.59% |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 2.95% | 1.03% |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 2.48% | 0.68% |