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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
14.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
6.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
34.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
15.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
35.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3361
+2.64%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.3%
网格适配度
65
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4746 · 低位区间 -9.9% · 高位区间 +10.3%
当前偏离锚值 -9.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.86亿元
环比 -36.61%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 55.03% | 4,708.75 |
| 住宿和餐饮业 | 14.30% | 1,223.39 |
| 批发和零售业 | 10.03% | 858.52 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 7.70% | 658.56 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.61% | 651.24 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 4.42 |
| 采矿业 | 0.01% | 1.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.11 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 裕同科技 | 1,867.77 | 13.04% |
| 匠心家居 | 1,593.48 | 11.12% |
| 三峡旅游 | 1,452.07 | 10.13% |
| 珀莱雅 | 1,388.97 | 9.69% |
| 孩子王 | 1,212.91 | 8.47% |
| 君亭酒店 | 1,126.36 | 7.86% |
| 天音控股 | 1,068.17 | 7.46% |
| 百润股份 | 1,056.97 | 7.38% |
| 罗莱生活 | 1,046.38 | 7.30% |
| 宋城演艺 | 939.51 | 6.56% |
| 迈普医学 | 928.14 | 6.48% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 41% | 21.5% | -1.11 | 28.4% |
| 近3年 | 6% | 31% | 24.5% | -0.25 | 34.8% |
| 近5年 | 10% | 32% | 22.5% | -0.45 | 52.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 3.56%
满1年
47.0%
平均收益 10.31%
满2年
52.0%
平均收益 21.95%
满3年
42.0%
平均收益 21.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.98% | -1.72% | -- | 810/2114 |
| 近3月 | -1.70% | -8.14% | 8.40% | 1000/2099 |
| 近6月 | -12.17% | -0.60% | 21.81% | 1992/2098 |
| 近1年 | -22.38% | 0.84% | 28.39% | 2008/2087 |
| 近3年 | -13.43% | 23.61% | 34.76% | 1859/1948 |
| 近5年 | -36.22% | -6.52% | 52.08% | 1570/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 33.61% | 15.35% | 57.10% | 1516/2120 |
| 今年以来 | -14.57% | -1.95% | 28.39% | 1984/2120 |
| 2025 | 16.22% | 17.66% | 13.20% | 1267/2142 |
| 2024 | -13.57% | 14.69% | 34.76% | 2022/2138 |
| 2023 | -12.45% | -11.38% | 24.22% | 1359/2125 |
| 2022 | -19.96% | -21.63% | 31.31% | 1270/2021 |
| 2021 | -2.35% | -5.20% | 21.58% | 1612/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 5.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 孩子王 | 301078 | 商贸零售 | 10.03% |
| 泸州老窖 |
| 854.01 |
| 5.96% |
| 锦江酒店 | 835.67 | 5.83% |
| 妙可蓝多 | 781.26 | 5.45% |
| 华源控股 | 761.65 | 5.32% |
| 家联科技 | 754.49 | 5.27% |
| 若羽臣 | 723.24 | 5.05% |
| 好想你 | 662.22 | 4.62% |
| 建霖家居 | 627.86 | 4.38% |
| 依依股份 | 609.08 | 4.25% |
| 力盛体育 | 573.29 | 4.00% |
| 三元股份 | 524.7 | 3.66% |
| 岳阳林纸 | 473.96 | 3.31% |
| 趣睡科技 | 469.74 | 3.28% |
| 紫燕食品 | 465.97 | 3.25% |
| 倍加洁 | 460.78 | 3.22% |
| 英派斯 | 449.04 | 3.13% |
| 乐普医疗 | 443.46 | 3.10% |
| 首旅酒店 | 443.19 | 3.09% |
| 千禾味业 | 396.2 | 2.77% |
| 世纪华通 | 380.69 | 2.66% |
| 安德利 | 368.23 | 2.57% |
| 行动教育 | 331.15 | 2.31% |
| 瑞普生物 | 323.14 | 2.26% |
| 金徽酒 | 316.2 | 2.21% |
| 有友食品 | 313.81 | 2.19% |
| 天味食品 | 293.4 | 2.05% |
| 荣信文化 | 292.55 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三峡旅游 | 2,234.45 | 15.60% |
| 青木科技 | 1,778.36 | 12.41% |
| 裕同科技 | 1,672.95 | 11.68% |
| 丸美生物 | 1,315.02 | 9.18% |
| 百龙创园 | 1,259.98 | 8.79% |
| 科锐国际 | 1,013.35 | 7.07% |
| 珀莱雅 | 1,005.22 | 7.02% |
| 天音控股 | 966.58 | 6.75% |
| 罗莱生活 | 966.6 | 6.75% |
| 酒鬼酒 | 947.7 | 6.61% |
| 依依股份 | 916.92 | 6.40% |
| 古井贡酒 | 914.09 | 6.38% |
| 匠心家居 | 912.4 | 6.37% |
| 科拓生物 | 904.24 | 6.31% |
| 若羽臣 | 825.67 | 5.76% |
| 宋城演艺 | 781 | 5.45% |
| 迈普医学 | 758.32 | 5.29% |
| 泸州老窖 | 696.13 | 4.86% |
| 好想你 | 692.47 | 4.83% |
| 乐普医疗 | 650.75 | 4.54% |
| 建霖家居 | 570.76 | 3.98% |
| 岳阳林纸 | 559.5 | 3.90% |
| 华源控股 | 549.73 | 3.84% |
| 家联科技 | 538.42 | 3.76% |
| 倍加洁 | 530.36 | 3.70% |
| 力盛体育 | 522.54 | 3.65% |
| 三元股份 | 516.2 | 3.60% |
| 源飞宠物 | 482.35 | 3.37% |
| 华致酒行 | 454.8 | 3.17% |
| 趣睡科技 | 426.96 | 2.98% |
| 紫燕食品 | 424.25 | 2.96% |
| 安德利 | 420.06 | 2.93% |
| 同庆楼 | 416.02 | 2.90% |
| 诺邦股份 | 414.26 | 2.89% |
| 锦江酒店 | 411.64 | 2.87% |
| 英派斯 | 389.81 | 2.72% |
| 千禾味业 | 378.73 | 2.64% |
| 创源股份 | 372.61 | 2.60% |
| 世纪华通 | 332.2 | 2.32% |
| 行动教育 | 332.37 | 2.32% |
| 天味食品 | 319.73 | 2.23% |
| 三只松鼠 | 303.92 | 2.12% |
| 瑞普生物 | 299.89 | 2.09% |
| 64.39% |
| 27.21% |
| 17.08% |
| 396/1778 |
| 2019 | 60.30% | 36.06% | 12.85% | 137/1679 |
| 2018 | -13.66% | -25.31% | -- | 747/1566 |
| 0.72% |
| 百润股份 | 002568 | 食品饮料 | 9.89% | 1.54% |
| 珀莱雅 | 603605 | 美容护理 | 9.80% | 2.28% |
| 华源控股 | 002787 | 轻工制造 | 9.41% | 新增 |
| 君亭酒店 | 301073 | 社会服务 | 7.66% | 新增 |
| 若羽臣 | 003010 | 商贸零售 | 7.61% | 0.87% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 6.23% | 3.47% |
| 依依股份 | 001206 | 美容护理 | 6.03% | 0.19% |
| 妙可蓝多 | 600882 | 食品饮料 | 5.46% | 1.53% |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 3.89% | 新增 |