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基金诊断
财通资管 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2018-05-29 至 2026-09-18 · 555个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
63.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
48.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
32.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5132
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.9%
2018-05-29 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 -37.52%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.93% | 960.12 |
| 金融业 | 3.53% | 488.59 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.96% | 132.92 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.79% | 110.09 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.41% | 57.44 |
| 建筑业 | 0.39% | 54.38 |
| 批发和零售业 | 0.26% | 36 |
| 采矿业 | 0.24% | 33.18 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.15% | 20.43 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 永创智能 | 76.27 | 0.60% |
| 吉比特 | 74.58 | 0.59% |
| 涛涛车业 | 67.06 | 0.53% |
| 上港集团 | 67.7 | 0.53% |
| 华钰矿业 | 68.03 | 0.53% |
| 芯动联科 | 67.74 | 0.53% |
| 神工股份 | 67.8 | 0.53% |
| 中国中车 | 67.41 | 0.53% |
| 奥浦迈 | 67.76 | 0.53% |
| 博迁新材 | 66.54 | 0.52% |
| 国信证券 | 65.19 | 0.51% |
| 伊利股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 18% | 12.6% | 0.05 | 5.5% |
| 近3年 | 30% | 28% | 9.3% | 0.34 | 5.5% |
| 近5年 | 76% | 49% | 8.2% | 0.35 | 5.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
91.0%
平均收益 3.01%
满1年
98.0%
平均收益 5.87%
满2年
100.0%
平均收益 10.68%
满3年
100.0%
平均收益 16.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.05% | -3.40% | -- | 492/1355 |
| 近3月 | -1.50% | -8.79% | 3.39% | 1020/1315 |
| 近6月 | -2.27% | -3.46% | 3.81% | 1211/1273 |
| 近1年 | 2.08% | -0.32% | 5.46% | 716/1230 |
| 近3年 | 14.57% | 21.53% | 5.46% | 474/1129 |
| 近5年 | 23.61% | -7.18% | 5.46% | 93/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 56.32% | 18.49% | 5.46% | 122/1381 |
| 今年以来 | 1.06% | -2.65% | 5.46% | 833/1381 |
| 2025 | 10.80% | 17.66% | 2.09% | 168/1313 |
| 2024 | 2.13% | 14.69% | 2.56% | 1147/1329 |
| 2023 | 3.27% | -11.38% | 1.39% | 85/1321 |
| 2022 | 0.92% | -21.63% | 3.62% | 70/1173 |
| 2021 | 13.91% | -5.20% | 1.25% | 30/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 13.7% · 债券 83.2% · 现金 37.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 0.44% |
| 65.09 |
| 0.51% |
| 中国平安 | 64.52 | 0.51% |
| 兴业银行 | 65.25 | 0.51% |
| 中国建筑 | 64.63 | 0.51% |
| 长芯博创 | 63.46 | 0.50% |
| 格力电器 | 62.18 | 0.49% |
| 长江电力 | 61.88 | 0.49% |
| 大秦铁路 | 62.56 | 0.49% |
| 光大银行 | 62.09 | 0.49% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 134.42 | 1.06% |
| 国信证券 | 127.35 | 1.00% |
| 杭州银行 | 126.76 | 1.00% |
| 南京银行 | 127.42 | 1.00% |
| 中国石化 | 122.85 | 0.96% |
| 南亚新材 | 118.42 | 0.93% |
| 吉比特 | 114.03 | 0.90% |
| 鼎通科技 | 103.57 | 0.81% |
| 润泽科技 | 90.14 | 0.71% |
| 中熔电气 | 91.07 | 0.71% |
| 长川科技 | 87.44 | 0.69% |
| 大金重工 | 87.85 | 0.69% |
| 泓博医药 | 84.06 | 0.66% |
| 长芯博创 | 84.1 | 0.66% |
| 江山股份 | 81.46 | 0.64% |
| 上港集团 | 81.32 | 0.64% |
| 长江电力 | 79.4 | 0.62% |
| 格力电器 | 76.19 | 0.60% |
| 大秦铁路 | 76.06 | 0.60% |
| 中国建筑 | 75.68 | 0.59% |
| 3.48% |
| 27.21% |
| 0.89% |
| 364/506 |
| 2019 | 7.73% | 36.06% | 1.49% | 145/232 |
| 2018 | 3.27% | -25.31% | -- | 42/239 |
| 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.43% | 新增 |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.42% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.41% | 0.09% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.41% | 0.25% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.40% | 0.33% |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 0.40% | 0.12% |
| 上港集团 | 600018 | 交通运输 | 0.40% | 0.25% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.40% | 0.11% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.39% | 0.22% |