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基金诊断
兴业基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
19.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7108
+0.27%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 -10.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 27.58% | 1,363.42 |
| 金融业 | 9.59% | 474.24 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.88% | 92.79 |
| 采矿业 | 0.87% | 42.95 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 378.24 | 6.44% |
| 海康威视 | 254.6 | 4.33% |
| 招商银行 | 235.32 | 4.00% |
| 宝钢股份 | 213.64 | 3.64% |
| 三一重工 | 212.66 | 3.62% |
| 长芯博创 | 202.63 | 3.45% |
| 天孚通信 | 191.17 | 3.25% |
| TCL科技 | 188.94 | 3.22% |
| 中国船舶 | 181.18 | 3.08% |
| 贵州茅台 | 170.74 | 2.91% |
| 中信证券 | 166.74 | 2.84% |
| 伊利股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25超长特别国债05 | 2500005 | 9.44% | 466.43 |
| 上银转债 | 113042 | 8.40% | 415.32 |
| 22建设银行二级02 | 2228040 | 6.66% | 329.32 |
| 26国债01 | 019827 | 6.31% | 312.01 |
| 26平证07 | 245326 | 6.08% | 300.45 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 37% | 10.7% | -0.75 | 16.6% |
| 近3年 | 15% | 50% | 7.3% | -0.10 | 16.6% |
| 近5年 | 31% | 72% | 6.6% | -0.27 | 16.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 4.05%
满1年
76.0%
平均收益 8.94%
满2年
68.0%
平均收益 18.67%
满3年
76.0%
平均收益 24.15%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.31% | -1.72% | -- | 93/231 |
| 近3月 | -6.69% | -8.14% | 13.29% | 132/231 |
| 近6月 | -8.54% | -0.60% | 15.21% | 204/228 |
| 近1年 | -6.51% | 0.84% | 16.56% | 170/206 |
| 近3年 | 2.30% | 23.61% | 16.56% | 151/176 |
| 近5年 | -1.49% | -6.52% | 16.56% | 71/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.08% | 19.09% | 16.56% | 68/235 |
| 今年以来 | -8.99% | -1.95% | 16.56% | 208/235 |
| 2025 | 6.04% | 17.66% | 2.03% | 198/248 |
| 2024 | 7.70% | 14.69% | 3.31% | 78/217 |
| 2023 | -7.05% | -11.38% | 11.30% | 102/208 |
| 2022 | -0.48% | -21.63% | 4.24% | 26/195 |
| 2021 | 4.84% | -5.20% | 12.02% | 87/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 39.9% · 债券 36.9% · 现金 23.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.11% |
| 160.45 |
| 2.73% |
| 中国巨石 | 155.78 | 2.65% |
| 分众传媒 | 154.72 | 2.63% |
| 微导纳米 | 151.01 | 2.57% |
| 兆易创新 | 148.82 | 2.53% |
| 京东方A | 138.8 | 2.36% |
| 中国化学 | 135.45 | 2.30% |
| 国电南瑞 | 134.2 | 2.28% |
| 紫金龙净 | 127.48 | 2.17% |
| 航天电子 | 124.34 | 2.12% |
| 福耀玻璃 | 122.56 | 2.09% |
| 恒瑞医药 | 122.13 | 2.08% |
| 华泰证券 | 121.57 | 2.07% |
| 卫星化学 | 121.07 | 2.06% |
| 海信视像 | 120.56 | 2.05% |
| 巨化股份 | 120.37 | 2.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 387.7 | 6.60% |
| 贵州茅台 | 270.63 | 4.61% |
| 海康威视 | 254.84 | 4.34% |
| 国电南瑞 | 214.28 | 3.65% |
| 宝钢股份 | 206.1 | 3.51% |
| TCL科技 | 203.94 | 3.47% |
| 小商品城 | 199.93 | 3.40% |
| 紫金矿业 | 189.72 | 3.23% |
| 微导纳米 | 160.94 | 2.74% |
| 中国船舶 | 158.34 | 2.69% |
| 伊利股份 | 158.01 | 2.69% |
| 中际旭创 | 152.59 | 2.60% |
| 分众传媒 | 147.3 | 2.51% |
| 紫金龙净 | 143.4 | 2.44% |
| 杭州银行 | 135.77 | 2.31% |
| 京东方A | 135.3 | 2.30% |
| 长江电力 | 134.35 | 2.29% |
| 中国巨石 | 131.64 | 2.24% |
| 中国化学 | 127.24 | 2.17% |
| 中国广核 | 124.3 | 2.12% |
| 福耀玻璃 | 119.37 | 2.03% |
| 巨化股份 | 118.27 | 2.01% |
| 38.97% |
| 27.21% |
| 7.76% |
| 63/107 |
| 2019 | 24.04% | 36.06% | 4.73% | 60/80 |
| 2018 | -1.54% | -25.31% | -- | 4/69 |
| 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.60% | 0.79% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 3.49% | 1.23% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.46% | 新增 |
| 长芯博创 | 300548 | 通信 | 3.09% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 2.63% | 0.34% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 2.50% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 2.21% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 2.10% | 0.37% |
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 1.90% | 新增 |