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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2822
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.01亿元
环比 -40.06%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 31.53% | 77,964,387.59 |
| 非日常生活消费品 | 15.19% | 37,545,298.95 |
| 通信服务 | 13.76% | 34,017,980.22 |
| 信息技术 | 6.72% | 16,621,770.54 |
| 医疗保健 | 5.65% | 13,960,367.42 |
| 工业 | 5.59% | 13,826,212.95 |
| 能源 | 3.49% | 8,631,002.84 |
| 公用事业 | 3.35% | 8,292,498.5 |
| 原材料 | 2.99% | 7,400,563.66 |
| 日常消费品 | 2.90% | 7,170,823.5 |
| 房地产 | 2.27% | 5,618,156.63 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建设银行 | 800.36 | 1.52% |
| 中国神华 | 777.69 | 1.48% |
| 中国海洋石油 | 769.69 | 1.46% |
| 腾讯控股 | 763.56 | 1.45% |
| 盛业 | 710.65 | 1.35% |
| 农夫山泉 | 626.29 | 1.19% |
| 新鸿基地产 | 564.18 | 1.07% |
| 信达生物 | 484.04 | 0.92% |
| 华润医药 | 484.99 | 0.92% |
| 中国太平 | 455.46 | 0.87% |
| 阿里巴巴-W | 454.99 | 0.86% |
| 美的集团 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 81% | 17.3% | -0.60 | 17.5% |
| 近3年 | 78% | 84% | 19.8% | 0.65 | 17.5% |
| 近5年 | 80% | 80% | 20.4% | 0.15 | 34.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.61%
满1年
59.0%
平均收益 6.32%
满2年
61.0%
平均收益 12.16%
满3年
50.0%
平均收益 9.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.48% | -1.61% | -- | 865/1117 |
| 近3月 | 2.72% | -10.18% | 5.19% | 305/1095 |
| 近6月 | -0.70% | -0.49% | 12.34% | 674/1074 |
| 近1年 | -8.84% | 0.49% | 17.55% | 782/1022 |
| 近3年 | 49.67% | 21.55% | 17.55% | 294/838 |
| 近5年 | 25.26% | -5.75% | 34.69% | 158/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 28.22% | 22.06% | 46.00% | 605/1127 |
| 今年以来 | -4.53% | -1.84% | 17.42% | 823/1127 |
| 2025 | 31.67% | 17.66% | 16.58% | 467/1065 |
| 2024 | 27.52% | 14.69% | 12.78% | 36/990 |
| 2023 | -6.00% | -11.38% | 16.08% | 291/933 |
| 2022 | -9.57% | -21.63% | 28.62% | 171/828 |
| 2021 | -15.72% | -5.20% | 27.51% | 665/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.5% · 债券 4.3% · 现金 2.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 9.85% |
| 403.98 |
| 0.77% |
| 万洲国际 | 390.25 | 0.74% |
| 紫金黄金国际 | 387.08 | 0.74% |
| 阳光保险 | 383.54 | 0.73% |
| 古茗 | 332.31 | 0.63% |
| 华电国际电力股份 | 327.12 | 0.62% |
| 长实集团 | 293.43 | 0.56% |
| 金山云 | 271.19 | 0.52% |
| 中信股份 | 269.01 | 0.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 汇丰控股 | 3,395.15 | 6.45% |
| 腾讯控股 | 1,840.17 | 3.50% |
| 阿里巴巴-W | 1,667.4 | 3.17% |
| 中国石油股份 | 1,166.94 | 2.22% |
| 万洲国际 | 1,113.75 | 2.12% |
| 建设银行 | 1,084.92 | 2.06% |
| 小米集团-W | 1,076.29 | 2.05% |
| 中国移动 | 1,073.33 | 2.04% |
| 中国神华 | 951.91 | 1.81% |
| 中国太保 | 884.82 | 1.68% |
| 中国银行 | 864.69 | 1.64% |
| 紫金矿业 | 855.2 | 1.63% |
| 华电国际电力股份 | 727.38 | 1.38% |
| 中国人寿 | 672.44 | 1.28% |
| 盛业 | 664.21 | 1.26% |
| 农业银行 | 658.01 | 1.25% |
| 京东物流 | 648.56 | 1.23% |
| 友邦保险 | 636.14 | 1.21% |
| 重庆银行 | 626.62 | 1.19% |
| 心动公司 | 615.06 | 1.17% |
| 9.51% |
| 27.21% |
| 24.41% |
| 448/508 |
| 2019 | 13.16% | 36.06% | 11.26% | 330/375 |
| 2018 | -9.89% | -25.31% | -- | 39/317 |
| 0.21% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.80% | 0.43% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 6.92% | 0.14% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 4.47% | 2.03% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 3.14% | 0.18% |
| 联想集团 | 00992 | -- | 2.67% | 0.78% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.64% | 0.26% |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 2.27% | 0.15% |
| 药明康德 | 02359 | -- | 2.25% | 新增 |
| 农业银行 | 01288 | -- | 2.07% | 0.15% |