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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
9.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类87只基金
风险调整后收益 权重 25%
11.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
2.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
42.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.9%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4024
+0.36%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.5%
网格适配度
60
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5228 · 低位区间 -1.7% · 高位区间 +13.9%
当前偏离锚值 -7.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.35亿元
环比 -80.81%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 8% | 2% | 19.6% | -0.67 | 23.7% |
| 近3年 | 9% | 2% | 16.7% | 0.05 | 23.7% |
| 近5年 | 17% | 4% | 15.9% | -0.17 | 35.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 3.60%
满1年
65.0%
平均收益 7.72%
满2年
70.0%
平均收益 13.46%
满3年
74.0%
平均收益 16.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.62% | -1.72% | -- | 34/87 |
| 近3月 | -14.84% | -8.14% | 18.91% | 81/87 |
| 近6月 | -14.25% | -0.60% | 23.35% | 85/87 |
| 近1年 | -11.67% | 0.84% | 23.67% | 85/87 |
| 近3年 | 7.12% | 23.61% | 23.67% | 65/72 |
| 近5年 | -5.75% | -6.52% | 35.01% | 60/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 40.24% | 15.77% | 35.01% | 51/87 |
| 今年以来 | -14.82% | -1.95% | 23.67% | 85/87 |
| 2025 | 25.47% | 17.66% | 8.83% | 33/89 |
| 2024 | 3.24% | 14.69% | 14.52% | 36/76 |
| 2023 | -8.97% | -11.38% | 18.13% | 71/74 |
| 2022 | -16.24% | -21.63% | 21.07% | 32/72 |
| 2021 | 27.79% | -5.20% | 17.66% | 16/70 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 21.5% · 债券 88.2% · 现金 2.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 瑞华泰 | 688323 | -- | 3.17% |
| 9.34% |
| 27.21% |
| 15.19% |
| 53/67 |
| 2019 | 31.51% | 36.06% | 13.96% | 11/54 |
| 2018 | -9.28% | -25.31% | -- | 29/48 |
| 新增 |
| 烽火通信 | 600498 | 通信 | 1.64% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.60% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.41% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 1.33% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.32% | 新增 |
| 洁美科技 | 002859 | 电子 | 1.14% | 新增 |
| 科翔股份 | 300903 | 电子 | 1.02% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.01% | 新增 |
| 盛美上海 | 688082 | -- | 0.98% | 新增 |