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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
90.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.9467
-0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.9734 · 低位区间 -2.7% · 高位区间 +4.3%
当前偏离锚值 -1.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.46亿元
环比 -11.25%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广汇能源 | 216.88 | 4.26% |
| 海螺创业 | 197.92 | 3.89% |
| 周大生 | 180.82 | 3.56% |
| 云天化 | 174.49 | 3.43% |
| 江苏银行 | 163.88 | 3.22% |
| 中国银行 | 150.19 | 2.95% |
| 江苏金租 | 144.48 | 2.84% |
| 中谷物流 | 142.7 | 2.81% |
| 申能股份 | 140.16 | 2.76% |
| 淮北矿业 | 133.49 | 2.63% |
| 中联重科 | 133.26 | 2.62% |
| 建设银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 1.10% | 50.32 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 22% | 94% | 11.4% | -0.40 | 13.3% |
| 近3年 | 11% | 88% | 15.0% | -0.14 | 21.3% |
| 近5年 | 19% | 89% | 16.4% | -0.35 | 36.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 3.32%
满1年
59.0%
平均收益 6.75%
满2年
53.0%
平均收益 10.37%
满3年
55.0%
平均收益 6.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.53% | -1.61% | -- | 2585/5562 |
| 近3月 | 2.68% | -10.18% | 5.04% | 1119/5453 |
| 近6月 | -5.09% | -0.49% | 11.21% | 3818/5220 |
| 近1年 | -2.27% | 0.49% | 13.27% | 3293/4814 |
| 近3年 | -3.22% | 21.55% | 21.28% | 3280/3735 |
| 近5年 | -19.10% | -5.75% | 36.38% | 1561/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 94.67% | 42.84% | 37.52% | 1027/5637 |
| 今年以来 | -2.20% | -1.84% | 13.27% | 3632/5638 |
| 2025 | 5.17% | 17.66% | 6.21% | 4482/5118 |
| 2024 | -4.35% | 14.69% | 19.17% | 3533/4533 |
| 2023 | 6.15% | -11.38% | 9.51% | 128/4165 |
| 2022 | -23.14% | -21.63% | 26.30% | 2353/3470 |
| 2021 | 12.99% | -5.20% | 15.11% | 618/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.5% · 债券 1.1% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 03988 | -- | 3.46% |
| 130.24 |
| 2.56% |
| 上海银行 | 127.4 | 2.51% |
| 森马服饰 | 123.53 | 2.43% |
| 兴业银行 | 114.41 | 2.25% |
| 粤高速A | 113.47 | 2.23% |
| 兖矿能源 | 112.19 | 2.21% |
| 中国平安 | 112.2 | 2.21% |
| 永兴材料 | 109.82 | 2.16% |
| 中远海控 | 102.65 | 2.02% |
| 兖矿能源 | 54.28 | 1.07% |
| 建设银行 | 49.88 | 0.98% |
| 中国银行 | 49.8 | 0.98% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江苏金租 | 229.29 | 4.51% |
| 建设银行 | 221.33 | 4.35% |
| 中远海控 | 195.54 | 3.85% |
| 赤峰黄金 | 192.81 | 3.79% |
| 上海银行 | 177.74 | 3.50% |
| 梅花生物 | 174.78 | 3.44% |
| 厦门象屿 | 168.57 | 3.31% |
| 云天化 | 167.21 | 3.29% |
| 江苏银行 | 165.94 | 3.26% |
| 淮北矿业 | 158.35 | 3.11% |
| 深圳国际 | 153.23 | 3.01% |
| 申能股份 | 147.12 | 2.89% |
| 中国银行 | 139.7 | 2.75% |
| 中谷物流 | 138.4 | 2.72% |
| 中联重科 | 138.05 | 2.71% |
| 广州发展 | 131.01 | 2.58% |
| 华夏银行 | 127.19 | 2.50% |
| 永兴材料 | 124.82 | 2.45% |
| 四川路桥 | 124.71 | 2.45% |
| 森马服饰 | 121.18 | 2.38% |
| 山东出版 | 116.64 | 2.29% |
| 南京高科 | 115.55 | 2.27% |
| 粤高速A | 114.68 | 2.26% |
| 广汇能源 | 114.3 | 2.25% |
| 浙版传媒 | 112.02 | 2.20% |
| 兴业银行 | 108.21 | 2.13% |
| 兖矿能源 | 106.88 | 2.10% |
| 周大生 | 105.57 | 2.08% |
| 山煤国际 | 104.49 | 2.05% |
| 工商银行 | 81.56 | 1.60% |
| 兖矿能源 | 53.96 | 1.06% |
| 工商银行 | 40.16 | 0.79% |
| 37.13% |
| 27.21% |
| 15.01% |
| 870/1492 |
| 2019 | 56.76% | 36.06% | 10.34% | 168/875 |
| 2018 | -0.15% | -25.31% | -- | 23/652 |
| 0.35% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 2.67% | 0.16% |
| 海螺创业 | 00586 | -- | 2.41% | 新增 |
| 招商银行 | 03968 | -- | 1.97% | 新增 |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 1.80% | 新增 |
| 上峰材料 | 000672 | 建筑材料 | 1.80% | 新增 |
| 广汇能源 | 600256 | 石油石化 | 1.78% | 0.21% |
| 上海医药 | 601607 | 医药生物 | 1.68% | 新增 |
| 山东药玻 | 600529 | 医药生物 | 1.62% | 新增 |
| 白云山 | 600332 | 医药生物 | 1.55% | 新增 |