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基金诊断
诺安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
21.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
19.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.8%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.0%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4454
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.8%
网格适配度
46
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.4326 · 低位区间 -5.8% · 高位区间 +0.8%
当前偏离锚值 +1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -31.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.43% | 279.59 |
| 金融业 | 0.38% | 19.35 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.36% | 18.68 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.33% | 17.23 |
| 采矿业 | 0.30% | 15.68 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 43.03 | 0.38% |
| 阳光电源 | 36.38 | 0.32% |
| 飞荣达 | 28.49 | 0.25% |
| 中国移动 | 28.7 | 0.25% |
| 三一重工 | 27.58 | 0.24% |
| 恒瑞医药 | 22.55 | 0.20% |
| 华勤技术 | 21.72 | 0.19% |
| 天山铝业 | 20.8 | 0.18% |
| 锦浪科技 | 20.27 | 0.18% |
| 三友化工 | 19.12 | 0.17% |
| 比亚迪 | 18.07 | 0.16% |
| 昆仑万维 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 97% | 2.0% | 0.19 | 1.3% |
| 近3年 | 6% | 61% | 15.3% | -0.29 | 26.6% |
| 近5年 | 11% | 67% | 14.4% | -0.43 | 37.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 2.62%
满1年
57.0%
平均收益 5.23%
满2年
49.0%
平均收益 10.92%
满3年
48.0%
平均收益 13.24%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.39% | -4.62% | -- | 409/2114 |
| 近3月 | 0.14% | -8.79% | 0.84% | 603/2099 |
| 近6月 | 1.05% | -3.24% | 0.84% | 967/2098 |
| 近1年 | 1.89% | 0.21% | 1.26% | 1322/2087 |
| 近3年 | -8.73% | 20.92% | 26.60% | 1770/1948 |
| 近5年 | -21.26% | -7.18% | 37.70% | 1368/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 44.54% | 32.28% | 37.70% | 1354/2120 |
| 今年以来 | 1.37% | -2.65% | 1.26% | 1202/2120 |
| 2025 | 3.27% | 17.66% | 0.94% | 1903/2142 |
| 2024 | -13.86% | 14.69% | 26.60% | 2027/2138 |
| 2023 | 0.49% | -11.38% | 3.77% | 371/2125 |
| 2022 | -16.01% | -21.63% | 30.81% | 1056/2021 |
| 2021 | 17.83% | -5.20% | 6.69% | 401/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.8% · 债券 90.8% · 现金 4.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.38% |
| 17.66 |
| 0.16% |
| 深科达 | 18.47 | 0.16% |
| 深南电路 | 17.07 | 0.15% |
| 西部矿业 | 16.8 | 0.15% |
| 锡业股份 | 15.34 | 0.14% |
| 东方电气 | 16.32 | 0.14% |
| 亚钾国际 | 14.82 | 0.13% |
| 华鲁恒升 | 14.75 | 0.13% |
| 兆易创新 | 15.21 | 0.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 59.8 | 0.53% |
| 立讯精密 | 50.25 | 0.44% |
| 洛阳钼业 | 48.11 | 0.43% |
| 华泰证券 | 41.18 | 0.36% |
| 贵州茅台 | 40.87 | 0.36% |
| 三一重工 | 38.19 | 0.34% |
| 中国太保 | 38.74 | 0.34% |
| 中国平安 | 37.42 | 0.33% |
| 中际旭创 | 36.46 | 0.32% |
| 恒瑞医药 | 36.23 | 0.32% |
| 中芯国际 | 36.37 | 0.32% |
| 阳光电源 | 33 | 0.29% |
| 宁德时代 | 30.15 | 0.27% |
| 招商银行 | 29.62 | 0.26% |
| 华鲁恒升 | 29.17 | 0.26% |
| 天山铝业 | 27.13 | 0.24% |
| 东方电气 | 23.74 | 0.21% |
| 锦浪科技 | 22.64 | 0.20% |
| 比亚迪 | 21.34 | 0.19% |
| 美的集团 | 20.69 | 0.18% |
| 41.55% |
| 27.21% |
| 6.92% |
| 817/1778 |
| 2019 | 10.72% | 36.06% | 12.76% | 1342/1679 |
| 2018 | 2.83% | -25.31% | -- | 134/1566 |
| 0.18% |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 0.36% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.36% | 0.04% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.36% | 新增 |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 0.33% | 0.14% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.32% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.31% | 0.04% |
| 微导纳米 | 688147 | -- | 0.31% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.31% | 0.07% |
| 胜蓝股份 | 300843 | 电子 | 0.30% | 新增 |