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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
56.9
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
73.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.3
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
26.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
70.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.3% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2945
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
60.07亿元
环比 1.25%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 24浦发银行二级资本债02A | 232480098 | 4.61% | 27,722.68 |
| 26内蒙古债02 | 2605255 | 3.42% | 20,520.39 |
| 26广东03 | 236218 | 3.41% | 20,498.39 |
| 24浦发银行二级资本债01A | 232480052 | 2.75% | 16,545.15 |
| 25国君G1 | 242241 | 2.69% | 16,148.76 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.28% | 1,701.55 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.27% | 1,609.58 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.23% | 1,375.21 |
| 广核转债 | 127110 | 0.22% | 1,338.83 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 19% | 1.1% | 1.36 | 0.5% |
| 近3年 | 63% | 27% | 1.2% | 1.81 | 1.4% |
| 近5年 | 40% | 31% | 2.4% | 1.46 | 1.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 2.00%
满1年
100.0%
平均收益 4.12%
满2年
100.0%
平均收益 8.65%
满3年
100.0%
平均收益 13.82%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.13% | -1.72% | -- | 1178/2760 |
| 近3月 | 0.41% | -8.14% | 0.39% | 892/2662 |
| 近6月 | 1.84% | -0.60% | 0.47% | 386/2515 |
| 近1年 | 2.95% | 0.84% | 0.47% | 795/2257 |
| 近3年 | 11.59% | 23.61% | 1.40% | 640/1639 |
| 近5年 | 27.20% | -6.52% | 1.40% | 65/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 39.90% | 19.68% | 1.40% | 639/2803 |
| 今年以来 | 2.32% | -1.95% | 0.47% | 686/2804 |
| 2025 | 1.18% | 17.66% | 1.40% | 1908/2458 |
| 2024 | 6.43% | 14.69% | 1.25% | 426/2107 |
| 2023 | 4.42% | -11.38% | 0.79% | 285/1880 |
| 2022 | 3.04% | -21.63% | 1.32% | 99/1647 |
| 2021 | 9.27% | -5.20% | 0.19% | 181/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 金威转债 | 127111 | 0.20% | 1,171.96 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.20% | 1,221.99 |
| 大中转债 | 127070 | 0.20% | 1,205.04 |
| 运机转债 | 127092 | 0.19% | 1,120.77 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.18% | 1,087.64 |
| 上银转债 | 113042 | 0.18% | 1,097.5 |
| 金田转债 | 113046 | 0.18% | 1,096.14 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.18% | 1,080.38 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.18% | 1,107.61 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.15% | 892.93 |
| 道通转债 | 118013 | 0.15% | 909.52 |
| 重银转债 | 113056 | 0.14% | 822.15 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.14% | 844.98 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.13% | 766.69 |
| 希望转2 | 127049 | 0.13% | 781.89 |
| 电化转债 | 127109 | 0.11% | 652.41 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.11% | 648.6 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.11% | 650.49 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.11% | 645.72 |
| 太能转债 | 127108 | 0.11% | 673.29 |
| 花园转债 | 123178 | 0.10% | 596.68 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.10% | 614.17 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.10% | 597.59 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.10% | 615.58 |
| 南药转债 | 110098 | 0.09% | 541.88 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.09% | 528.76 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.09% | 532.91 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.09% | 538.4 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.08% | 476.32 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.08% | 506.82 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.08% | 487.4 |
| 应流转债 | 113697 | 0.08% | 476.91 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.08% | 489.12 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.07% | 433.36 |
| 天业转债 | 110087 | 0.07% | 430.27 |
| 天润转债 | 110097 | 0.07% | 421.1 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.06% | 374.23 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.06% | 330.93 |
| 金25转债 | 113699 | 0.06% | 387.04 |
| 福能转债 | 110099 | 0.05% | 290.68 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.05% | 290.75 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.05% | 318.43 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.05% | 286 |
| 微导转债 | 118058 | 0.05% | 327.34 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.05% | 300.54 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.04% | 247.6 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.04% | 217.82 |
| 福22转债 | 113661 | 0.04% | 251.8 |
| 南航转债 | 110075 | 0.02% | 109.69 |
| 安克转债 | 123257 | 0.02% | 132.21 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.02% | 122.55 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.01% | 52.55 |
| 2.22% |
| 27.21% |
| 1.30% |
| 818/1094 |
| 2019 | 3.86% | 36.06% | 0.45% | 712/943 |
| 2018 | 1.73% | -25.31% | -- | 549/820 |