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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
38.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.5864
-0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.52亿元
环比 -6.04%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 89.53% | 270,535.66 |
| 采矿业 | 3.73% | 11,259.01 |
| 房地产业 | 0.43% | 1,311.32 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.24% | 734.12 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 85.03 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 5.48 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华峰测控 | 16,311.28 | 4.98% |
| 宁德时代 | 15,981.63 | 4.88% |
| 先导智能 | 15,494.98 | 4.73% |
| 汇川技术 | 14,993.77 | 4.58% |
| 亿纬锂能 | 14,994.33 | 4.58% |
| 比亚迪 | 12,994.26 | 3.97% |
| 拓荆科技 | 12,497.6 | 3.82% |
| 赛力斯 | 12,387.87 | 3.79% |
| 鹏辉能源 | 11,494.94 | 3.51% |
| 长川科技 | 9,071.93 | 2.77% |
| 鼎胜新材 | 9,017.1 | 2.76% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 华峰转债 | 118071 | 0.07% | 197.5 |
| 春风转债 | 113704 | 0.06% | 175.01 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 46% | 29.7% | 0.03 | 25.2% |
| 近3年 | 63% | 52% | 26.8% | 0.48 | 25.2% |
| 近5年 | 36% | 18% | 26.9% | -0.22 | 62.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 12.51%
满1年
67.0%
平均收益 29.31%
满2年
61.0%
平均收益 62.38%
满3年
63.0%
平均收益 62.49%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -10.27% | -1.72% | -- | 5488/5565 |
| 近3月 | -18.59% | -8.14% | 23.25% | 4327/5459 |
| 近6月 | -5.08% | -0.60% | 25.23% | 3368/5222 |
| 近1年 | 2.49% | 0.84% | 25.23% | 2674/4820 |
| 近3年 | 50.10% | 23.61% | 25.23% | 1329/3725 |
| 近5年 | -19.77% | -6.52% | 61.96% | 1535/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 258.64% | 41.64% | 61.96% | 352/5643 |
| 今年以来 | -3.83% | -1.95% | 25.23% | 3775/5644 |
| 2025 | 56.25% | 17.66% | 17.35% | 661/5118 |
| 2024 | 3.66% | 14.69% | 19.70% | 2219/4533 |
| 2023 | -20.51% | -11.38% | 32.96% | 3301/4165 |
| 2022 | -31.70% | -21.63% | 32.06% | 3246/3470 |
| 2021 | 55.50% | -5.20% | 30.12% | 29/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.0% · 债券 0.1% · 现金 6.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华峰测控 | 688200 | -- | 7.87% |
| 飞龙股份 |
| 8,996.85 |
| 2.75% |
| 中钨高新 | 8,446.71 | 2.58% |
| 中矿资源 | 7,996.81 | 2.44% |
| 国城矿业 | 7,397.49 | 2.26% |
| 盐湖股份 | 6,698.6 | 2.05% |
| 华友钴业 | 6,498.12 | 1.99% |
| 应流股份 | 6,497.12 | 1.99% |
| 永兴材料 | 5,997.46 | 1.83% |
| 锦浪科技 | 5,497.04 | 1.68% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 24,091.94 | 7.36% |
| 赛力斯 | 23,177.97 | 7.08% |
| 先导智能 | 22,481.87 | 6.87% |
| 华峰测控 | 20,624.54 | 6.30% |
| 亿纬锂能 | 16,965.48 | 5.18% |
| 汇川技术 | 14,790.54 | 4.52% |
| 拓荆科技 | 13,356.9 | 4.08% |
| 天齐锂业 | 13,298.6 | 4.06% |
| 湖南裕能 | 13,060.7 | 3.99% |
| 中矿资源 | 10,679.61 | 3.26% |
| 比亚迪 | 10,653.05 | 3.26% |
| 大中矿业 | 10,610.91 | 3.24% |
| 源杰科技 | 10,004.34 | 3.06% |
| 芯源微 | 9,157.03 | 2.80% |
| 天华新能 | 9,034.4 | 2.76% |
| 中钨高新 | 8,873.03 | 2.71% |
| 特锐德 | 7,652.6 | 2.34% |
| 鼎胜新材 | 6,999.22 | 2.14% |
| 纳科诺尔 | 6,624.26 | 2.02% |
| 杰普特 | 6,610.27 | 2.02% |
| 102.09% |
| 27.21% |
| 29.40% |
| 25/1492 |
| 2019 | 35.27% | 36.06% | 21.58% | 510/875 |
| 2018 | -0.23% | -25.31% | -- | 26/652 |
| 3.95% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 7.80% | 2.01% |
| 尚太科技 | 001301 | 电力设备 | 4.14% | 1.11% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 3.54% | 0.55% |
| 湖南裕能 | 301358 | 电力设备 | 3.23% | 2.15% |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 2.75% | 1.29% |
| 飞龙股份 | 002536 | 汽车 | 2.68% | 新增 |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 2.57% | 1.35% |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 2.51% | 1.75% |
| 有研新材 | 600206 | 电子 | 2.45% | 新增 |