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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
40.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类87只基金
风险调整后收益 权重 29%
31.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
5.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
25.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4372
-0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.00亿元
环比 -18.68%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 25.35% | 4,396.51 |
| 采矿业 | 4.10% | 711.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 4% | 20.4% | 0.30 | 15.6% |
| 近3年 | 30% | 8% | 15.4% | 0.40 | 15.6% |
| 近5年 | 19% | 4% | 15.9% | -0.15 | 39.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 3.12%
满1年
67.0%
平均收益 6.25%
满2年
56.0%
平均收益 9.73%
满3年
57.0%
平均收益 7.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.13% | -1.72% | -- | 75/87 |
| 近3月 | -3.51% | -8.14% | 6.87% | 15/87 |
| 近6月 | -2.54% | -0.60% | 10.65% | 63/87 |
| 近1年 | 7.71% | 0.84% | 15.56% | 30/87 |
| 近3年 | 24.58% | 23.61% | 15.56% | 45/71 |
| 近5年 | -4.28% | -6.52% | 39.41% | 56/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 43.72% | 33.20% | 39.41% | 46/87 |
| 今年以来 | 3.14% | -1.95% | 15.56% | 33/87 |
| 2025 | 21.23% | 17.66% | 8.82% | 53/89 |
| 2024 | 5.65% | 14.69% | 12.24% | 16/76 |
| 2023 | -12.78% | -11.38% | 20.10% | 73/74 |
| 2022 | -25.53% | -21.63% | 29.87% | 62/72 |
| 2021 | 22.79% | -5.20% | 5.81% | 32/70 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.4% · 债券 94.0% · 现金 5.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 2.57% |
| 15.75% |
| 27.21% |
| 9.38% |
| 37/67 |
| 2019 | 16.85% | 36.06% | 12.14% | 37/54 |
| 2018 | 0.85% | -25.31% | -- | 2/48 |
| 新增 |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 | 2.35% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.17% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.13% | 5.92% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.02% | 新增 |
| 金诚信 | 603979 | 有色金属 | 1.66% | 0.64% |
| 山东赫达 | 002810 | 基础化工 | 1.59% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.56% | 新增 |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 1.53% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.47% | 新增 |