页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
诺安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
68.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
73.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
71.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3967
+0.33%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.33亿元
环比 -30.78%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 11.29% | 5,534.05 |
| 金融业 | 1.86% | 910.53 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.67% | 819.13 |
| 批发和零售业 | 1.14% | 558.22 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.76% | 370.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.74% | 362.86 |
| 采矿业 | 0.72% | 351.69 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.69% | 338.48 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.66% | 324.49 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.40% | 197.32 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.36% | 178.92 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 1,707.4 | 1.39% |
| 贵州茅台 | 1,405.97 | 1.14% |
| 宁德时代 | 965.55 | 0.79% |
| 泸州老窖 | 873.95 | 0.71% |
| 寒武纪 | 747.95 | 0.61% |
| 五粮液 | 713.88 | 0.58% |
| 中际旭创 | 676.97 | 0.55% |
| 中国平安 | 612.15 | 0.50% |
| 新易盛 | 547.63 | 0.45% |
| 沪电股份 | 549.72 | 0.45% |
| 格力电器 | 556.77 | 0.45% |
| 伊利股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 20国开05 | 200205 | 6.52% | 3,198.01 |
| 25东海证券CP002 | 072510321 | 6.18% | 3,030.34 |
| 24重庆银行二级资本债01 | 232480054 | 4.22% | 2,069.6 |
| 23物产中大MTN001 | 102382441 | 4.20% | 2,057.24 |
| 24上海电气MTN001 | 102400887 | 4.19% | 2,053.45 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 59% | 4.1% | 0.59 | 3.5% |
| 近3年 | 71% | 54% | 4.9% | 0.72 | 4.3% |
| 近5年 | 77% | 71% | 4.2% | 0.36 | 5.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 2.28%
满1年
77.0%
平均收益 4.36%
满2年
87.0%
平均收益 7.48%
满3年
96.0%
平均收益 9.43%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.24% | -4.62% | -- | 69/1352 |
| 近3月 | 2.62% | -8.79% | 1.59% | 52/1315 |
| 近6月 | 1.22% | -3.24% | 3.55% | 464/1273 |
| 近1年 | 3.91% | 0.21% | 3.55% | 384/1230 |
| 近3年 | 15.83% | 20.92% | 4.35% | 375/1128 |
| 近5年 | 15.94% | -7.18% | 5.79% | 237/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 39.67% | 20.89% | 12.83% | 217/1381 |
| 今年以来 | 2.71% | -2.65% | 3.55% | 436/1381 |
| 2025 | 5.79% | 17.66% | 1.55% | 555/1313 |
| 2024 | 6.40% | 14.69% | 4.35% | 466/1329 |
| 2023 | -0.52% | -11.38% | 3.71% | 688/1321 |
| 2022 | -1.26% | -21.63% | 3.70% | 317/1173 |
| 2021 | 5.08% | -5.20% | 4.76% | 347/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.9% · 债券 97.3% · 现金 5.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.23% |
| 建筑业 |
| 0.29% |
| 144.14 |
| 租赁和商务服务业 | 0.21% | 102.25 |
| 教育 | 0.07% | 34.26 |
| 房地产业 | 0.07% | 33.72 |
| 512.6 |
| 0.42% |
| 中文在线 | 490.27 | 0.40% |
| 华骐环保 | 497.26 | 0.40% |
| 翔宇医疗 | 486.78 | 0.40% |
| 海尔智家 | 451.55 | 0.37% |
| 艾隆科技 | 437.36 | 0.36% |
| 紫光股份 | 441.83 | 0.36% |
| 海大集团 | 441.81 | 0.36% |
| 金埔园林 | 432.86 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 1,669.89 | 1.36% |
| 贵州茅台 | 1,368.91 | 1.11% |
| 宁德时代 | 970.82 | 0.79% |
| 泸州老窖 | 862.82 | 0.70% |
| 中际旭创 | 777.44 | 0.63% |
| 格力电器 | 725.07 | 0.59% |
| 寒武纪 | 698.05 | 0.57% |
| 五粮液 | 693.33 | 0.56% |
| 翔宇医疗 | 616.66 | 0.50% |
| 沪电股份 | 574.62 | 0.47% |
| 伊利股份 | 578.2 | 0.47% |
| 新易盛 | 576.53 | 0.47% |
| 海大集团 | 574.11 | 0.47% |
| 欧派家居 | 522.65 | 0.43% |
| 中国平安 | 521.45 | 0.42% |
| 中文在线 | 521.39 | 0.42% |
| 福耀玻璃 | 487.49 | 0.40% |
| 中国移动 | 448.95 | 0.37% |
| 立讯精密 | 448.4 | 0.36% |
| 山西汾酒 | 443.44 | 0.36% |
| 8.80% |
| 27.21% |
| 12.83% |
| 233/506 |
| 2019 | 7.58% | 36.06% | -- | 146/232 |
| 新增 |
| 芯源微 | 688037 | -- | 0.21% | 新增 |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 0.20% | 新增 |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 0.20% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.20% | 0.29% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.20% | 0.05% |
| 思维列控 | 603508 | 计算机 | 0.20% | 0.09% |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 0.20% | 新增 |
| 绿的谐波 | 688017 | -- | 0.20% | 新增 |
| 金橙子 | 688291 | -- | 0.20% | 新增 |