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基金诊断
宏利基金 · 最新净值日期：2026-09-10
净值统计区间：2024-03-27 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
62.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
31.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3464
-0.24%
历史事实记录截至2026-09-10更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.8%
网格适配度
53
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3894 · 低位区间 -6.0% · 高位区间 +4.3%
当前偏离锚值 -4.4%
2024-03-27 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
17.44亿元
环比 9.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 29.95% | 523,521,154.34 |
| 工业 | 16.19% | 282,998,505.66 |
| 非日常生活消费品 | 10.97% | 191,770,330.32 |
| 医疗保健 | 7.90% | 138,102,369.39 |
| 通信服务 | 6.94% | 121,338,946.62 |
| 能源 | 6.00% | 104,859,549.73 |
| 信息技术 | 4.57% | 79,935,537.9 |
| 原材料 | 4.08% | 71,384,826.69 |
| 房地产 | 2.91% | 50,913,695.78 |
| 公用事业 | 2.16% | 37,797,110.96 |
| 日常消费品 | 1.61% | 28,114,817.39 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| State Bank of India | 7,137.2 | 4.44% |
| Larsen & Toubro Ltd | 4,691.32 | 2.92% |
| Titan Co Ltd | 4,536.91 | 2.82% |
| Shriram Finance Ltd | 4,421.69 | 2.75% |
| Vedanta Ltd | 4,299.14 | 2.67% |
| ICICI Bank Ltd | 3,473.67 | 2.16% |
| NTPC Ltd | 3,404.63 | 2.12% |
| Tata Motors Ltd /new | 3,271.43 | 2.03% |
| SBI Life Insurance Co Ltd | 3,020.65 | 1.88% |
| Grasim Industries Ltd | 3,000.05 | 1.87% |
| Oil & Natural Gas Corp Ltd | 3,003.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 56% | 12.7% | -1.02 | 18.5% |
| 近3年 | 13% | 57% | 12.7% | -0.02 | 24.2% |
| 近5年 | 42% | 72% | 13.7% | -0.05 | 24.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 2.63%
满1年
53.0%
平均收益 5.79%
满2年
82.0%
平均收益 15.27%
满3年
100.0%
平均收益 23.14%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.91% | -4.62% | -- | 248/439 |
| 近3月 | -0.03% | -8.79% | 4.24% | 159/439 |
| 近6月 | 1.42% | -3.24% | 6.47% | 256/428 |
| 近1年 | -11.44% | 0.21% | 18.48% | 287/415 |
| 近3年 | 3.85% | 20.92% | 24.18% | 267/302 |
| 近5年 | 4.23% | -7.18% | 24.18% | 105/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 35.54% | 42.26% | 36.30% | 245/441 |
| 今年以来 | -8.18% | -2.65% | 15.83% | 313/441 |
| 2025 | -5.31% | 17.66% | 11.83% | 410/426 |
| 2024 | 11.85% | 14.69% | 6.56% | 244/380 |
| 2023 | 18.30% | -11.38% | 8.81% | 92/336 |
| 2022 | -5.53% | -21.63% | 18.89% | 64/227 |
| 2021 | 12.95% | -5.20% | 11.01% | 55/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 --% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 爱西爱西爱银行有限公司 | ICICIBC | -- |
| 1.87% |
| Benchmark Electronics Inc | 2,970.79 | 1.85% |
| Power Grid Corp of India Ltd | 2,924.47 | 1.82% |
| Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd | 2,864.88 | 1.78% |
| JSW Steel Ltd | 2,813.9 | 1.75% |
| Tata Power Co Ltd | 2,671.54 | 1.66% |
| Hindustan Aeronautics Ltd | 2,511.52 | 1.56% |
| LG Electronics India Ltd | 2,494.4 | 1.55% |
| Tech Mahindra Ltd | 2,474.39 | 1.54% |
| Siemens Ltd | 2,366.68 | 1.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| UltraTech Cement Ltd | 4,583.36 | 2.85% |
| Bajaj Finance Ltd | 4,504.08 | 2.80% |
| HDFC Bank Ltd | 3,685.53 | 2.29% |
| Infosys Ltd | 3,654.03 | 2.27% |
| 金佰利 | 3,581.15 | 2.23% |
| Sun Pharmaceutical Industries Ltd | 3,164.37 | 1.97% |
| NTPC Ltd | 3,027.67 | 1.88% |
| PB Fintech Ltd | 2,767.14 | 1.72% |
| Oil & Natural Gas Corp Ltd | 2,728.06 | 1.70% |
| JSW Steel Ltd | 2,715.71 | 1.69% |
| Marico Ltd | 2,608.29 | 1.62% |
| SAI Life Sciences Ltd | 2,560.47 | 1.59% |
| Lenskart Solutions Ltd | 2,486.26 | 1.55% |
| Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd | 2,486.46 | 1.55% |
| Vedanta Aluminium Metal Ltd | 2,396.11 | 1.49% |
| Tech Mahindra Ltd | 2,320.17 | 1.44% |
| Vishal Mega Mart Ltd | 2,290.67 | 1.42% |
| Power Grid Corp of India Ltd | 2,234.04 | 1.39% |
| 新焦点 | 2,076.86 | 1.29% |
| HCL Technologies Ltd | 2,006.86 | 1.25% |
| 2.43% |
| 27.21% |
| 36.30% |
| 89/120 |
| 2019 | 7.79% | 36.06% | -- | 99/107 |
| 8.11% |
| 1.59% |
| HDFC银行 | HDFCB | -- | 4.72% | 1.13% |
| 印度瑞来斯实业公司 | RELIANCE | -- | 4.50% | 0.69% |
| 巴帝电信有限公司 | BHARTI | -- | 3.83% | 0.27% |
| 印度国家银行有限公司 | SBIN | -- | 3.62% | 0.78% |
| 马亨德拉有限公司 | MM | -- | 3.61% | 0.25% |
| 轴线银行有限公司 | AXSB | -- | 3.17% | 0.13% |
| Larsen & Toubro有限公司 | LT | -- | 2.85% | 新增 |
| 巴拉特电子有限公司 | BHE | -- | 2.75% | 新增 |
| 阿波罗医院企业有限公司 | APHS | -- | 2.67% | 新增 |