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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 78%
21.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
第三方机构评级 权重 22%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.6%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2725
-1.04%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3203 · 低位区间 -1.4% · 高位区间 +16.4%
当前偏离锚值 -3.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.11亿元
环比 -20.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息技术 | 19.87% | 48,462,623.32 |
| 医疗保健 | 16.44% | 40,105,760.24 |
| 非日常生活消费品 | 14.84% | 36,213,611.19 |
| 日常消费品 | 7.63% | 18,623,667.11 |
| 原材料 | 7.47% | 18,213,546.49 |
| 工业 | 7.46% | 18,209,765.69 |
| 房地产 | 6.46% | 15,762,356.81 |
| 金融 | 5.77% | 14,071,741.6 |
| 公用事业 | 3.62% | 8,819,948.08 |
| 通信服务 | 2.69% | 6,564,526.1 |
| 能源 | 2.04% | 4,973,517.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百胜中国 | 175.11 | -- |
| 荣昌生物 | 145.76 | -- |
| 商汤-W | 117.8 | -- |
| 中国有色矿业 | 126.18 | -- |
| 极兔速递-W | 470.36 | -- |
| 广发证券 | 144.95 | -- |
| 地平线机器人-W | 103.91 | -- |
| 建滔积层板 | 144.65 | -- |
| 中通快递-W | 483.81 | -- |
| 长飞光纤光缆 | 383.85 | -- |
| 吉利汽车 | 187.29 | -- |
| 贝壳-W |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 1.05%
满1年
53.0%
平均收益 2.88%
满2年
50.0%
平均收益 2.71%
满3年
39.0%
平均收益 -7.98%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.44% | -1.61% | -- | 3452/4386 |
| 近3月 | 1.64% | -10.18% | 6.86% | 1032/4208 |
| 近6月 | -6.60% | -0.49% | 16.81% | 2735/3970 |
| 近1年 | -17.19% | 0.49% | 23.41% | 3100/3586 |
| 近3年 | 13.24% | 21.55% | 23.41% | 1287/1845 |
| 近5年 | -24.78% | -5.75% | 48.82% | 976/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -13.61% | 29.29% | 54.71% | 3793/4479 |
| 今年以来 | -9.13% | -1.84% | 22.55% | 3294/4479 |
| 2025 | 25.80% | 17.66% | 18.87% | 99/426 |
| 2024 | 5.92% | 14.69% | 17.55% | 286/380 |
| 2023 | -17.05% | -11.38% | 25.41% | 310/336 |
| 2022 | -15.41% | -21.63% | 34.82% | 122/227 |
| 2021 | -13.27% | -5.20% | 24.74% | 130/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 13.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 联想集团 | 00992 | -- | 4.44% |
| 106.4 |
| -- |
| 小鹏集团-W | 139.84 | -- |
| 信达生物 | 174.55 | -- |
| 东方电气 | 126.44 | -- |
| 华润置地 | 113.92 | -- |
| 理想汽车-W | 670.61 | -- |
| 药明生物 | 179.01 | -- |
| 康方生物 | 117.78 | -- |
| 万洲国际 | 102.54 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 商汤-W | 160.52 | -- |
| 极兔速递-W | 553.31 | -- |
| 中国宏桥 | 1,000.27 | -- |
| 吉利汽车 | 290.31 | -- |
| 联想集团 | 334.98 | -- |
| 石药集团 | 188.52 | -- |
| 华虹宏力 | 260.96 | -- |
| 万洲国际 | 201.77 | -- |
| 信义玻璃 | 205.89 | -- |
| 华润置地 | 252.17 | -- |
| 信达生物 | 336.22 | -- |
| 药明生物 | 351.54 | -- |
| 中通快递-W | 611.97 | -- |
| 百胜中国 | 378.09 | -- |
| 地平线机器人-W | 202.29 | -- |
| 潍柴动力 | 440.71 | -- |
| 贝壳-W | 235.11 | -- |
| 小鹏集团-W | 270.54 | -- |
| 洛阳钼业 | 560.97 | -- |
| 康方生物 | 223.78 | -- |
| 13.56% |
| 27.21% |
| 25.43% |
| 65/120 |
| 2019 | 28.26% | 36.06% | 13.13% | 33/107 |
| 2018 | -19.51% | -25.31% | -- | 80/92 |
| 2.62% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 3.75% | 新增 |
| 药明生物 | 02269 | -- | 3.18% | 0.38% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 2.92% | 0.04% |
| 百胜中国 | 09987 | -- | 2.84% | 0.37% |
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 2.37% | 0.34% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 2.18% | 0.26% |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 2.07% | 新增 |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 1.96% | 新增 |
| 小鹏集团-W | 09868 | -- | 1.90% | 0.36% |