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基金诊断
财通资管 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2765
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.30亿元
环比 -15.93%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.82% | 2,203.26 |
| 金融业 | 4.13% | 1,332.53 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.46% | 795.08 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2.06% | 665.2 |
| 租赁和商务服务业 | 1.81% | 584.96 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.99% | 318.39 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.16% | 52.81 |
| 采矿业 | 0.02% | 6.32 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 瀚蓝环境 | 935.74 | 1.69% |
| 分众传媒 | 731.21 | 1.32% |
| 中国太保 | 722.14 | 1.31% |
| 牧原股份 | 617.6 | 1.12% |
| 中国人寿 | 592.87 | 1.07% |
| 中国平安 | 573.63 | 1.04% |
| 徐工机械 | 462.69 | 0.84% |
| 运机集团 | 436.51 | 0.79% |
| 三一重工 | 423.92 | 0.77% |
| 晨光生物 | 395.84 | 0.72% |
| 中国东航 | 394.28 | 0.71% |
| 中重科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23中行二级资本债02A | 232380057 | 6.57% | 2,122.72 |
| 25北部湾MTN008 | 102584209 | 6.35% | 2,051.26 |
| 25民生银行二级资本债01 | 232580006 | 6.33% | 2,045.9 |
| 24天津72 | 233208 | 6.33% | 2,044.82 |
| 26附息国债05 | 260005 | 6.24% | 2,015.98 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 48% | 58% | 4.1% | 0.29 | 3.1% |
| 近3年 | 23% | 52% | 4.2% | 0.32 | 5.4% |
| 近5年 | 54% | 74% | 3.6% | 0.21 | 5.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 1.47%
满1年
85.0%
平均收益 2.98%
满2年
91.0%
平均收益 5.62%
满3年
98.0%
平均收益 7.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.91% | -1.72% | -- | 61/2760 |
| 近3月 | 3.07% | -8.14% | 1.09% | 15/2662 |
| 近6月 | 2.45% | -0.60% | 2.74% | 310/2519 |
| 近1年 | 2.67% | 0.84% | 3.10% | 993/2269 |
| 近3年 | 8.75% | 23.61% | 5.36% | 1170/1641 |
| 近5年 | 11.83% | -6.52% | 5.36% | 820/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 28.91% | 29.97% | 5.36% | 857/2805 |
| 今年以来 | 2.78% | -1.95% | 3.10% | 450/2806 |
| 2025 | 2.70% | 17.66% | 2.89% | 1235/2458 |
| 2024 | 3.62% | 14.69% | 5.36% | 1426/2107 |
| 2023 | 0.96% | -11.38% | 2.85% | 1175/1880 |
| 2022 | -0.84% | -21.63% | 3.92% | 943/1647 |
| 2021 | 5.23% | -5.20% | 1.18% | 579/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.4% · 债券 95.6% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 2.01% |
| 388.68 |
| 0.70% |
| 华统股份 | 364.01 | 0.66% |
| 长城汽车 | 325.56 | 0.59% |
| 中微公司 | 312.33 | 0.57% |
| 中国国航 | 307.61 | 0.56% |
| 万华化学 | 296.22 | 0.54% |
| 晶晨股份 | 289.15 | 0.52% |
| 鸿路钢构 | 239.44 | 0.43% |
| 江山股份 | 237.99 | 0.43% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 593.79 | 1.08% |
| 牧原股份 | 510.29 | 0.92% |
| 运机集团 | 431.38 | 0.78% |
| 晶晨股份 | 388.27 | 0.70% |
| 中微公司 | 367.22 | 0.66% |
| 中重科技 | 354.6 | 0.64% |
| 高能环境 | 337.53 | 0.61% |
| 润泽科技 | 318.91 | 0.58% |
| 瀚蓝环境 | 264.94 | 0.48% |
| 长城汽车 | 265.74 | 0.48% |
| 重庆银行 | 262.08 | 0.47% |
| 吉比特 | 258.63 | 0.47% |
| 中信特钢 | 253.92 | 0.46% |
| 鸿路钢构 | 219.55 | 0.40% |
| 四川黄金 | 222.14 | 0.40% |
| 阳光电源 | 217.8 | 0.39% |
| 佛燃能源 | 211.15 | 0.38% |
| 梅花生物 | 207.81 | 0.38% |
| 北方华创 | 200 | 0.36% |
| 紫江企业 | 198.34 | 0.36% |
| 4.19% |
| 27.21% |
| 0.99% |
| 497/1094 |
| 2019 | 4.74% | 36.06% | 0.15% | 568/943 |
| 2018 | 2.51% | -25.31% | -- | 498/820 |
| 新增 |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 1.81% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.70% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 1.59% | 新增 |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.15% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 1.13% | 新增 |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 1.06% | 新增 |
| 晨光生物 | 300138 | 农林牧渔 | 1.04% | 新增 |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.88% | 0.73% |
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 0.86% | 新增 |