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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
22.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
2.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
50.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3597
+1.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.9%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4994 · 低位区间 -8.9% · 高位区间 +2.3%
当前偏离锚值 -9.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.19亿元
环比 -13.85%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 44% | 20.1% | -1.15 | 28.2% |
| 近3年 | 2% | 56% | 15.7% | -0.47 | 29.2% |
| 近5年 | 2% | 51% | 16.6% | -0.69 | 48.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.94%
满1年
48.0%
平均收益 7.78%
满2年
45.0%
平均收益 16.00%
满3年
36.0%
平均收益 12.06%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.17% | -1.72% | -- | 517/2114 |
| 近3月 | 1.87% | -8.14% | 6.78% | 476/2099 |
| 近6月 | -5.29% | -0.60% | 15.36% | 1735/2098 |
| 近1年 | -20.95% | 0.84% | 28.18% | 1983/2087 |
| 近3年 | -15.32% | 23.61% | 29.16% | 1847/1948 |
| 近5年 | -40.36% | -6.52% | 48.06% | 1611/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 35.97% | 34.95% | 48.06% | 1461/2120 |
| 今年以来 | -17.27% | -1.95% | 28.18% | 2002/2120 |
| 2025 | -2.07% | 17.66% | 12.27% | 2092/2142 |
| 2024 | 8.93% | 14.69% | 9.91% | 571/2138 |
| 2023 | -10.72% | -11.38% | 18.60% | 1238/2125 |
| 2022 | -28.69% | -21.63% | 34.37% | 1764/2021 |
| 2021 | 17.69% | -5.20% | 16.02% | 405/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 78.7% · 债券 --% · 现金 21.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中金公司 | 03908 | -- | 4.74% |
| 55.75% |
| 27.21% |
| 17.69% |
| 555/1778 |
| 2019 | 30.48% | 36.06% | 6.55% | 742/1679 |
| 2018 | 1.19% | -25.31% | -- | 245/1566 |
| 1.35% |
| 中银香港 | 02388 | -- | 4.61% | 0.53% |
| 渣打集团 | 02888 | -- | 4.60% | 1.55% |
| 恒生电子 | 600570 | 计算机 | 4.51% | 0.29% |
| 香港交易所 | 00388 | -- | 4.37% | 0.28% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 4.10% | 1.00% |
| 新大陆 | 000997 | 计算机 | 3.99% | 0.25% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 3.38% | 0.05% |
| 尚太科技 | 001301 | 电力设备 | 2.99% | 新增 |
| 广电运通 | 002152 | 计算机 | 2.70% | 0.32% |