页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
45.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
54.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
96.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8529
+0.50%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.72亿元
环比 -13.20%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三生国健 | 477.7 | 2.67% |
| 神火股份 | 463.66 | 2.59% |
| 中国石油 | 463.8 | 2.59% |
| 中国平安 | 364.58 | 2.04% |
| 西部矿业 | 361.42 | 2.02% |
| 中国神华 | 347.35 | 1.94% |
| 交通银行 | 332.03 | 1.86% |
| 陕西煤业 | 328.19 | 1.84% |
| 华能国际电力股份 | 324 | 1.81% |
| 南京银行 | 303.82 | 1.70% |
| 潞安环能 | 299.43 | 1.67% |
| 同花顺 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 96% | 11.1% | 0.37 | 11.6% |
| 近3年 | 69% | 99% | 11.6% | 0.56 | 11.6% |
| 近5年 | 33% | 94% | 12.7% | -0.23 | 33.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 4.82%
满1年
66.0%
平均收益 10.76%
满2年
65.0%
平均收益 20.05%
满3年
60.0%
平均收益 17.16%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.53% | -1.72% | -- | 109/231 |
| 近3月 | 6.26% | -8.14% | 4.27% | 6/231 |
| 近6月 | -0.22% | -0.60% | 10.97% | 106/228 |
| 近1年 | 5.67% | 0.84% | 11.61% | 96/206 |
| 近3年 | 25.68% | 23.61% | 11.61% | 84/176 |
| 近5年 | -7.11% | -6.52% | 33.11% | 88/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 91.94% | 33.38% | 36.50% | 61/235 |
| 今年以来 | 3.91% | -1.95% | 11.61% | 94/235 |
| 2025 | 10.58% | 17.66% | 5.15% | 165/248 |
| 2024 | 13.91% | 14.69% | 10.39% | 26/217 |
| 2023 | -6.79% | -11.38% | 12.80% | 97/208 |
| 2022 | -22.25% | -21.63% | 24.49% | 163/195 |
| 2021 | 4.85% | -5.20% | 12.79% | 86/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 72.9% · 债券 25.5% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 2.46% |
| 292.07 |
| 1.63% |
| 新集能源 | 290.71 | 1.63% |
| 电投能源 | 289.98 | 1.62% |
| 山煤国际 | 288.96 | 1.62% |
| 中远海控 | 285.04 | 1.59% |
| 藏格矿业 | 267.93 | 1.50% |
| 兖矿能源 | 238.06 | 1.33% |
| 中国海洋石油 | 234.69 | 1.31% |
| 兖矿能源 | 189.34 | 1.06% |
| 新华保险 | 171.41 | 0.96% |
| 新华保险 | 101.19 | 0.57% |
| 中国海油 | 101.38 | 0.57% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏桥控股 | 532 | 2.98% |
| 三生国健 | 435.83 | 2.44% |
| 神火股份 | 425.04 | 2.38% |
| 西部矿业 | 424.98 | 2.38% |
| 交通银行 | 415.93 | 2.33% |
| 渝农商行 | 379.91 | 2.12% |
| 潞安环能 | 331.72 | 1.86% |
| 唐山港 | 331.44 | 1.85% |
| 同花顺 | 309.04 | 1.73% |
| 陕西煤业 | 284.07 | 1.59% |
| 电投能源 | 281.41 | 1.57% |
| 山东高速 | 264.91 | 1.48% |
| 建发股份 | 263.27 | 1.47% |
| 晋控煤业 | 256.75 | 1.44% |
| 中联重科 | 247.64 | 1.38% |
| 青岛港 | 219.72 | 1.23% |
| 安徽皖通高速公路 | 208.42 | 1.17% |
| 中国平安 | 186.58 | 1.04% |
| 中国平安 | 184.12 | 1.03% |
| 中国石化 | 168.71 | 0.94% |
| 农业银行 | 165.4 | 0.93% |
| 重庆农村商业银行 | 97.34 | 0.54% |
| 中国石油化工股份 | 94.52 | 0.53% |
| 中联重科 | 92.45 | 0.52% |
| 农业银行 | 91.66 | 0.51% |
| 皖通高速 | 91.11 | 0.51% |
| 青岛港 | 66.36 | 0.37% |
| 60.61% |
| 27.21% |
| 9.79% |
| 27/107 |
| 2019 | 19.59% | 36.06% | 5.16% | 69/80 |
| 2018 | 0.49% | -25.31% | -- | 2/69 |
| 0.99% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.24% | 0.36% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.00% | 0.86% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 1.93% | 0.63% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 1.80% | 0.01% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 1.78% | 0.80% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 1.72% | 0.99% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 1.68% | 0.14% |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 1.64% | 0.07% |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 1.18% | 0.60% |