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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-17
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
31.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
20.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类147只基金
风险调整后收益 权重 25%
25.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
31.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.5%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0118
+1.20%
历史事实记录截至2026-09-17更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.9%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.1339 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +8.3%
当前偏离锚值 -5.5%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 -10.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 25可选消费 | 29.89% | 121,896,859.34 |
| 30日常消费 | 18.99% | 77,461,809.94 |
| 45信息技术 | 13.78% | 56,204,020.94 |
| 50电信服务 | 12.40% | 50,573,588.76 |
| 20工业 | 2.73% | 11,147,980.34 |
| 35医疗保健 | 1.17% | 4,762,180.37 |
| 10能源 | 1.13% | 4,599,198.07 |
| 15原材料 | 0.62% | 2,531,831.94 |
| 40金融 | 0.21% | 857,919.43 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 7,386.18 | 13.75% |
| 李宁 | 6,911.13 | 12.86% |
| 亚马逊 | 6,212.49 | 11.56% |
| 中国黄金国际 | 5,552.83 | 10.33% |
| 美光科技 | 5,344.78 | 9.95% |
| 开市客 | 5,236.11 | 9.75% |
| 泡泡玛特 | 5,021.66 | 9.35% |
| 英特尔 | 4,943.96 | 9.20% |
| 谷歌-C | 4,707.15 | 8.76% |
| 拼多多 | 4,022.46 | 7.49% |
| 麦当劳 | 3,807.12 | 7.09% |
| 英美烟草 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 48% | 15.2% | -0.94 | 21.8% |
| 近3年 | 25% | 58% | 14.6% | 0.12 | 21.8% |
| 近5年 | 25% | 47% | 18.2% | -0.23 | 37.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 6.34%
满1年
70.0%
平均收益 14.43%
满2年
69.0%
平均收益 24.35%
满3年
68.0%
平均收益 15.35%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.61% | -5.93% | -- | 45/169 |
| 近3月 | -3.97% | -9.56% | 8.07% | 69/163 |
| 近6月 | -10.32% | -3.82% | 13.29% | 121/157 |
| 近1年 | -12.88% | -2.00% | 21.77% | 106/147 |
| 近3年 | 10.19% | 20.26% | 21.77% | 95/109 |
| 近5年 | -12.84% | -8.15% | 37.92% | 60/75 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 101.18% | 30.78% | 55.63% | 41/173 |
| 今年以来 | -11.13% | -3.67% | 21.77% | 145/173 |
| 2025 | 10.18% | 17.66% | 17.82% | 122/154 |
| 2024 | 10.14% | 14.69% | 10.81% | 66/138 |
| 2023 | 7.71% | -11.38% | 15.31% | 30/128 |
| 2022 | -16.36% | -21.63% | 29.95% | 48/98 |
| 2021 | -24.15% | -5.20% | 38.80% | 76/83 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 70.6% · 债券 --% · 现金 16.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 亚马逊 | AMZN | -- | 9.72% |
| 3,672.43 |
| 6.84% |
| 招金矿业 | 3,521.79 | 6.55% |
| 台积电 | 3,282.84 | 6.11% |
| 高通 | 3,266.07 | 6.08% |
| 可口可乐 | 3,251.79 | 6.05% |
| 灵宝黄金 | 3,242.58 | 6.04% |
| 老铺黄金 | 3,095.3 | 5.76% |
| 新秀丽 | 2,953.56 | 5.50% |
| 安踏体育 | 2,912.56 | 5.42% |
| 法拉利 | 2,846.87 | 5.30% |
| Meta Platforms Inc-A | 2,596.25 | 4.83% |
| 携程集团-S | 2,483.14 | 4.62% |
| 中国平安 | 2,457.08 | 4.57% |
| 牧原股份 | 2,429.73 | 4.52% |
| 洛阳钼业 | 2,277.21 | 4.24% |
| 中芯国际 | 2,209.96 | 4.11% |
| 苹果 | 2,127.1 | 3.96% |
| 沃尔玛 | 2,046.85 | 3.81% |
| 阿里巴巴-W | 2,037 | 3.79% |
| 中远海能 | 1,996.71 | 3.72% |
| The TJX Companies Inc | 1,918.68 | 3.57% |
| 紫金黄金国际 | 1,801.08 | 3.35% |
| 江西铜业股份 | 1,737.25 | 3.23% |
| 亚朵 | 1,733.42 | 3.23% |
| 迈威尔科技 | 1,603.81 | 2.98% |
| 中国石油股份 | 1,579.85 | 2.94% |
| 阿里巴巴 | 1,576.42 | 2.93% |
| 中国人寿 | 1,444.62 | 2.69% |
| 古茗 | 1,428.56 | 2.66% |
| 中海油田服务 | 1,349.4 | 2.51% |
| 鸣鸣很忙 | 1,294.07 | 2.41% |
| 中国心连心化肥 | 1,285.91 | 2.39% |
| 越洋钻探 | 1,280.63 | 2.38% |
| 创新实业 | 1,256.22 | 2.34% |
| 力勤资源 | 1,252.46 | 2.33% |
| 华虹宏力 | 1,237.35 | 2.30% |
| 佳鑫国际资源 | 1,201.35 | 2.24% |
| 闪迪 | 1,135.05 | 2.11% |
| 昂跑 | 1,111.27 | 2.07% |
| Lumentum Holdings Inc | 1,087.22 | 2.02% |
| 微软 | 1,080.45 | 2.01% |
| 携程 | 269.58 | 0.50% |
| 谷歌-A | 139.91 | 0.26% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 7,587.07 | 14.12% |
| 李宁 | 6,887.89 | 12.82% |
| 美光科技 | 5,743.87 | 10.69% |
| 谷歌-C | 5,024.31 | 9.35% |
| 泡泡玛特 | 4,973.08 | 9.26% |
| 中国黄金国际 | 4,955 | 9.22% |
| 紫金黄金国际 | 4,786.07 | 8.91% |
| 英美烟草 | 4,655.28 | 8.66% |
| 拼多多 | 4,265.9 | 7.94% |
| 开市客 | 4,200.67 | 7.82% |
| 英特尔 | 4,018.65 | 7.48% |
| 亚马逊 | 3,804.7 | 7.08% |
| 携程集团-S | 3,641.05 | 6.78% |
| 法拉利 | 3,390.73 | 6.31% |
| 灵宝黄金 | 3,136.26 | 5.84% |
| 老铺黄金 | 3,039.98 | 5.66% |
| 招金矿业 | 2,973.9 | 5.53% |
| 安踏体育 | 2,898.67 | 5.39% |
| 阿里巴巴 | 2,737.95 | 5.10% |
| 台积电 | 2,652.22 | 4.94% |
| 中国平安 | 2,491.24 | 4.64% |
| 耐克 | 2,461.28 | 4.58% |
| Meta Platforms Inc-A | 2,433.28 | 4.53% |
| 洛阳钼业 | 2,417.13 | 4.50% |
| 苹果 | 2,356.51 | 4.39% |
| 牧原股份 | 2,303.35 | 4.29% |
| 麦当劳 | 2,205.04 | 4.10% |
| 高通 | 2,183.58 | 4.06% |
| 可口可乐 | 2,005.68 | 3.73% |
| 新秀丽 | 1,889.89 | 3.52% |
| 徽商银行 | 1,846.92 | 3.44% |
| 阿里巴巴-W | 1,803.02 | 3.36% |
| 江西铜业股份 | 1,752.32 | 3.26% |
| 万物新生 | 1,704.89 | 3.17% |
| 新思科技 | 1,670.5 | 3.11% |
| 中国石油股份 | 1,615.5 | 3.01% |
| 家得宝 | 1,571.16 | 2.92% |
| 华虹宏力 | 1,534.45 | 2.86% |
| 佳鑫国际资源 | 1,523.97 | 2.84% |
| 中远海能 | 1,488.58 | 2.77% |
| 谷歌-A | 1,464.28 | 2.73% |
| 中芯国际 | 1,449.85 | 2.70% |
| 鸣鸣很忙 | 1,414.35 | 2.63% |
| 迈威尔科技 | 1,414.58 | 2.63% |
| The TJX Companies Inc | 1,406.05 | 2.62% |
| 越洋钻探 | 1,365.73 | 2.54% |
| 亚朵 | 1,341.17 | 2.50% |
| 力勤资源 | 1,339.11 | 2.49% |
| 中国心连心化肥 | 1,311.87 | 2.44% |
| 古茗 | 1,308.1 | 2.43% |
| 中国人寿 | 1,287.56 | 2.40% |
| 中海油田服务 | 1,280.39 | 2.38% |
| 创新实业 | 1,202.36 | 2.24% |
| 昂跑 | 1,134.23 | 2.11% |
| 闪迪 | 1,131.27 | 2.11% |
| 西锐 | 1,103.28 | 2.05% |
| 山东黄金 | 1,078.03 | 2.01% |
| 携程 | 711.92 | 1.33% |
| 91.25% |
| 27.21% |
| 14.98% |
| 8/60 |
| 2019 | 45.38% | 36.06% | 7.45% | 2/50 |
| 2018 | -1.81% | -25.31% | -- | 6/42 |
| 5.81% |
| 谷歌-A | GOOGL | -- | 6.70% | 1.17% |
| 家得宝 | HD | -- | 5.32% | 0.40% |
| 沃尔玛 | WMT | -- | 4.86% | 1.47% |
| 开市客 | COST | -- | 4.32% | 1.14% |
| 英美烟草 | BTI | -- | 3.81% | 3.27% |
| 麦当劳 | MCD | -- | 3.53% | 0.36% |
| 法拉利 | RACE | -- | 3.27% | 0.01% |
| 可口可乐 | KO | -- | 3.11% | 1.12% |
| Meta Platforms Inc Class A | META | -- | 2.80% | 0.42% |