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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
80.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
72.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
8.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 38.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
3.9689
-0.57%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.59亿元
环比 73.10%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯原股份 | 1,358.26 | 7.73% |
| 新易盛 | 1,186.2 | 6.75% |
| 豪威集团 | 1,108 | 6.31% |
| 天孚通信 | 909.85 | 5.18% |
| 永鼎股份 | 872.16 | 4.96% |
| 中天科技 | 751.54 | 4.28% |
| 风华高科 | 731.23 | 4.16% |
| 建滔集团 | 727.32 | 4.14% |
| 鼎通科技 | 727.89 | 4.14% |
| 长飞光纤光缆 | 696.11 | 3.96% |
| 亨通光电 | 685.47 | 3.90% |
| 华正新材 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 欧通转债 | 123241 | 1.96% | 360.58 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.93% | 171.18 |
| 26国债01 | 019827 | 0.22% | 40.26 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 81% | 4% | 48.2% | 0.74 | 43.8% |
| 近3年 | 75% | 7% | 35.6% | 0.61 | 43.8% |
| 近5年 | 62% | 13% | 31.9% | -0.03 | 58.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 11.05%
满1年
66.0%
平均收益 23.15%
满2年
61.0%
平均收益 43.61%
满3年
57.0%
平均收益 39.17%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.14% | -1.72% | -- | 19/231 |
| 近3月 | -20.80% | -8.14% | 43.84% | 220/231 |
| 近6月 | 24.02% | -0.60% | 43.84% | 17/228 |
| 近1年 | 37.19% | 0.84% | 43.84% | 11/206 |
| 近3年 | 87.15% | 23.61% | 43.84% | 13/176 |
| 近5年 | 2.75% | -6.52% | 57.98% | 56/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 296.89% | 40.99% | 57.98% | 32/235 |
| 今年以来 | 30.02% | -1.95% | 43.84% | 12/235 |
| 2025 | 37.99% | 17.66% | 22.35% | 41/248 |
| 2024 | 2.69% | 14.69% | 20.74% | 131/217 |
| 2023 | -23.14% | -11.38% | 33.27% | 199/208 |
| 2022 | -22.89% | -21.63% | 29.28% | 170/195 |
| 2021 | 45.28% | -5.20% | 15.75% | 2/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.5% · 债券 3.1% · 现金 9.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.20% |
| 663.11 |
| 3.77% |
| 寒武纪 | 660.77 | 3.76% |
| 炬光科技 | 658.9 | 3.75% |
| 澜起科技 | 646.42 | 3.68% |
| 紫光股份 | 639.9 | 3.64% |
| 品高股份 | 627.92 | 3.57% |
| 建滔积层板 | 620.89 | 3.53% |
| 盛科通信 | 581.1 | 3.31% |
| 兆易创新 | 570.77 | 3.25% |
| 中富电路 | 558.05 | 3.18% |
| 晶合集成 | 539.06 | 3.07% |
| 三环集团 | 532.35 | 3.03% |
| 蘅东光 | 494.88 | 2.82% |
| 芯碁微装 | 490.02 | 2.79% |
| 国科微 | 463.88 | 2.64% |
| 亿纬锂能 | 446.43 | 2.54% |
| 鹏辉能源 | 429.5 | 2.44% |
| 立讯精密 | 427.25 | 2.43% |
| 盛合晶微 | 425.04 | 2.42% |
| 中一科技 | 358.17 | 2.04% |
| 长飞光纤 | 149.41 | 0.85% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 2,227.21 | 12.68% |
| 芯原股份 | 1,517.59 | 8.64% |
| 海光信息 | 1,338.46 | 7.62% |
| 英维克 | 1,175.33 | 6.69% |
| 寒武纪 | 1,160.48 | 6.61% |
| 腾景科技 | 1,066.43 | 6.07% |
| 豪威集团 | 1,027.71 | 5.85% |
| 鼎通科技 | 1,015.87 | 5.78% |
| 晶合集成 | 945.75 | 5.38% |
| 精智达 | 851.91 | 4.85% |
| 中际旭创 | 843.88 | 4.80% |
| 胜蓝股份 | 823.28 | 4.69% |
| 兆易创新 | 804.53 | 4.58% |
| 东山精密 | 744.44 | 4.24% |
| 天孚通信 | 688.78 | 3.92% |
| 紫光股份 | 669.78 | 3.81% |
| 华虹宏力 | 657.82 | 3.74% |
| 炬光科技 | 629.3 | 3.58% |
| 盛合晶微 | 627.19 | 3.57% |
| 麦格米特 | 625.06 | 3.56% |
| 川环科技 | 599.66 | 3.41% |
| 鹏辉能源 | 595.58 | 3.39% |
| 盛科通信 | 569.33 | 3.24% |
| 中富电路 | 552.95 | 3.15% |
| 芯源微 | 538.65 | 3.07% |
| 品高股份 | 520.74 | 2.96% |
| 拓荆科技 | 483.63 | 2.75% |
| 蘅东光 | 478.42 | 2.72% |
| 国科微 | 471.17 | 2.68% |
| 亿纬锂能 | 465.81 | 2.65% |
| 立讯精密 | 437.93 | 2.49% |
| 盛美上海 | 396.02 | 2.25% |
| 京仪装备 | 396.17 | 2.25% |
| 科创新源 | 391.48 | 2.23% |
| 亨通光电 | 369.35 | 2.10% |
| 72.02% |
| 27.21% |
| 22.71% |
| 6/107 |
| 2019 | 45.66% | 36.06% | 10.39% | 23/80 |
| 2018 | -0.14% | -25.31% | -- | 3/69 |
| 0.35% |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 7.03% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 6.09% | 新增 |
| 建滔集团 | 00148 | -- | 5.94% | 新增 |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 5.77% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 5.26% | 0.79% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 4.96% | 新增 |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 4.91% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.85% | 3.33% |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 4.21% | 新增 |