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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 78%
50.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
第三方机构评级 权重 22%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1955
+0.65%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.39亿元
环比 -30.50%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百胜中国 | 45.64 | -- |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 1,017.78 | -- |
| 腾讯控股 | 3,226.48 | -- |
| 中芯国际 | 608.29 | -- |
| 快手-W | 392.97 | -- |
| 农业银行 | 330.19 | -- |
| 中国石油股份 | 352.95 | -- |
| 中国海洋石油 | 653.07 | -- |
| 建设银行 | 1,679.04 | -- |
| 中国移动 | 1,051.8 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.34%
满1年
48.0%
平均收益 3.58%
满2年
47.0%
平均收益 7.24%
满3年
39.0%
平均收益 3.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.71% | -1.61% | -- | 3746/4386 |
| 近3月 | 4.29% | -10.18% | 6.96% | 977/4208 |
| 近6月 | -4.47% | -0.49% | 16.99% | 2662/3970 |
| 近1年 | -16.52% | 0.49% | 26.35% | 3157/3586 |
| 近3年 | 35.25% | 21.55% | 26.35% | 678/1845 |
| 近5年 | 21.08% | -5.75% | 35.72% | 375/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.79% | 34.19% | 46.81% | 3029/4479 |
| 今年以来 | -11.29% | -1.84% | 24.59% | 3589/4479 |
| 2025 | 24.37% | 17.66% | 19.16% | 1669/3860 |
| 2024 | 35.30% | 14.69% | 12.13% | 110/2661 |
| 2023 | -9.45% | -11.38% | 19.50% | 1176/2118 |
| 2022 | -7.00% | -21.63% | 32.87% | 304/1722 |
| 2021 | -17.13% | -5.20% | 26.91% | 1361/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2025-11-11 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 09988 | 16.21% |
| 腾讯控股 | 00700 | 14.73% |
| -- |
| 比亚迪股份 | 702.22 | -- |
| 中国神华 | 250.41 | -- |
| 小米集团-W | 1,461.69 | -- |
| 中国人寿 | 395.19 | -- |
| 中国银行 | 632.94 | -- |
| 阿里巴巴-W | 3,576.87 | -- |
| 百济神州 | 446.53 | -- |
| 泡泡玛特 | 296.98 | -- |
| 中国平安 | 787.66 | -- |
| 招商银行 | 393.39 | -- |
| 美团-W | 1,075.17 | -- |
| -6.90% |
| 27.21% |
| 22.66% |
| 848/873 |
| 2019 | 14.13% | 36.06% | 12.65% | 509/715 |
| 2018 | -8.78% | -25.31% | -- | 53/523 |
| 建设银行 | 00939 | 7.63% |
| 小米集团-W | 01810 | 6.61% |
| 美团-W | 03690 | 4.75% |
| 中国移动 | 00941 | 4.66% |
| 工商银行 | 01398 | 4.53% |
| 中国平安 | 02318 | 3.37% |
| 比亚迪股份 | 01211 | 3.16% |
| 中国海洋石油 | 00883 | 2.95% |