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基金诊断
宝盈基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
16.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
15.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1159
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 0.52%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.00% | 878.6 |
| 采矿业 | 1.00% | 125.37 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.70% | 87.62 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.61% | 77.06 |
| 批发和零售业 | 0.35% | 43.43 |
| 金融业 | 0.30% | 37.2 |
| 租赁和商务服务业 | 0.29% | 35.81 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.28% | 35.2 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.08% | 9.68 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.07% | 9.14 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.06% | 7.48 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国汽研 | 91.9 | 0.59% |
| 陕西能源 | 78.17 | 0.50% |
| 华润三九 | 75.75 | 0.49% |
| 华润双鹤 | 74.92 | 0.48% |
| 纽威股份 | 71.21 | 0.46% |
| 快克智能 | 69.61 | 0.45% |
| 华润江中 | 62.94 | 0.41% |
| 海尔智家 | 61.43 | 0.40% |
| 重庆啤酒 | 61.7 | 0.40% |
| 海康威视 | 59.94 | 0.39% |
| 钱江摩托 | 59.63 | 0.38% |
| 周大生 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23天津银行二级资本债01 | 232380014 | 8.44% | 1,060.14 |
| 22国任财险 | 2223009 | 8.15% | 1,023.28 |
| 24渤海银行二级资本债01 | 232400013 | 7.39% | 928.66 |
| 24四川银行二级资本债 | 232400041 | 6.52% | 818.71 |
| 22合肥科技二级资本债01 | 232280004 | 5.96% | 748.56 |
| 兴业转债 | 113052 | 2.84% | 356.77 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 84% | 2.7% | -0.30 | 1.9% |
| 近3年 | 24% | 72% | 3.7% | 0.22 | 3.6% |
| 近5年 | 4% | 32% | 5.0% | -0.54 | 15.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 0.52%
满1年
66.0%
平均收益 1.15%
满2年
68.0%
平均收益 2.11%
满3年
53.0%
平均收益 -0.05%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.07% | -1.72% | -- | 326/1352 |
| 近3月 | 0.03% | -8.14% | 1.01% | 616/1315 |
| 近6月 | 0.55% | -0.60% | 1.28% | 768/1273 |
| 近1年 | 0.98% | 0.84% | 1.86% | 931/1230 |
| 近3年 | 8.06% | 23.61% | 3.63% | 904/1128 |
| 近5年 | -5.78% | -6.52% | 15.84% | 739/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.59% | 18.36% | 15.84% | 776/1381 |
| 今年以来 | 1.15% | -1.95% | 1.86% | 792/1381 |
| 2025 | 1.93% | 17.66% | 1.79% | 1094/1313 |
| 2024 | 4.00% | 14.69% | 3.63% | 897/1329 |
| 2023 | -3.24% | -11.38% | 6.88% | 1075/1321 |
| 2022 | -9.24% | -21.63% | 9.86% | 1109/1173 |
| 2021 | 2.02% | -5.20% | 2.17% | 676/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.7% · 债券 113.7% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 星宸科技 | 301536 | 电子 | 0.31% |
| 59.34 |
| 0.38% |
| 一拖股份 | 57.44 | 0.37% |
| 广州酒家 | 56.44 | 0.36% |
| 中创智领 | 52.79 | 0.34% |
| 老凤祥 | 47.78 | 0.31% |
| 新集能源 | 47.64 | 0.31% |
| 中谷物流 | 47.82 | 0.31% |
| 小熊电器 | 45.16 | 0.29% |
| 奕瑞科技 | 45.58 | 0.29% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 一拖股份 | 121.95 | 0.79% |
| 豪迈科技 | 119.41 | 0.77% |
| 广州酒家 | 115.36 | 0.74% |
| 梅花生物 | 101.44 | 0.65% |
| 中国汽研 | 92.19 | 0.59% |
| 奕瑞科技 | 88.84 | 0.57% |
| 快克智能 | 82.92 | 0.54% |
| 小熊电器 | 82.72 | 0.53% |
| 纽威股份 | 80.59 | 0.52% |
| 新乳业 | 79.16 | 0.51% |
| 龙旗科技 | 77.78 | 0.50% |
| 宝丰能源 | 75.21 | 0.49% |
| 罗莱生活 | 74.81 | 0.48% |
| 华润双鹤 | 74.39 | 0.48% |
| 中信特钢 | 69.27 | 0.45% |
| 华润三九 | 69.37 | 0.45% |
| 美亚光电 | 68.44 | 0.44% |
| 百龙创园 | 67.44 | 0.44% |
| 招商轮船 | 64.21 | 0.41% |
| 大参林 | 62.62 | 0.40% |
| 9.38% |
| 27.21% |
| 1.98% |
| 220/506 |
| 2019 | 6.20% | 36.06% | -- | 167/232 |
| 新增 |
| 三全食品 | 002216 | 食品饮料 | 0.29% | 0.14% |
| 陕西能源 | 001286 | 公用事业 | 0.28% | 0.30% |
| 富特科技 | 301607 | 汽车 | 0.26% | 新增 |
| 海天精工 | 601882 | 机械设备 | 0.26% | 新增 |
| 艾迪精密 | 603638 | 机械设备 | 0.26% | 0.40% |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 0.25% | 新增 |
| 明泰铝业 | 601677 | 有色金属 | 0.24% | 0.46% |
| 川仪股份 | 603100 | 机械设备 | 0.24% | 新增 |
| 优利德 | 688628 | -- | 0.24% | 新增 |