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基金诊断
人保资产 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
57.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
62.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
66.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +2.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3887
+1.02%
历史事实记录截至2026-09-18来源：天天基金(东方财富)公开接口更新频率：日来源授权：公开引用
估值温度（沪深300）
50.3
温度 51.7/100 · PE分位 65.1% · PB分位 38.3%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.3%
网格适配度
52
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3554 · 低位区间 -3.9% · 高位区间 +11.2%
当前偏离锚值 +2.5%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18来源：天天基金(东方财富)公开接口更新频率：日来源授权：公开引用
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.82亿元
环比 8.45%
数据来源：天天基金
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.12% | 38,684.94 |
| 金融业 | 16.38% | 10,542.5 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.05% | 3,247.38 |
| 采矿业 | 3.93% | 2,525.2 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.32% | 1,495.22 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.27% | 1,460.85 |
| 建筑业 | 1.07% | 687.54 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.02% | 654.15 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.53% | 342.47 |
| 租赁和商务服务业 | 0.43% | 275.04 |
| 房地产业 | 0.30% | 193.07 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益（数据来源：第三方公开数据）
满6个月
59.0%
平均收益 4.35%
满1年
58.0%
平均收益 9.00%
满2年
59.0%
平均收益 12.87%
满3年
58.0%
平均收益 6.54%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
数据来源：聚源。基金历史业绩不代表未来表现。
数据来源：第三方公开数据
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.00% | -4.62% | -- | 1839/4367 |
| 近3月 | -6.26% | -8.79% | 9.45% | 1942/4208 |
| 近6月 | 0.13% | -3.24% | 9.45% | 1132/3965 |
| 近1年 | 4.76% | 0.21% | 9.45% | 1363/3583 |
| 近3年 | 33.18% | 20.92% | 14.20% | 683/1828 |
| 近5年 | 5.27% | -7.18% | 34.60% | 633/1220 |
数据来源：第三方公开数据
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 62.99% | 22.84% | 39.47% | 854/4468 |
| 今年以来 | 1.08% | -2.65% | 9.45% | 1705/4468 |
| 2025 | 20.68% | 17.66% | 9.90% | 1965/3860 |
| 2024 | 17.65% | 14.69% | 11.67% | 783/2661 |
| 2023 | -8.47% | -11.38% | 18.31% | 1054/2118 |
| 2022 | -21.29% | -21.63% | 25.36% | 1056/1722 |
| 2021 | -0.16% | -5.20% | 14.55% | 836/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.7% · 债券 1.5% · 现金 4.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.67% |
| 批发和零售业 | 0.14% | 89.18 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 82.19 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.05% | 34.71 |
| 2020 |
| 41.73% |
| 27.21% |
| 14.84% |
| 231/873 |
| 2019 | 11.42% | 36.06% | -- | 536/715 |
| 2.22% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.43% | 0.67% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.79% | 1.09% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.44% | 1.06% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.00% | 0.58% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.80% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.73% | 0.67% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.68% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.37% | 0.71% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.26% | 新增 |