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基金诊断
金信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
18.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 29%
18.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
54.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -10.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3969
+1.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
30
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.4%
网格适配度
60
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5524 · 低位区间 -7.6% · 高位区间 +8.5%
当前偏离锚值 -10.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.14亿元
环比 -8.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 交通运输、仓储和邮政业 | 53.23% | 8,156.19 |
| 制造业 | 15.50% | 2,375.69 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 11.85% | 1,815.49 |
| 住宿和餐饮业 | 3.63% | 556.92 |
| 批发和零售业 | 1.95% | 298.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.06% | 163.02 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.05% | 160.91 |
| 房地产业 | 0.71% | 108.36 |
| 租赁和商务服务业 | 0.41% | 62.83 |
| 卫生和社会工作 | 0.05% | 8.26 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 42% | 23.8% | -0.68 | 32.5% |
| 近3年 | 11% | 49% | 22.7% | -0.18 | 32.5% |
| 近5年 | 28% | 70% | 23.3% | -0.29 | 34.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 6.12%
满1年
64.0%
平均收益 13.76%
满2年
62.0%
平均收益 24.25%
满3年
53.0%
平均收益 24.68%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.21% | -1.72% | -- | 288/1115 |
| 近3月 | -4.41% | -8.14% | 9.21% | 488/1095 |
| 近6月 | -14.18% | -0.60% | 20.28% | 1012/1074 |
| 近1年 | -14.72% | 0.84% | 32.45% | 847/1022 |
| 近3年 | -7.38% | 23.61% | 32.45% | 743/836 |
| 近5年 | -23.82% | -6.52% | 33.99% | 461/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 108.11% | 41.79% | 39.63% | 267/1127 |
| 今年以来 | -25.10% | -1.95% | 32.45% | 1108/1127 |
| 2025 | 20.45% | 17.66% | 9.66% | 698/1065 |
| 2024 | 13.97% | 14.69% | 17.91% | 212/990 |
| 2023 | -25.69% | -11.38% | 28.18% | 869/933 |
| 2022 | 6.90% | -21.63% | 27.56% | 12/828 |
| 2021 | 9.73% | -5.20% | 20.98% | 276/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.5% · 债券 2.0% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华夏航空 | 002928 | 交通运输 | 9.17% |
| 73.99% |
| 27.21% |
| 14.03% |
| 127/508 |
| 2019 | 33.44% | 36.06% | -- | 263/375 |
| 0.97% |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 9.16% | 0.31% |
| 南方航空 | 600029 | 交通运输 | 8.96% | 0.23% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 8.75% | 0.18% |
| 吉祥航空 | 603885 | 交通运输 | 8.66% | 0.71% |
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 8.53% | 0.52% |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 3.63% | 2.18% |
| 黄山旅游 | 600054 | 社会服务 | 2.88% | 0.32% |
| 九华旅游 | 603199 | 社会服务 | 2.83% | 0.39% |
| 丽江股份 | 002033 | 社会服务 | 2.80% | 0.41% |