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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
75.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 29%
69.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
23.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3931
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.70亿元
环比 60.98%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.49% | 14,378.32 |
| 采矿业 | 5.10% | 4,737.98 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.27% | 247.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 6,064.73 | 54.05% |
| 东方钽业 | 5,573.72 | 49.67% |
| 赤峰黄金 | 4,830.04 | 43.04% |
| 西部黄金 | 4,380.52 | 39.04% |
| 金诚信 | 3,279.76 | 29.23% |
| 山东黄金 | 3,191.17 | 28.44% |
| 招金黄金 | 3,053.07 | 27.21% |
| 振华股份 | 2,330.96 | 20.77% |
| 江西铜业 | 2,277.41 | 20.30% |
| 大中矿业 | 2,167.67 | 19.32% |
| 中金黄金 | 1,894.78 | 16.89% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债03 | 019829 | 7.07% | 6,567.39 |
| 国债2520 | 102318 | 6.44% | 5,980.25 |
| 26国开03 | 260203 | 5.45% | 5,061.43 |
| 26国债01 | 019827 | 4.72% | 4,378.2 |
| 25农行二级资本债02A(BC) | 232580024 | 4.41% | 4,096.37 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 93% | 17% | 10.7% | 1.39 | 7.8% |
| 近3年 | 75% | 27% | 8.0% | 0.88 | 7.8% |
| 近5年 | 44% | 25% | 6.9% | 0.12 | 18.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 2.55%
满1年
65.0%
平均收益 4.66%
满2年
56.0%
平均收益 5.66%
满3年
54.0%
平均收益 3.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.18% | -1.72% | -- | 2257/2760 |
| 近3月 | 1.52% | -8.14% | 3.18% | 81/2662 |
| 近6月 | 0.22% | -0.60% | 5.73% | 2020/2515 |
| 近1年 | 16.41% | 0.84% | 7.83% | 10/2257 |
| 近3年 | 27.74% | 23.61% | 7.83% | 70/1639 |
| 近5年 | 12.23% | -6.52% | 18.11% | 783/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 39.31% | 22.06% | 19.24% | 653/2803 |
| 今年以来 | 12.38% | -1.95% | 7.83% | 15/2804 |
| 2025 | 13.52% | 17.66% | 5.18% | 126/2458 |
| 2024 | 4.67% | 14.69% | 3.45% | 1009/2107 |
| 2023 | -10.58% | -11.38% | 13.83% | 1878/1880 |
| 2022 | -5.35% | -21.63% | 6.12% | 1395/1647 |
| 2021 | 6.24% | -5.20% | 5.64% | 440/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.9% · 债券 83.7% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 金诚信 | 603979 | 有色金属 | 2.35% |
| 株冶集团 |
| 1,853.81 |
| 16.52% |
| 宏桥控股 | 1,562.91 | 13.93% |
| 山东赫达 | 1,466.82 | 13.07% |
| 源杰科技 | 1,356.6 | 12.09% |
| 锡业股份 | 1,347.22 | 12.01% |
| 中国巨石 | 1,312.6 | 11.70% |
| 天山铝业 | 1,244.27 | 11.09% |
| 中信证券 | 1,225.91 | 10.92% |
| 华锡有色 | 1,216.46 | 10.84% |
| 兴业银锡 | 1,152.94 | 10.27% |
| 中国铝业 | 1,134.27 | 10.11% |
| 东山精密 | 941.06 | 8.39% |
| 嘉友国际 | 932.25 | 8.31% |
| 长芯博创 | 883.32 | 7.87% |
| 章源钨业 | 882.06 | 7.86% |
| 赣锋锂业 | 880.04 | 7.84% |
| 盛和资源 | 719.28 | 6.41% |
| 南方航空 | 713.7 | 6.36% |
| 中科曙光 | 691.56 | 6.16% |
| 明泰铝业 | 687.06 | 6.12% |
| 藏格矿业 | 679.37 | 6.05% |
| 厦门钨业 | 654.84 | 5.84% |
| 淮北矿业 | 653.04 | 5.82% |
| 新易盛 | 648.57 | 5.78% |
| 银轮股份 | 644.31 | 5.74% |
| 铜陵有色 | 638.16 | 5.69% |
| 鼎龙股份 | 590.85 | 5.27% |
| 中际旭创 | 590 | 5.26% |
| 广发证券 | 522.84 | 4.66% |
| 宁德时代 | 517.68 | 4.61% |
| 扬农化工 | 515.9 | 4.60% |
| 尚太科技 | 509.65 | 4.54% |
| 云铝股份 | 494.79 | 4.41% |
| 牧原股份 | 473.22 | 4.22% |
| 国机精工 | 470.46 | 4.19% |
| 铂科新材 | 468.46 | 4.17% |
| 海光信息 | 465.41 | 4.15% |
| 烽火通信 | 462.2 | 4.12% |
| 中国中铁 | 461.57 | 4.11% |
| 广汇能源 | 456.99 | 4.07% |
| 中稀有色 | 407.46 | 3.63% |
| 安集科技 | 400.97 | 3.57% |
| 瑞可达 | 394.91 | 3.52% |
| 中科飞测 | 370.62 | 3.30% |
| 东方雨虹 | 369.03 | 3.29% |
| 盛达资源 | 325.8 | 2.90% |
| 澜起科技 | 322.25 | 2.87% |
| 工业富联 | 304.08 | 2.71% |
| 北新建材 | 303.46 | 2.70% |
| 潍柴动力 | 293.05 | 2.61% |
| 博源化工 | 279.01 | 2.49% |
| 国际复材 | 278.38 | 2.48% |
| 华菱钢铁 | 278.84 | 2.48% |
| TCL科技 | 276.2 | 2.46% |
| 珂玛科技 | 272.17 | 2.43% |
| 润丰股份 | 267.91 | 2.39% |
| 江苏金租 | 267.55 | 2.38% |
| 三一重能 | 264.31 | 2.36% |
| 科伦药业 | 250.59 | 2.23% |
| 百通能源 | 246.57 | 2.20% |
| 君正股份 | 242.56 | 2.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方钽业 | 4,881.21 | 43.50% |
| 西部黄金 | 4,176.18 | 37.22% |
| 紫金矿业 | 4,156.8 | 37.04% |
| 山东黄金 | 4,153.4 | 37.01% |
| 赤峰黄金 | 4,126.53 | 36.77% |
| 株冶集团 | 2,994.02 | 26.68% |
| 招金黄金 | 2,897.83 | 25.82% |
| 中金黄金 | 2,280.96 | 20.33% |
| 振华股份 | 1,872.94 | 16.69% |
| 大中矿业 | 1,746.26 | 15.56% |
| 江西铜业 | 1,694.76 | 15.10% |
| 源杰科技 | 1,523.29 | 13.57% |
| 中信证券 | 1,258.21 | 11.21% |
| 中国铝业 | 1,188.06 | 10.59% |
| 兴业银锡 | 1,103.63 | 9.83% |
| 华锡有色 | 1,089.34 | 9.71% |
| 章源钨业 | 982.67 | 8.76% |
| 天山铝业 | 965.8 | 8.61% |
| 嘉友国际 | 874.08 | 7.79% |
| 新易盛 | 851.77 | 7.59% |
| 长芯博创 | 838.75 | 7.47% |
| 赣锋锂业 | 806.81 | 7.19% |
| 宏桥控股 | 797.72 | 7.11% |
| 中科曙光 | 769.78 | 6.86% |
| 东山精密 | 749.41 | 6.68% |
| 藏格矿业 | 708.61 | 6.31% |
| 盛和资源 | 670.18 | 5.97% |
| 金诚信 | 626.56 | 5.58% |
| 鼎龙股份 | 551.38 | 4.91% |
| 铜陵有色 | 544.36 | 4.85% |
| 广发证券 | 533.17 | 4.75% |
| 瑞可达 | 528.15 | 4.71% |
| 烽火通信 | 477.15 | 4.25% |
| 中国中铁 | 458.22 | 4.08% |
| 盛达资源 | 447.22 | 3.99% |
| 云铝股份 | 438.81 | 3.91% |
| 锡业股份 | 434.94 | 3.88% |
| 扬农化工 | 432.54 | 3.85% |
| 牧原股份 | 418.06 | 3.73% |
| 南方航空 | 415.7 | 3.70% |
| 中科飞测 | 362.61 | 3.23% |
| 博源化工 | 353.31 | 3.15% |
| 淮北矿业 | 333.55 | 2.97% |
| 尚太科技 | 327.66 | 2.92% |
| 澜起科技 | 325.29 | 2.90% |
| 百通能源 | 323.63 | 2.88% |
| 广汇能源 | 298.16 | 2.66% |
| 北新建材 | 286.94 | 2.56% |
| 珂玛科技 | 271.41 | 2.42% |
| TCL科技 | 266.81 | 2.38% |
| 科伦药业 | 259.63 | 2.31% |
| 海光信息 | 255.66 | 2.28% |
| 江苏金租 | 250.26 | 2.23% |
| 山东赫达 | 230.39 | 2.05% |
| 润丰股份 | 229.25 | 2.04% |
| 11.23% |
| 27.21% |
| 3.67% |
| 137/1094 |
| 2019 | 4.31% | 36.06% | -- | 646/943 |
| 新增 |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 2.33% | 0.40% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.84% | 1.87% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.79% | 新增 |
| 山东赫达 | 002810 | 基础化工 | 1.27% | 新增 |
| 锡业股份 | 000960 | 有色金属 | 1.01% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.68% | 新增 |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 0.67% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.63% | 0.49% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 0.56% | 新增 |