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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
20.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
25.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
27.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1062
+1.63%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.45亿元
环比 -6.71%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 133.98 | 2.41% |
| 哔哩哔哩-W | 129.33 | 2.33% |
| 美团-W | 123.67 | 2.23% |
| 中芯国际 | 111.69 | 2.01% |
| 汇量科技 | 107.77 | 1.94% |
| FIT HON TENG | 104.27 | 1.88% |
| 泡泡玛特 | 100.8 | 1.82% |
| 东岳集团 | 100.06 | 1.80% |
| 中国重汽 | 96.84 | 1.75% |
| 澜起科技 | 96.27 | 1.74% |
| 三生制药 | 96.09 | 1.73% |
| 汇丰控股 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 11% | 47% | 26.6% | -0.79 | 27.1% |
| 近3年 | 32% | 27% | 28.6% | 0.18 | 35.6% |
| 近5年 | 30% | 11% | 30.6% | -0.25 | 61.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 2.81%
满1年
52.0%
平均收益 6.64%
满2年
47.0%
平均收益 5.43%
满3年
41.0%
平均收益 -12.38%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.91% | -1.72% | -- | 3914/5565 |
| 近3月 | -7.83% | -8.14% | 13.10% | 2869/5459 |
| 近6月 | -8.07% | -0.60% | 20.29% | 4474/5222 |
| 近1年 | -19.47% | 0.84% | 27.12% | 4396/4820 |
| 近3年 | 21.08% | 23.61% | 35.64% | 2616/3725 |
| 近5年 | -27.63% | -6.52% | 61.53% | 1769/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.62% | 21.29% | 66.66% | 3205/5643 |
| 今年以来 | -11.64% | -1.95% | 25.13% | 4914/5644 |
| 2025 | 40.39% | 17.66% | 21.80% | 1493/5118 |
| 2024 | 8.77% | 14.69% | 23.65% | 1359/4533 |
| 2023 | -33.27% | -11.38% | 41.36% | 4096/4165 |
| 2022 | -20.60% | -21.63% | 40.25% | 2034/3470 |
| 2021 | -3.84% | -5.20% | 21.28% | 1991/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 --% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 8.39% |
| 90.33 |
| 1.63% |
| 中国铝业 | 88.79 | 1.60% |
| 金山云 | 85.41 | 1.54% |
| 长飞光纤光缆 | 84.25 | 1.52% |
| 荣昌生物 | 80.17 | 1.44% |
| 广发证券 | 78.25 | 1.41% |
| 中国海洋石油 | 76.31 | 1.38% |
| 灵宝黄金 | 72.9 | 1.31% |
| 中伟新材 | 72.39 | 1.30% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 荣昌生物 | 259.28 | 4.67% |
| 腾讯控股 | 216.95 | 3.91% |
| 紫金黄金国际 | 189.79 | 3.42% |
| 阿里巴巴-W | 182.49 | 3.29% |
| 华虹宏力 | 169.37 | 3.05% |
| 药明生物 | 165.88 | 2.99% |
| 石药集团 | 145.95 | 2.63% |
| 药明合联 | 138.91 | 2.50% |
| 东方电气 | 123.12 | 2.22% |
| 中国平安 | 122.04 | 2.20% |
| 世纪华通 | 104 | 1.87% |
| 康方生物 | 102.65 | 1.85% |
| 哔哩哔哩-W | 98.42 | 1.77% |
| 银河娱乐 | 96.01 | 1.73% |
| 洛阳钼业 | 90.4 | 1.63% |
| 耐世特 | 83.56 | 1.51% |
| 东方证券 | 83.35 | 1.50% |
| ST京机 | 82.11 | 1.48% |
| 中国太保 | 80.73 | 1.46% |
| 中船防务 | 77.6 | 1.40% |
| 28.06% |
| 27.21% |
| 22.97% |
| 947/1492 |
| 2019 | 25.65% | 36.06% | -- | 634/875 |
| 4.66% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 4.62% | 1.15% |
| ASMPT | 00522 | -- | 4.61% | 2.22% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.17% | 新增 |
| 东岳集团 | 00189 | -- | 2.68% | 新增 |
| 三生制药 | 01530 | -- | 2.52% | 6.74% |
| 环旭电子 | 601231 | 电子 | 2.47% | 新增 |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 2.31% | 新增 |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 2.24% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.20% | 新增 |