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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
80.0
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
93.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
89.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3522
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
75.70亿元
环比 -10.26%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.46% | 275,437.52 |
| 金融业 | 1.92% | 39,222.84 |
| 采矿业 | 1.37% | 28,023.6 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.00% | 20,413.34 |
| 房地产业 | 0.42% | 8,604.18 |
| 建筑业 | 0.02% | 307.38 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油 | 48,524.84 | 4.25% |
| 澜起科技 | 48,208.95 | 4.22% |
| 西部矿业 | 45,560.66 | 3.99% |
| 交通银行 | 43,371.89 | 3.80% |
| 中国石化 | 39,543.71 | 3.46% |
| 山东黄金 | 39,335.04 | 3.44% |
| 中际旭创 | 37,313.04 | 3.27% |
| 通富微电 | 36,192.36 | 3.17% |
| 深南电路 | 34,392.09 | 3.01% |
| 新易盛 | 33,231.78 | 2.91% |
| 兖矿能源 | 30,053.81 | 2.63% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 3.84% | 78,629.19 |
| 25特国06 | 019789 | 3.71% | 75,855.27 |
| 25国开15 | 250215 | 3.05% | 62,400.72 |
| 25汇金MTN001 | 102580743 | 2.97% | 60,841.99 |
| 24农行永续债03BC | 242480082 | 2.93% | 60,067.71 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.11% | 2,150.73 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.09% | 1,745.84 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.07% | 1,461.95 |
| 康医转债 | 123151 | 0.07% | 1,492.97 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 94% | 73% | 3.5% | 1.50 | 2.0% |
| 近3年 | 93% | 46% | 5.2% | 1.37 | 5.3% |
| 近5年 | 83% | 45% | 5.4% | 0.51 | 9.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 2.15%
满1年
66.0%
平均收益 4.10%
满2年
75.0%
平均收益 7.01%
满3年
81.0%
平均收益 8.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.59% | -1.72% | -- | 626/2760 |
| 近3月 | 0.31% | -8.14% | 1.61% | 1282/2662 |
| 近6月 | 1.52% | -0.60% | 1.79% | 1385/2515 |
| 近1年 | 6.72% | 0.84% | 2.00% | 130/2257 |
| 近3年 | 27.96% | 23.61% | 5.28% | 75/1639 |
| 近5年 | 23.18% | -6.52% | 8.98% | 112/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 35.22% | 14.19% | 9.38% | 730/2803 |
| 今年以来 | 3.56% | -1.95% | 2.00% | 306/2804 |
| 2025 | 10.66% | 17.66% | 2.03% | 177/2458 |
| 2024 | 13.11% | 14.69% | 4.73% | 18/2107 |
| 2023 | -1.56% | -11.38% | 8.18% | 1670/1880 |
| 2022 | -5.00% | -21.63% | 6.80% | 1364/1647 |
| 2021 | 2.21% | -5.20% | 5.46% | 1079/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.2% · 债券 100.7% · 现金 2.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 |
| 芯原股份 |
| 29,624.96 |
| 2.59% |
| 中国船舶 | 27,637.56 | 2.42% |
| 美的集团 | 25,926.31 | 2.27% |
| 中国电信 | 25,542.54 | 2.24% |
| 长川科技 | 25,083.23 | 2.20% |
| 贵州茅台 | 24,810.4 | 2.17% |
| 中国海油 | 24,281.21 | 2.12% |
| 国城矿业 | 23,839.68 | 2.09% |
| 华能国际 | 22,970.59 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 49,870.39 | 4.36% |
| 澜起科技 | 41,878.05 | 3.66% |
| 中国石化 | 40,748.9 | 3.57% |
| 山东黄金 | 37,093.71 | 3.25% |
| 新易盛 | 36,140.64 | 3.16% |
| 深南电路 | 35,712.38 | 3.13% |
| 中国石油 | 34,381.43 | 3.01% |
| 西部矿业 | 32,547.25 | 2.85% |
| 兖矿能源 | 31,932.41 | 2.79% |
| 中国电信 | 28,100.28 | 2.46% |
| 国城矿业 | 27,060.71 | 2.37% |
| 通富微电 | 26,487.41 | 2.32% |
| 扬杰科技 | 25,821.4 | 2.26% |
| 中国船舶 | 25,685.47 | 2.25% |
| 中矿资源 | 23,581.15 | 2.06% |
| 中集集团 | 23,438.55 | 2.05% |
| 中际旭创 | 23,235.5 | 2.03% |
| 交通银行 | 22,498.69 | 1.97% |
| 华能国际 | 22,197.04 | 1.94% |
| 拓荆科技 | 21,977.28 | 1.92% |
| 兴业转债 | 113052 | 0.07% | 1,511.1 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.06% | 1,128.58 |
| 精工转债 | 110086 | 0.04% | 837.77 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.02% | 456.56 |
| 3.25% |
| 27.21% |
| 2.21% |
| 626/1094 |
| 2019 | 5.69% | 36.06% | -- | 455/943 |
| 1.56% |
| 新增 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 1.29% | 0.02% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.06% | 0.90% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 1.04% | 0.20% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.88% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.80% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.79% | 0.16% |
| 沪硅产业 | 688126 | -- | 0.76% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.70% | 新增 |
| 通富微电 | 002156 | 电子 | 0.67% | 新增 |