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基金诊断
中信建投基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
80.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
21.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3874
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.15亿元
环比 652.83%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.29% | 2,349.75 |
| 金融业 | 13.77% | 2,263.41 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.05% | 501.96 |
| 建筑业 | 2.00% | 329.43 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.97% | 323.52 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.62% | 266.75 |
| 采矿业 | 1.47% | 242.25 |
| 房地产业 | 0.74% | 122.23 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.61% | 100.05 |
| 批发和零售业 | 0.55% | 90.06 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华润江中 | 254.84 | 5.74% |
| 华能蒙电 | 187.53 | 4.22% |
| 重庆银行 | 181.07 | 4.08% |
| 华旺科技 | 179.72 | 4.05% |
| 南京银行 | 171.33 | 3.86% |
| 安徽建工 | 167.02 | 3.76% |
| 沪农商行 | 159.18 | 3.58% |
| 中国海油 | 155.84 | 3.51% |
| 中国国贸 | 150.98 | 3.40% |
| 成都银行 | 149.81 | 3.37% |
| 中国石油 | 149.38 | 3.36% |
| 精工钢构 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债24 | 019797 | 20.08% | 3,301.17 |
| 26国债11 | 019840 | 8.46% | 1,390.66 |
| 鸿路转债 | 128134 | 1.07% | 175.83 |
| 南航转债 | 110075 | 1.02% | 167.49 |
| 希望转2 | 127049 | 0.94% | 155.27 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.94% | 154.62 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.93% | 153.39 |
| 能化转债 | 127027 | 0.93% | 153.32 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.91% | 149.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 26% | 8.0% | 0.40 | 5.1% |
| 近3年 | 49% | 15% | 8.9% | 0.53 | 9.8% |
| 近5年 | 71% | 24% | 8.0% | 0.30 | 12.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 2.43%
满1年
72.0%
平均收益 4.98%
满2年
84.0%
平均收益 7.57%
满3年
78.0%
平均收益 9.08%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.38% | -1.72% | -- | 204/1355 |
| 近3月 | 1.20% | -8.14% | 1.63% | 271/1315 |
| 近6月 | 0.70% | -0.60% | 5.15% | 773/1273 |
| 近1年 | 4.72% | 0.84% | 5.15% | 325/1230 |
| 近3年 | 19.98% | 23.61% | 9.75% | 229/1129 |
| 近5年 | 21.33% | -6.52% | 12.03% | 114/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.74% | 18.18% | 12.03% | 226/1381 |
| 今年以来 | 3.34% | -1.95% | 5.15% | 361/1381 |
| 2025 | 13.85% | 17.66% | 6.49% | 106/1313 |
| 2024 | 3.55% | 14.69% | 9.75% | 956/1329 |
| 2023 | -0.70% | -11.38% | 4.90% | 728/1321 |
| 2022 | -2.62% | -21.63% | 11.91% | 558/1173 |
| 2021 | 3.17% | -5.20% | 3.17% | 544/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 40.1% · 债券 47.3% · 现金 29.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 1.06% |
| 147.4 |
| 3.32% |
| 睿创微纳 | 144.97 | 3.26% |
| 江苏银行 | 143.28 | 3.23% |
| 山东高速 | 141.58 | 3.19% |
| 长沙银行 | 139.03 | 3.13% |
| 苏美达 | 136.47 | 3.07% |
| 渝农商行 | 135.1 | 3.04% |
| 四川成渝 | 134.02 | 3.02% |
| 陕鼓动力 | 133.09 | 3.00% |
| 华夏银行 | 131.35 | 2.96% |
| 蓝特光学 | 131.06 | 2.95% |
| 大华股份 | 127.51 | 2.87% |
| 中创智领 | 122.65 | 2.76% |
| 隧道股份 | 122.54 | 2.76% |
| 高能环境 | 121.99 | 2.75% |
| 中信银行 | 120.79 | 2.72% |
| 华峰测控 | 119.93 | 2.70% |
| 厦门银行 | 118.82 | 2.68% |
| 广信股份 | 119.16 | 2.68% |
| 皖通高速 | 119.03 | 2.68% |
| 洪城环境 | 118.99 | 2.68% |
| 中国银行 | 118.2 | 2.66% |
| 梅花生物 | 118.33 | 2.66% |
| 建设银行 | 115.05 | 2.59% |
| 民生银行 | 113.81 | 2.56% |
| 招商银行 | 113.75 | 2.56% |
| 财通证券 | 113.43 | 2.55% |
| 亚太股份 | 112.47 | 2.53% |
| 齐鲁银行 | 112.42 | 2.53% |
| 天地科技 | 111.9 | 2.52% |
| 浙江龙盛 | 110.39 | 2.49% |
| 华新建材 | 110.66 | 2.49% |
| 水星家纺 | 109.42 | 2.46% |
| 中国建筑 | 108.26 | 2.44% |
| 交通银行 | 106.2 | 2.39% |
| 中国平安 | 106.04 | 2.39% |
| 工商银行 | 105.72 | 2.38% |
| 中国移动 | 102.88 | 2.32% |
| 南钢股份 | 102.6 | 2.31% |
| 楚天高速 | 100.62 | 2.27% |
| 盐湖股份 | 100.59 | 2.26% |
| 邮储银行 | 100.04 | 2.25% |
| TCL科技 | 99.54 | 2.24% |
| 鼎胜新材 | 97.48 | 2.20% |
| 苏农银行 | 97.46 | 2.19% |
| 伊利股份 | 96.02 | 2.16% |
| 中直股份 | 94.33 | 2.12% |
| 宁沪高速 | 93.28 | 2.10% |
| 招商轮船 | 93.09 | 2.10% |
| 农业银行 | 92.15 | 2.08% |
| 伊戈尔 | 92.56 | 2.08% |
| 福田汽车 | 91.01 | 2.05% |
| 中粮糖业 | 90.63 | 2.04% |
| 纽威股份 | 89.73 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 精工钢构 | 170.13 | 3.83% |
| 大华股份 | 155.38 | 3.50% |
| 睿创微纳 | 147.92 | 3.33% |
| 财通证券 | 140.04 | 3.15% |
| 华新建材 | 134.17 | 3.02% |
| 大金重工 | 123.69 | 2.79% |
| 水星家纺 | 123.25 | 2.78% |
| 高能环境 | 122.72 | 2.76% |
| 广信股份 | 119.31 | 2.69% |
| 蓝特光学 | 116.25 | 2.62% |
| 中直股份 | 109.32 | 2.46% |
| 高德红外 | 108.69 | 2.45% |
| 南钢股份 | 106.46 | 2.40% |
| 亚太股份 | 105.93 | 2.39% |
| 招商轮船 | 104.45 | 2.35% |
| 药明康德 | 100.75 | 2.27% |
| 盐湖股份 | 98.29 | 2.21% |
| 纽威股份 | 98.1 | 2.21% |
| 华峰测控 | 97.78 | 2.20% |
| 网宿科技 | 96.32 | 2.17% |
| TCL科技 | 95.45 | 2.15% |
| 通富微电 | 95.29 | 2.15% |
| 晨光生物 | 93.35 | 2.10% |
| 伊戈尔 | 92.49 | 2.08% |
| 福田汽车 | 92.24 | 2.08% |
| 鼎胜新材 | 91.46 | 2.06% |
| 大族激光 | 89.68 | 2.02% |
| 方大特钢 | 89.38 | 2.01% |
| 洽洽转债 |
| 128135 |
| 0.90% |
| 147.73 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.90% | 147.5 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.85% | 139.84 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.80% | 130.74 |
| 天能转债 | 123071 | 0.77% | 126.23 |
| 青农转债 | 128129 | 0.65% | 107.03 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.63% | 103.47 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.62% | 102.71 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.54% | 89.21 |
| 江山转债 | 113625 | 0.52% | 86.2 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.49% | 81.14 |
| 天23转债 | 118031 | 0.48% | 78.14 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.46% | 75.15 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.46% | 75.2 |
| 上银转债 | 113042 | 0.46% | 76.36 |
| 大参转债 | 113605 | 0.42% | 68.49 |
| 天业转债 | 110087 | 0.40% | 66.53 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.35% | 57.52 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.32% | 53.16 |
| 强力转债 | 123076 | 0.20% | 33.07 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.18% | 29.64 |
| 太能转债 | 127108 | 0.18% | 29.16 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.17% | 28.06 |
| 神马转债 | 110093 | 0.13% | 20.68 |
| 太平转债 | 113627 | 0.07% | 11.5 |
| 节能转债 | 113051 | 0.04% | 5.98 |
| 9.37% |
| 27.21% |
| 5.10% |
| 221/506 |
| 2019 | 4.37% | 36.06% | -- | 192/232 |
| 新增 |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 0.91% | 新增 |
| 重庆银行 | 601963 | 银行 | 0.91% | 新增 |
| 华能蒙电 | 600863 | 公用事业 | 0.90% | 新增 |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.87% | 新增 |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.81% | 新增 |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 0.80% | 新增 |
| 安徽建工 | 600502 | 建筑装饰 | 0.79% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 0.79% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.76% | 新增 |