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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
67.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
40.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
13.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3823
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
15.73亿元
环比 313.12%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 16.61% | 56,480.19 |
| 采矿业 | 1.82% | 6,194.79 |
| 金融业 | 0.49% | 1,655.87 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 珂玛科技 | 4,372.71 | 5.41% |
| 雅化集团 | 3,127.54 | 3.87% |
| 广钢气体 | 3,037.19 | 3.76% |
| 紫金矿业 | 2,525.18 | 3.12% |
| 晶合集成 | 2,241.67 | 2.77% |
| 立讯精密 | 1,984.38 | 2.45% |
| 中际旭创 | 1,823.89 | 2.26% |
| 澜起科技 | 1,763.54 | 2.18% |
| 海博思创 | 1,707.89 | 2.11% |
| 阳光电源 | 1,579.6 | 1.95% |
| 融捷股份 | 1,434.6 | 1.77% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开03 | 260203 | 5.95% | 20,245.72 |
| 25国开02 | 250202 | 4.42% | 15,049.74 |
| 24兴业银行永续债01 | 242480002 | 3.91% | 13,303.71 |
| 24工行永续债01 | 242480007 | 3.37% | 11,464.57 |
| 25平安银行永续债02BC | 242580054 | 3.33% | 11,327.67 |
| 常银转债 | 113062 | 0.62% | 2,097.46 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.23% | 788.7 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.10% | 340.31 |
| 广核转债 | 127110 | 0.09% | 303.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 30% | 6.7% | 0.52 | 5.7% |
| 近3年 | 28% | 7% | 13.3% | 0.37 | 18.2% |
| 近5年 | 34% | 7% | 14.2% | 0.03 | 32.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 2.68%
满1年
63.0%
平均收益 5.48%
满2年
72.0%
平均收益 9.72%
满3年
75.0%
平均收益 7.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.37% | -1.72% | -- | 2346/2760 |
| 近3月 | -1.99% | -8.14% | 5.68% | 2292/2662 |
| 近6月 | -0.90% | -0.60% | 5.68% | 2242/2519 |
| 近1年 | 5.01% | 0.84% | 5.68% | 244/2269 |
| 近3年 | 20.45% | 23.61% | 18.20% | 160/1641 |
| 近5年 | 10.16% | -6.52% | 32.31% | 906/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.23% | 18.36% | 32.31% | 668/2805 |
| 今年以来 | 1.82% | -1.95% | 5.68% | 1146/2806 |
| 2025 | 14.26% | 17.66% | 9.44% | 111/2458 |
| 2024 | 5.27% | 14.69% | 18.20% | 754/2107 |
| 2023 | -0.82% | -11.38% | 14.08% | 1572/1880 |
| 2022 | -19.37% | -21.63% | 21.59% | 1638/1647 |
| 2021 | 39.35% | -5.20% | 6.90% | 11/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.9% · 债券 82.5% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 广钢气体 | 688548 | -- | 1.55% |
| 亚钾国际 |
| 1,415.23 |
| 1.75% |
| 海光信息 | 1,416.77 | 1.75% |
| 三美股份 | 1,285.52 | 1.59% |
| 中芯国际 | 1,255.77 | 1.55% |
| 江化微 | 1,238.41 | 1.53% |
| 中微公司 | 1,085.1 | 1.34% |
| 中科飞测 | 1,080.77 | 1.34% |
| 宁德时代 | 1,024.64 | 1.27% |
| 中国海油 | 998.5 | 1.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁波银行 | 2,700.49 | 3.34% |
| 长沙银行 | 2,474.86 | 3.06% |
| 东方雨虹 | 2,462.71 | 3.05% |
| 齐鲁银行 | 2,403.07 | 2.97% |
| 成都银行 | 2,309.06 | 2.86% |
| 新集能源 | 1,478.95 | 1.83% |
| 江苏银行 | 1,239.56 | 1.53% |
| 九丰能源 | 1,143.46 | 1.41% |
| 海尔智家 | 790.69 | 0.98% |
| 格力电器 | 716.36 | 0.89% |
| 国电电力 | 700.49 | 0.87% |
| 盛视科技 | 631.65 | 0.78% |
| 中曼石油 | 487.1 | 0.60% |
| 国城矿业 | 415.14 | 0.51% |
| 陕西煤业 | 345.21 | 0.43% |
| 爱玛科技 | 171.36 | 0.21% |
| 精智达 | 171.26 | 0.21% |
| 佐力药业 | 133.56 | 0.17% |
| 古井贡酒 | 138.42 | 0.17% |
| 铜陵有色 | 127.77 | 0.16% |
| 通22转债 | 110085 | 0.07% | 221.78 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.03% | 91.47 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.00% | 1.47 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.00% | 3.99 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.00% | 0.95 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.00% | 0.42 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.00% | 0.09 |
| -2.48% |
| 27.21% |
| 8.58% |
| 1080/1094 |
| 2019 | 3.86% | 36.06% | -- | 713/943 |
| 新增 |
| 珂玛科技 | 301611 | 电子 | 1.54% | 新增 |
| 雅化集团 | 002497 | 基础化工 | 0.87% | 新增 |
| 晶合集成 | 688249 | -- | 0.66% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.64% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.63% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.62% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.60% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.53% | 新增 |
| 海博思创 | 688411 | -- | 0.53% | 新增 |