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基金诊断
太平基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
72.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
47.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4376
-0.30%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.32亿元
环比 -8.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 30.48% | 74,661,527.49 |
| 非日常生活消费品 | 16.28% | 39,889,170.55 |
| 通信服务 | 14.47% | 35,442,522.78 |
| 信息技术 | 8.75% | 21,446,205.64 |
| 工业 | 4.37% | 10,707,608.12 |
| 能源 | 3.65% | 8,950,220.71 |
| 医疗保健 | 3.42% | 8,375,636.11 |
| 原材料 | 2.76% | 6,759,977.72 |
| 房地产 | 2.60% | 6,369,379.41 |
| 公用事业 | 2.18% | 5,343,095.55 |
| 日常消费品 | 1.74% | 4,251,250.17 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 吉利汽车 | 1,061.24 | 3.63% |
| 理想汽车-W | 516.13 | 1.77% |
| 中国移动 | 466.81 | 1.60% |
| 建设银行 | 337 | 1.15% |
| 零跑汽车 | 256.68 | 0.88% |
| 工商银行 | 252.58 | 0.86% |
| 中国银行 | 235.5 | 0.81% |
| 海尔智家 | 207.66 | 0.71% |
| 申洲国际 | 160.93 | 0.55% |
| 长城汽车 | 157.39 | 0.54% |
| 石药集团 | 149.15 | 0.51% |
| 李宁 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 3.97%
满1年
79.0%
平均收益 9.57%
满2年
91.0%
平均收益 20.48%
满3年
90.0%
平均收益 28.55%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.93% | -1.61% | -- | 2043/4386 |
| 近3月 | 5.40% | -10.18% | 5.99% | 728/4208 |
| 近6月 | 4.48% | -0.49% | 10.97% | 926/3970 |
| 近1年 | 1.37% | 0.49% | 12.77% | 2096/3586 |
| 近3年 | 57.02% | 21.55% | 15.17% | 410/1845 |
| 近5年 | 62.22% | -5.75% | 18.51% | 63/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 62.81% | 18.49% | 23.15% | 874/4479 |
| 今年以来 | 4.71% | -1.84% | 10.97% | 1166/4479 |
| 2025 | 22.11% | 17.66% | 15.17% | 1870/3860 |
| 2024 | 22.77% | 14.69% | 8.90% | 463/2661 |
| 2023 | 5.32% | -11.38% | 11.21% | 192/2118 |
| 2022 | 1.82% | -21.63% | 18.51% | 73/1722 |
| 2021 | 6.33% | -5.20% | 9.00% | 512/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.7% · 债券 --% · 现金 14.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 00939 | -- | 11.69% |
| 144.89 |
| 0.50% |
| 舜宇光学科技 | 136.81 | 0.47% |
| 长和 | 114.23 | 0.39% |
| 中国宏桥 | 103.02 | 0.35% |
| 联想集团 | 102.79 | 0.35% |
| 中国人民保险集团 | 98.8 | 0.34% |
| 中国联通 | 97.58 | 0.33% |
| 中国石油化工股份 | 89.26 | 0.31% |
| 同程旅行 | 90.53 | 0.31% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 1,425.47 | 4.88% |
| 理想汽车-W | 800.84 | 2.74% |
| 联想集团 | 702.7 | 2.40% |
| 建设银行 | 646.19 | 2.21% |
| 吉利汽车 | 455.37 | 1.56% |
| 阿里巴巴-W | 413.09 | 1.41% |
| 中国联通 | 312.8 | 1.07% |
| 工商银行 | 270.06 | 0.92% |
| 中国电信 | 257.77 | 0.88% |
| 中国银行 | 203.89 | 0.70% |
| 新鸿基地产 | 171.6 | 0.59% |
| 万洲国际 | 153.28 | 0.52% |
| 中国海洋石油 | 95.43 | 0.33% |
| 威高股份 | 95.22 | 0.33% |
| 国药控股 | 96.22 | 0.33% |
| 岚图汽车 | 94.55 | 0.32% |
| 药明康德 | 83.02 | 0.28% |
| 长和 | 77.38 | 0.26% |
| 中兴通讯 | 67.59 | 0.23% |
| 中国石油股份 | 62.79 | 0.21% |
| -11.58% |
| 27.21% |
| 23.15% |
| 863/873 |
| 2019 | 2.87% | 36.06% | -- | 640/715 |
| 0.28% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 10.01% | 2.39% |
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 7.93% | 0.12% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 6.54% | 0.20% |
| 联想集团 | 00992 | -- | 6.04% | 2.95% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 5.72% | 0.76% |
| 中国联通 | 00762 | -- | 2.26% | 0.76% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 2.15% | 0.51% |
| 长城汽车 | 02333 | -- | 2.11% | 0.54% |
| 长和 | 00001 | -- | 1.93% | 0.39% |