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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
25.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 29%
25.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
69.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.8%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9581
+1.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0097 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +14.9%
当前偏离锚值 -4.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.94亿元
环比 -16.38%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 通讯 | 27.89% | 114,783,059.7 |
| 金融 | 20.46% | 84,194,080.21 |
| 非必需消费品 | 17.00% | 69,952,805.66 |
| 医疗保健 | 16.00% | 65,853,723.97 |
| 科技 | 2.95% | 12,125,184.03 |
| 材料 | 2.91% | 11,975,384.66 |
| 工业 | 2.46% | 10,115,647.38 |
| 房地产 | 2.17% | 8,926,826.38 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 蓝思科技 | 1,811.77 | 1.99% |
| 安踏体育 | 1,588.02 | 1.75% |
| 泡泡玛特 | 1,408.19 | 1.55% |
| 腾讯控股 | 814.45 | 0.90% |
| 复星国际 | 749.13 | 0.82% |
| 英矽智能 | 490.46 | 0.54% |
| 阿里巴巴-W | 399.1 | 0.44% |
| 地平线机器人-W | 388.75 | 0.43% |
| 华润万象生活 | 278.41 | 0.31% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 4,605.83 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债08 | 019773 | 2.72% | 1,367.92 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 66% | 15.5% | -1.34 | 27.4% |
| 近3年 | 27% | 68% | 18.7% | 0.13 | 27.8% |
| 近5年 | 41% | 73% | 21.6% | -0.18 | 36.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 -0.17%
满1年
43.0%
平均收益 -0.07%
满2年
41.0%
平均收益 -0.81%
满3年
44.0%
平均收益 -3.91%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.01% | -1.72% | -- | 1655/5565 |
| 近3月 | 5.30% | -8.14% | 5.02% | 851/5459 |
| 近6月 | -4.99% | -0.60% | 16.51% | 3962/5222 |
| 近1年 | -19.24% | 0.84% | 27.40% | 4394/4820 |
| 近3年 | 12.01% | 23.61% | 27.82% | 2837/3725 |
| 近5年 | -11.54% | -6.52% | 36.76% | 1334/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -4.19% | 14.90% | 45.81% | 4218/5643 |
| 今年以来 | -13.79% | -1.95% | 24.62% | 5047/5644 |
| 2025 | 17.19% | 17.66% | 14.19% | 3594/5118 |
| 2024 | 16.51% | 14.69% | 13.29% | 499/4533 |
| 2023 | -12.16% | -11.38% | 23.06% | 1845/4165 |
| 2022 | -5.28% | -21.63% | 33.87% | 572/3470 |
| 2021 | -16.70% | -5.20% | 25.85% | 2535/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.8% · 债券 --% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.86% |
| 5.07% |
| 中国移动 | 4,372.82 | 4.81% |
| 腾讯控股 | 3,925.01 | 4.32% |
| 阿里巴巴-W | 3,916.9 | 4.31% |
| 福耀玻璃 | 3,742.85 | 4.12% |
| 中国联通 | 3,396.87 | 3.74% |
| 中国电信 | 2,677.05 | 2.95% |
| 华润万象生活 | 2,638.6 | 2.91% |
| 友邦保险 | 2,449.55 | 2.70% |
| 建设银行 | 1,505.35 | 1.66% |
| 信达生物 | 1,211.72 | 1.33% |
| 银河娱乐 | 1,190 | 1.31% |
| 康哲药业 | 910.84 | 1.00% |
| 深圳国际 | 841.76 | 0.93% |
| 紫金矿业 | 820.66 | 0.90% |
| 中国平安 | 759.65 | 0.84% |
| 中信证券 | 757.73 | 0.83% |
| 香港交易所 | 644.07 | 0.71% |
| 泰格医药 | 645.09 | 0.71% |
| 蓝思科技 | 622.6 | 0.69% |
| 17.45% |
| 27.21% |
| -- |
| 1077/1492 |
| 0.50% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 9.66% | 0.14% |
| 中国电信 | 00728 | -- | 8.36% | 0.18% |
| 招商银行 | 03968 | -- | 6.75% | 0.13% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 6.51% | 0.53% |
| 福耀玻璃 | 03606 | -- | 5.24% | 0.06% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 4.51% | 0.24% |
| 中国平安 | 02318 | -- | 4.14% | 0.01% |
| 康哲药业 | 00867 | -- | 4.08% | 0.49% |
| 中信证券 | 06030 | -- | 3.92% | 新增 |