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基金诊断
浙商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
7.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类819只基金
基金经理评分 权重 25%
48.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.5%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1751
+0.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.6%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2570 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +16.4%
当前偏离锚值 -6.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 -31.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 非日常生活消费品 | 24.65% | 15,289,310.02 |
| 房地产 | 12.90% | 8,002,487.46 |
| 金融 | 11.18% | 6,934,002.91 |
| 工业 | 9.68% | 6,000,868.14 |
| 日常消费品 | 9.50% | 5,892,272.28 |
| 公用事业 | 6.47% | 4,015,290.34 |
| 通信服务 | 5.99% | 3,716,810.64 |
| 原材料 | 3.80% | 2,357,407.71 |
| 能源 | 2.38% | 1,478,063.65 |
| 医疗保健 | 2.11% | 1,306,681.36 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 3.04%
满1年
59.0%
平均收益 7.33%
满2年
60.0%
平均收益 10.64%
满3年
64.0%
平均收益 7.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.83% | -1.72% | -- | 1043/1055 |
| 近3月 | -1.46% | -8.14% | 7.05% | 96/1028 |
| 近6月 | -13.28% | -0.60% | 19.19% | 946/971 |
| 近1年 | -13.16% | 0.84% | 24.16% | 804/819 |
| 近3年 | 14.73% | 23.61% | 24.16% | 404/429 |
| 近5年 | -2.46% | -6.52% | 41.26% | 209/241 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 17.51% | 16.66% | 41.26% | 706/1070 |
| 今年以来 | -13.79% | -1.95% | 24.16% | 1039/1070 |
| 2025 | 29.46% | 17.66% | 11.11% | 360/943 |
| 2024 | 8.28% | 14.69% | 23.40% | 329/568 |
| 2023 | -11.08% | -11.38% | 20.71% | 369/482 |
| 2022 | -8.00% | -21.63% | 41.26% | 76/370 |
| 2021 | 24.41% | -5.20% | 15.43% | 35/281 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.7% · 债券 5.5% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 六福集团 | 00590 | -- | 3.04% |
| -9.89% |
| 27.21% |
| 29.51% |
| 199/200 |
| 2019 | 6.03% | 36.06% | -- | 139/154 |
| 0.46% |
| 深圳国际 | 00152 | -- | 2.89% | 0.11% |
| 周大福创建 | 00659 | -- | 2.73% | 新增 |
| 统一企业中国 | 00220 | -- | 2.63% | 新增 |
| BRILLIANCE CHI | 01114 | -- | 2.60% | 0.38% |
| 周大福 | 01929 | -- | 2.59% | 0.13% |
| 碧桂园服务 | 06098 | -- | 2.59% | 0.14% |
| 阳光保险 | 06963 | -- | 2.57% | 新增 |
| 波司登 | 03998 | -- | 2.55% | 新增 |
| 东亚银行 | 00023 | -- | 2.36% | 新增 |