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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
88.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
15.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 34.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
3.1231
-0.41%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.35亿元
环比 55.39%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中微公司 | 3,316.38 | 6.25% |
| 深南电路 | 1,414.17 | 2.67% |
| 中国巨石 | 1,396.27 | 2.63% |
| 寒武纪 | 1,350.53 | 2.55% |
| 甬矽电子 | 1,354.63 | 2.55% |
| 银轮股份 | 1,326.36 | 2.50% |
| 天孚通信 | 1,322.45 | 2.49% |
| 新相微 | 1,288.29 | 2.43% |
| 华峰测控 | 1,285.05 | 2.42% |
| 麦格米特 | 1,100.55 | 2.07% |
| 达梦数据 | 1,091.88 | 2.06% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 华峰转债 | 118071 | 0.03% | 24.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 70% | 10% | 42.3% | 0.77 | 32.3% |
| 近3年 | 71% | 14% | 32.1% | 0.89 | 32.3% |
| 近5年 | 59% | 21% | 28.8% | 0.20 | 50.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 8.75%
满1年
56.0%
平均收益 18.46%
满2年
47.0%
平均收益 29.75%
满3年
58.0%
平均收益 24.96%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.72% | -1.72% | -- | 3489/5565 |
| 近3月 | -14.14% | -8.14% | 32.28% | 3581/5459 |
| 近6月 | 30.23% | -0.60% | 32.28% | 479/5222 |
| 近1年 | 34.12% | 0.84% | 32.28% | 697/4820 |
| 近3年 | 120.01% | 23.61% | 32.28% | 355/3725 |
| 近5年 | 42.63% | -6.52% | 50.31% | 253/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 212.31% | 23.20% | 53.29% | 438/5643 |
| 今年以来 | 28.23% | -1.95% | 32.28% | 680/5644 |
| 2025 | 62.49% | 17.66% | 23.70% | 471/5118 |
| 2024 | 12.24% | 14.69% | 13.65% | 942/4533 |
| 2023 | -22.72% | -11.38% | 30.72% | 3535/4165 |
| 2022 | -23.73% | -21.63% | 32.92% | 2428/3470 |
| 2021 | 5.34% | -5.20% | 18.35% | 950/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.1% · 债券 0.0% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中微公司 | 688012 | -- | 8.90% |
| 联讯仪器 |
| 1,016.31 |
| 1.92% |
| 江丰电子 | 989.7 | 1.87% |
| 京仪装备 | 935 | 1.76% |
| 国恩科技 | 881.32 | 1.66% |
| 燕东微 | 874.96 | 1.65% |
| 广钢气体 | 856.34 | 1.61% |
| 炬光科技 | 821.2 | 1.55% |
| 芯原股份 | 717.38 | 1.35% |
| 金盘科技 | 708.11 | 1.33% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 生益科技 | 3,461 | 6.52% |
| 新易盛 | 2,993.95 | 5.64% |
| 胜宏科技 | 2,648.51 | 4.99% |
| 腾讯控股 | 2,379.08 | 4.48% |
| 源杰科技 | 2,282.71 | 4.30% |
| 菲利华 | 2,181.9 | 4.11% |
| 拓普集团 | 2,038.83 | 3.84% |
| 东方财富 | 1,488.87 | 2.81% |
| 三花智控 | 1,438.66 | 2.71% |
| 世纪华通 | 1,386.26 | 2.61% |
| 宁德时代 | 1,350.21 | 2.54% |
| 新相微 | 1,317.69 | 2.48% |
| 三生制药 | 1,303.25 | 2.46% |
| 达梦数据 | 1,190.07 | 2.24% |
| 晶华新材 | 1,164.25 | 2.19% |
| 天孚通信 | 1,075.47 | 2.03% |
| 麦格米特 | 1,068.25 | 2.01% |
| 炬光科技 | 1,056.57 | 1.99% |
| 安培龙 | 1,017.44 | 1.92% |
| 长电科技 | 1,020.38 | 1.92% |
| 72.11% |
| 27.21% |
| 19.13% |
| 271/1492 |
| 2019 | 24.98% | 36.06% | -- | 642/875 |
| 2.83% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 8.71% | 2.98% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 7.32% | 0.46% |
| 英维克 | 002837 | 机械设备 | 5.96% | 2.14% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 5.83% | 0.57% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.75% | 3.34% |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 4.71% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 4.46% | 0.46% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 4.02% | 新增 |
| 芯源微 | 688037 | -- | 3.43% | 新增 |