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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
65.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
49.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2842
-0.43%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.9%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -27.62%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国联通 | 133.37 | 1.66% |
| 浙商银行 | 95.13 | 1.18% |
| 中国石油股份 | 93.6 | 1.16% |
| 工商银行 | 73.19 | 0.91% |
| 中国银行 | 72.79 | 0.90% |
| 建设银行 | 69.58 | 0.86% |
| 中国人寿 | 68.39 | 0.85% |
| 北京银行 | 63.55 | 0.79% |
| 中国建筑 | 60.94 | 0.76% |
| 中国石油化工股份 | 60.23 | 0.75% |
| 中信股份 | 58.16 | 0.72% |
| 交通银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 2.50%
满1年
61.0%
平均收益 5.90%
满2年
65.0%
平均收益 13.42%
满3年
71.0%
平均收益 17.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.63% | -1.61% | -- | 1775/4386 |
| 近3月 | 0.65% | -10.18% | 6.76% | 1102/4208 |
| 近6月 | -2.78% | -0.49% | 13.41% | 2380/3970 |
| 近1年 | 1.58% | 0.49% | 14.63% | 2148/3586 |
| 近3年 | 38.74% | 21.55% | 14.63% | 607/1845 |
| 近5年 | 38.58% | -5.75% | 24.71% | 166/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.95% | 24.55% | 28.35% | 1550/4479 |
| 今年以来 | -1.27% | -1.84% | 14.63% | 2404/4479 |
| 2025 | 16.34% | 17.66% | 13.59% | 2335/3860 |
| 2024 | 29.49% | 14.69% | 13.96% | 200/2661 |
| 2023 | -0.06% | -11.38% | 16.49% | 478/2118 |
| 2022 | -2.36% | -21.63% | 24.71% | 176/1722 |
| 2021 | 3.42% | -5.20% | 14.85% | 626/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.9% · 债券 --% · 现金 7.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 03988 | -- | 5.61% |
| 50.95 |
| 0.63% |
| 华润置地 | 47.25 | 0.59% |
| 阳光保险 | 43.02 | 0.53% |
| 新钢股份 | 38.09 | 0.47% |
| 滨江集团 | 37.31 | 0.46% |
| 广州发展 | 36.86 | 0.46% |
| 中国能源建设 | 36.23 | 0.45% |
| 中国化学 | 34.48 | 0.43% |
| 玖龙纸业 | 32.35 | 0.40% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 487.33 | 6.05% |
| 中国石油股份 | 225.59 | 2.80% |
| 工商银行 | 139.7 | 1.74% |
| 万洲国际 | 138.2 | 1.72% |
| 中国建筑 | 134.24 | 1.67% |
| 中国银行 | 130.62 | 1.62% |
| 中信股份 | 123.88 | 1.54% |
| 江西铜业股份 | 123.88 | 1.54% |
| 建设银行 | 119.65 | 1.49% |
| 保利发展 | 117.08 | 1.45% |
| 中国铝业 | 110.09 | 1.37% |
| 中国人寿 | 107 | 1.33% |
| 中国石油化工股份 | 87.64 | 1.09% |
| 中国能建 | 88.03 | 1.09% |
| 兖矿能源 | 74.96 | 0.93% |
| 交通银行 | 64.2 | 0.80% |
| 北京银行 | 60.56 | 0.75% |
| 华润置地 | 57.28 | 0.71% |
| 海螺水泥 | 52.31 | 0.65% |
| 国泰海通 | 52.7 | 0.65% |
| 中国能源建设 | 20.42 | 0.25% |
| -15.05% |
| 27.21% |
| 21.68% |
| 868/873 |
| 2019 | 1.91% | 36.06% | -- | 660/715 |
| 0.47% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 5.26% | 0.22% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 5.12% | 0.08% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 5.08% | 0.84% |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 4.20% | 0.63% |
| 中国石油化工股份 | 00386 | -- | 3.57% | 0.12% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 3.37% | 0.15% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 3.29% | 0.39% |
| 中信股份 | 00267 | -- | 3.18% | 0.07% |
| 交通银行 | 03328 | -- | 3.16% | 0.11% |