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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
80.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
72.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
17.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 38.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.3091
+0.89%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.32亿元
环比 33.67%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 3,231.07 | 7.54% |
| 芯原股份 | 2,862.8 | 6.68% |
| 信科移动 | 2,152.1 | 5.02% |
| 曹操出行 | 2,146.54 | 5.01% |
| 英维克 | 1,956.82 | 4.57% |
| 阳光电源 | 1,897.1 | 4.43% |
| 中芯国际 | 1,856.39 | 4.33% |
| 环旭电子 | 1,827.68 | 4.27% |
| 旭升集团 | 1,765.74 | 4.12% |
| 永鼎股份 | 1,755.92 | 4.10% |
| 宁德时代 | 1,732.98 | 4.04% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 22% | 39.1% | 0.61 | 32.3% |
| 近3年 | 64% | 7% | 38.4% | 0.50 | 41.5% |
| 近5年 | 80% | 23% | 35.7% | 0.14 | 49.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 8.23%
满1年
60.0%
平均收益 14.47%
满2年
50.0%
平均收益 15.22%
满3年
61.0%
平均收益 12.54%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.73% | -1.72% | -- | 3059/5565 |
| 近3月 | -15.81% | -8.14% | 32.30% | 4025/5459 |
| 近6月 | 20.15% | -0.60% | 32.30% | 1015/5222 |
| 近1年 | 25.19% | 0.84% | 32.30% | 1019/4820 |
| 近3年 | 75.38% | 23.61% | 41.49% | 817/3725 |
| 近5年 | 36.44% | -6.52% | 49.90% | 333/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 130.91% | 16.37% | 57.70% | 755/5643 |
| 今年以来 | 19.97% | -1.95% | 32.30% | 1074/5644 |
| 2025 | 34.37% | 17.66% | 28.76% | 1902/5118 |
| 2024 | 2.73% | 14.69% | 37.83% | 2397/4533 |
| 2023 | 3.34% | -11.38% | 26.79% | 194/4165 |
| 2022 | -16.28% | -21.63% | 37.68% | 1478/3470 |
| 2021 | -9.15% | -5.20% | 24.58% | 2310/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.4% · 债券 --% · 现金 8.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.19% |
| 光迅科技 |
| 1,704.38 |
| 3.98% |
| 拓荆科技 | 1,652.66 | 3.86% |
| 亨通光电 | 1,616.29 | 3.77% |
| 天孚通信 | 1,602.11 | 3.74% |
| 大中矿业 | 1,559.68 | 3.64% |
| 立讯精密 | 1,450.91 | 3.39% |
| 罗博特科 | 1,398.99 | 3.27% |
| 迈为股份 | 1,371.77 | 3.20% |
| 宁波华翔 | 1,359.28 | 3.17% |
| 炬光科技 | 1,354.29 | 3.16% |
| 北方华创 | 1,331.76 | 3.11% |
| 烽火通信 | 1,326.31 | 3.10% |
| 长电科技 | 1,320.03 | 3.08% |
| 灿芯股份 | 1,267.1 | 2.96% |
| 君正股份 | 1,260 | 2.94% |
| 长光华芯 | 1,258.56 | 2.94% |
| 佛塑科技 | 1,221.5 | 2.85% |
| 深南电路 | 1,213.57 | 2.83% |
| 飞龙股份 | 1,202.54 | 2.81% |
| 明阳智能 | 1,205.11 | 2.81% |
| 联讯仪器 | 1,198.06 | 2.80% |
| 东山精密 | 1,145.05 | 2.67% |
| 航发动力 | 1,140.99 | 2.66% |
| 盛新锂能 | 1,071.56 | 2.50% |
| 聚辰股份 | 1,055.11 | 2.46% |
| 京仪装备 | 1,031.41 | 2.41% |
| 仕佳光子 | 1,014.66 | 2.37% |
| 德业股份 | 923.86 | 2.16% |
| 矽电股份 | 897.68 | 2.10% |
| 复旦微电 | 892.63 | 2.08% |
| 万润新能 | 888.62 | 2.07% |
| 上海洗霸 | 870.3 | 2.03% |
| 海格通信 | 862.88 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工业富联 | 3,316.95 | 7.74% |
| 中芯国际 | 3,184.86 | 7.43% |
| 北方华创 | 2,926.02 | 6.83% |
| 长盈精密 | 2,472.37 | 5.77% |
| 新易盛 | 2,417.68 | 5.64% |
| 海光信息 | 2,390.37 | 5.58% |
| 中际旭创 | 2,315.05 | 5.40% |
| 川仪股份 | 2,277.03 | 5.31% |
| 浙江荣泰 | 2,243.55 | 5.24% |
| 华虹宏力 | 2,014.21 | 4.70% |
| 寒武纪 | 1,953.35 | 4.56% |
| 英维克 | 1,880.96 | 4.39% |
| 思源电气 | 1,831.45 | 4.27% |
| 阳光电源 | 1,808.79 | 4.22% |
| 烽火通信 | 1,794.49 | 4.19% |
| 环旭电子 | 1,788.07 | 4.17% |
| 四方股份 | 1,758.73 | 4.10% |
| 宁德时代 | 1,723.83 | 4.02% |
| 拓普集团 | 1,634.24 | 3.81% |
| 先导智能 | 1,598.78 | 3.73% |
| 曹操出行 | 1,586.96 | 3.70% |
| 光迅科技 | 1,576.17 | 3.68% |
| 佛塑科技 | 1,568.86 | 3.66% |
| 芯原股份 | 1,533.37 | 3.58% |
| 立讯精密 | 1,526.09 | 3.56% |
| 信科移动 | 1,527.26 | 3.56% |
| 深南电路 | 1,427.56 | 3.33% |
| 康耐特光学 | 1,277.25 | 2.98% |
| 旭升集团 | 1,248.88 | 2.91% |
| 杰瑞股份 | 1,240.77 | 2.90% |
| 富创精密 | 1,236.08 | 2.88% |
| 仕佳光子 | 1,197.54 | 2.79% |
| 万润新能 | 1,158.96 | 2.70% |
| 奥特维 | 1,143.47 | 2.67% |
| 长光华芯 | 1,125.27 | 2.63% |
| 永鼎股份 | 1,116.05 | 2.60% |
| 盛新锂能 | 1,092.8 | 2.55% |
| 多氟多 | 1,069.03 | 2.49% |
| 航发动力 | 1,061.66 | 2.48% |
| 德业股份 | 1,040.03 | 2.43% |
| 长电科技 | 1,036.03 | 2.42% |
| 杰克科技 | 1,015.05 | 2.37% |
| 华友钴业 | 1,015.49 | 2.37% |
| 灿芯股份 | 965.69 | 2.25% |
| 拓荆科技 | 958.81 | 2.24% |
| 菲利华 | 954.22 | 2.23% |
| 石大胜华 | 930.15 | 2.17% |
| 迈为股份 | 892.87 | 2.08% |
| 浪潮信息 | 876.99 | 2.05% |
| 明阳智能 | 877.29 | 2.05% |
| 剑桥科技 | 871.58 | 2.03% |
| 长芯博创 | 861.91 | 2.01% |
| 中芯国际 | 566.24 | 1.32% |
| 华虹宏力 | 483.51 | 1.13% |
| 73.05% |
| 27.21% |
| 16.08% |
| 257/1492 |
| 2019 | 2.51% | 36.06% | -- | 821/875 |
| 0.46% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 6.50% | 1.62% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 5.06% | 0.58% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 4.81% | 3.59% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 4.39% | 0.02% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 3.70% | 3.04% |
| 联讯仪器 | 688808 | -- | 3.07% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 2.87% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 2.84% | 新增 |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 2.74% | 新增 |