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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
51.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
75.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2530
-0.01%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.56亿元
环比 -5.18%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25附息国债05 | 250005 | 4.29% | 19,178.7 |
| 24国债14 | 019748 | 3.33% | 14,882.24 |
| 23附息国债25 | 230025 | 2.97% | 13,265.58 |
| 25国债17 | 019790 | 2.92% | 13,047.78 |
| 24特国01 | 019742 | 2.87% | 12,820.29 |
| 希望转2 | 127049 | 0.97% | 4,343.81 |
| 李子转债 | 111014 | 0.85% | 3,810.07 |
| 立高转债 | 123179 | 0.66% | 2,950.5 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.66% | 2,965.33 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 63% | 1.4% | 0.31 | 0.7% |
| 近3年 | 52% | 78% | 1.5% | 0.97 | 0.8% |
| 近5年 | 67% | 83% | 1.3% | 0.89 | 1.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
95.0%
平均收益 1.65%
满1年
100.0%
平均收益 3.34%
满2年
100.0%
平均收益 6.79%
满3年
100.0%
平均收益 9.60%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.25% | -1.61% | -- | 2200/2760 |
| 近3月 | -0.01% | -10.18% | 0.56% | 1549/2662 |
| 近6月 | 0.24% | -0.49% | 0.64% | 1875/2519 |
| 近1年 | 1.92% | 0.49% | 0.69% | 1463/2269 |
| 近3年 | 8.98% | 21.55% | 0.84% | 1102/1641 |
| 近5年 | 14.16% | -5.75% | 1.40% | 647/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 24.79% | 16.81% | 1.40% | 950/2805 |
| 今年以来 | 1.15% | -1.84% | 0.69% | 1636/2806 |
| 2025 | 2.87% | 17.66% | 0.83% | 1186/2458 |
| 2024 | 4.27% | 14.69% | 0.76% | 1180/2107 |
| 2023 | 2.24% | -11.38% | 1.26% | 915/1880 |
| 2022 | 1.37% | -21.63% | 1.40% | 518/1647 |
| 2021 | 6.42% | -5.20% | 0.83% | 411/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 晶澳转债 |
| 127089 |
| 0.63% |
| 2,806.41 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.48% | 2,145.79 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.36% | 1,616.32 |
| 天准转债 | 118062 | 0.30% | 1,352.29 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.20% | 913.96 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.19% | 864.48 |
| 福22转债 | 113661 | 0.17% | 751.89 |
| 长海转债 | 123091 | 0.15% | 670.81 |
| 南药转债 | 110098 | 0.11% | 501.57 |
| 花园转债 | 123178 | 0.11% | 497.23 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.02% | 69.9 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.02% | 111.08 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.00% | 17.39 |
| 3.70% |
| 27.21% |
| 0.96% |
| 550/1094 |
| 2019 | 0.57% | 36.06% | -- | 901/943 |