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基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
39.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
73.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +14.8%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.2544
+3.94%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
网格适配度
15
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0928 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +11.1%
当前偏离锚值 +14.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.81亿元
环比 -10.76%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 31% | 33.7% | -0.06 | 30.3% |
| 近3年 | 39% | 37% | 27.6% | 0.24 | 32.4% |
| 近5年 | 43% | 49% | 26.9% | -0.15 | 43.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 0.44%
满1年
38.0%
平均收益 -0.66%
满2年
32.0%
平均收益 -8.01%
满3年
32.0%
平均收益 -13.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.22% | -1.72% | -- | 222/1117 |
| 近3月 | 33.12% | -8.14% | 9.68% | 19/1095 |
| 近6月 | 20.50% | -0.60% | 22.65% | 233/1074 |
| 近1年 | -0.57% | 0.84% | 30.31% | 649/1022 |
| 近3年 | 26.11% | 23.61% | 32.41% | 486/838 |
| 近5年 | -12.13% | -6.52% | 43.60% | 383/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.44% | 12.87% | 52.83% | 616/1127 |
| 今年以来 | 18.79% | -1.95% | 27.80% | 260/1127 |
| 2025 | 20.82% | 17.66% | 20.59% | 687/1065 |
| 2024 | -12.13% | 14.69% | 18.25% | 870/990 |
| 2023 | -8.04% | -11.38% | 20.81% | 353/933 |
| 2022 | -20.27% | -21.63% | 32.32% | 443/828 |
| 2021 | -7.10% | -5.20% | 25.32% | 576/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.8% · 债券 --% · 现金 9.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 9.97% |
| 46.06% |
| 27.21% |
| 20.00% |
| 272/508 |
| 2019 | -0.02% | 36.06% | -- | 370/375 |
| 0.57% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 8.81% | 0.54% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 8.46% | 0.43% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 8.40% | 4.45% |
| 三生制药 | 01530 | -- | 7.83% | 3.13% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 6.16% | 2.39% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 4.63% | 0.93% |
| 百奥赛图-B | 02315 | -- | 4.22% | 0.45% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 3.88% | 0.31% |
| 益诺思 | 688710 | -- | 3.47% | 0.27% |