页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
73.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类38只基金
风险调整后收益 权重 33%
57.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
60.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +4.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2590
-0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度
34
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.2060 · 低位区间 -2.0% · 高位区间 +2.5%
当前偏离锚值 +4.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.16亿元
环比 -6.26%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 39.84% | 85,725.09 |
| 金融业 | 5.65% | 12,154 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.54% | 5,465.72 |
| 采矿业 | 2.13% | 4,586.46 |
| 建筑业 | 1.04% | 2,246.01 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.81% | 1,738.71 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.64% | 1,373.19 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.16% | 340.04 |
| 批发和零售业 | 0.13% | 275.69 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 4.65 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 53% | 6.5% | 0.97 | 4.4% |
| 近3年 | 66% | 74% | 5.1% | 0.12 | 5.6% |
| 近5年 | 24% | 52% | 4.8% | -0.70 | 19.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 -0.31%
满1年
36.0%
平均收益 -1.39%
满2年
27.0%
平均收益 -5.30%
满3年
9.0%
平均收益 -9.88%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.08% | -1.72% | -- | 14/38 |
| 近3月 | -0.87% | -8.14% | 4.41% | 23/38 |
| 近6月 | 6.33% | -0.60% | 4.41% | 2/38 |
| 近1年 | 7.79% | 0.84% | 4.41% | 2/38 |
| 近3年 | 6.42% | 23.61% | 5.57% | 6/34 |
| 近5年 | -9.03% | -6.52% | 19.16% | 20/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.25% | 16.31% | 20.85% | 28/38 |
| 今年以来 | 5.62% | -1.95% | 4.41% | 2/38 |
| 2025 | 3.92% | 17.66% | 1.60% | 5/38 |
| 2024 | -2.22% | 14.69% | 4.99% | 23/40 |
| 2023 | -5.78% | -11.38% | 6.62% | 36/39 |
| 2022 | -9.65% | -21.63% | 10.30% | 38/38 |
| 2021 | -0.51% | -5.20% | 4.73% | 25/38 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 52.9% · 债券 17.4% · 现金 13.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.65% | 1.83% |
| 源杰科技 |
| 7.95% |
| 27.21% |
| 2.80% |
| 14/36 |
| 2019 | 0.63% | 36.06% | -- | 18/18 |
| 688498 |
| -- |
| 2.91% |
| 1.55% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.75% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.07% | 持平 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.04% | 0.11% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 1.89% | 0.40% |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 1.50% | 新增 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.09% | 0.36% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.07% | 0.87% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 1.07% | 新增 |