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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
27.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
13.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
9.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
71.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
19.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -13.2%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9937
-0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.9%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1445 · 低位区间 -7.2% · 高位区间 +10.2%
当前偏离锚值 -13.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.29亿元
环比 -23.33%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石头科技 | 1,556.41 | 5.02% |
| 九号公司 | 1,453.86 | 4.69% |
| 锅圈 | 1,271.23 | 4.10% |
| 理想汽车-W | 975.2 | 3.14% |
| 伊利股份 | 973.28 | 3.14% |
| 东鹏饮料 | 761.77 | 2.46% |
| 立讯精密 | 733.03 | 2.36% |
| 中熔电气 | 664.79 | 2.14% |
| 中瓷电子 | 635.58 | 2.05% |
| 新乳业 | 604.5 | 1.95% |
| 贵州茅台 | 561.29 | 1.81% |
| 中国中免 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 67% | 15.4% | -1.71 | 26.6% |
| 近3年 | 9% | 73% | 18.5% | -0.29 | 26.6% |
| 近5年 | 18% | 73% | 20.4% | -0.39 | 40.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
45.0%
平均收益 0.17%
满1年
39.0%
平均收益 -1.00%
满2年
44.0%
平均收益 -5.53%
满3年
31.0%
平均收益 -11.62%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.79% | -1.72% | -- | 918/1115 |
| 近3月 | -1.77% | -8.14% | 10.22% | 376/1095 |
| 近6月 | -15.21% | -0.60% | 18.17% | 990/1074 |
| 近1年 | -24.95% | 0.84% | 26.60% | 965/1022 |
| 近3年 | -11.30% | 23.61% | 26.60% | 750/836 |
| 近5年 | -28.38% | -6.52% | 40.63% | 483/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.63% | 7.91% | 47.70% | 859/1127 |
| 今年以来 | -20.56% | -1.95% | 24.12% | 1078/1127 |
| 2025 | 9.26% | 17.66% | 12.49% | 889/1065 |
| 2024 | 13.26% | 14.69% | 18.55% | 228/990 |
| 2023 | -14.84% | -11.38% | 24.85% | 604/933 |
| 2022 | -20.71% | -21.63% | 36.20% | 464/828 |
| 2021 | -5.78% | -5.20% | 23.61% | 548/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.9% · 债券 --% · 现金 11.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 7.85% |
| 557.68 |
| 1.80% |
| 腾讯控股 | 545.09 | 1.76% |
| 海天味业 | 541.59 | 1.75% |
| 燕京啤酒 | 489.13 | 1.58% |
| 中国中免 | 487.7 | 1.57% |
| 盐津铺子 | 480.39 | 1.55% |
| 迎驾贡酒 | 463.62 | 1.50% |
| 中国汽研 | 421.95 | 1.36% |
| 快手-W | 397.03 | 1.28% |
| 安琪酵母 | 396.43 | 1.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 九号公司 | 1,873.2 | 6.04% |
| 石头科技 | 1,838.77 | 5.93% |
| 东鹏饮料 | 1,794.89 | 5.79% |
| 燕京啤酒 | 1,542.75 | 4.98% |
| 理想汽车-W | 1,188.48 | 3.83% |
| 腾讯控股 | 1,130.04 | 3.64% |
| 美的集团 | 1,052.47 | 3.39% |
| 康师傅控股 | 1,038.92 | 3.35% |
| 美团-W | 919.95 | 2.97% |
| 吉利汽车 | 875.42 | 2.82% |
| 中国南方航空股份 | 749.96 | 2.42% |
| 海尔智家 | 700.55 | 2.26% |
| 贵州茅台 | 657.83 | 2.12% |
| TCL电子 | 633.9 | 2.04% |
| 安琪酵母 | 611.83 | 1.97% |
| 卫龙美味 | 585.43 | 1.89% |
| 快手-W | 577.97 | 1.86% |
| 海信视像 | 577.92 | 1.86% |
| 盐津铺子 | 575.13 | 1.85% |
| 新乳业 | 563.87 | 1.82% |
| 海尔智家 | 407.91 | 1.32% |
| 58.89% |
| 27.21% |
| -- |
| 207/508 |
| 1.49% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 6.84% | 1.72% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 6.47% | 2.54% |
| 石头科技 | 688169 | -- | 6.03% | 0.46% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 5.53% | 1.40% |
| 安琪酵母 | 600298 | 食品饮料 | 4.18% | 1.44% |
| 理想汽车-W | 02015 | -- | 4.16% | 0.88% |
| 新乳业 | 002946 | 食品饮料 | 3.56% | 0.76% |
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 3.51% | 1.56% |
| 九号公司 | 689009 | -- | 3.30% | 1.92% |