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基金诊断
上银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
52.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
94.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +2.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4134
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
网格适配度
43
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.3833 · 低位区间 -3.8% · 高位区间 +3.3%
当前偏离锚值 +2.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.65亿元
环比 -8.33%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 49.17% | 8,222.04 |
| 金融业 | 23.93% | 4,002.44 |
| 采矿业 | 7.92% | 1,324.55 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.60% | 935.74 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.92% | 320.96 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.79% | 299.28 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.58% | 263.69 |
| 房地产业 | 0.26% | 42.89 |
| 租赁和商务服务业 | 0.24% | 39.78 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 83% | 98% | 12.9% | 0.79 | 8.7% |
| 近3年 | 76% | 99% | 12.9% | 0.64 | 9.3% |
| 近5年 | 44% | 86% | 17.0% | -0.16 | 37.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 3.93%
满1年
65.0%
平均收益 5.45%
满2年
64.0%
平均收益 4.37%
满3年
52.0%
平均收益 4.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.39% | -1.72% | -- | 2529/5562 |
| 近3月 | -2.61% | -8.14% | 6.41% | 1905/5453 |
| 近6月 | 1.79% | -0.60% | 8.68% | 2708/5220 |
| 近1年 | 11.67% | 0.84% | 8.68% | 1799/4814 |
| 近3年 | 32.33% | 23.61% | 9.28% | 1950/3735 |
| 近5年 | -6.14% | -6.52% | 37.90% | 1154/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 66.01% | 10.34% | 37.90% | 1420/5637 |
| 今年以来 | 4.55% | -1.95% | 8.68% | 2522/5638 |
| 2025 | 5.03% | 17.66% | 5.84% | 4489/5118 |
| 2024 | 23.30% | 14.69% | 9.28% | 204/4533 |
| 2023 | -3.42% | -11.38% | 14.30% | 696/4165 |
| 2022 | -28.01% | -21.63% | 34.71% | 2960/3470 |
| 2021 | 12.65% | -5.20% | 15.28% | 628/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.4% · 债券 --% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 5.99% |
| 56.55% |
| 27.21% |
| -- |
| 542/1492 |
| 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 3.70% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 3.18% | 0.52% |
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 2.76% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 2.74% | 0.72% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.73% | 0.30% |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 | 2.68% | 新增 |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 2.64% | 0.01% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.63% | 0.05% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.62% | 0.08% |