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基金诊断
中加基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
71.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 29%
77.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
67.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2549
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.56亿元
环比 16.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.45% | 8,583.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.00% | 1,109.29 |
| 金融业 | 1.63% | 907.94 |
| 批发和零售业 | 0.78% | 431.76 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.53% | 293.25 |
| 采矿业 | 0.50% | 280.34 |
| 租赁和商务服务业 | 0.30% | 167.27 |
| 建筑业 | 0.28% | 156.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.25% | 140.62 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.21% | 115.22 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.17% | 95.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 精达股份 | 644.48 | 1.35% |
| 佰维存储 | 464.92 | 0.97% |
| 中际旭创 | 443.24 | 0.93% |
| 协创数据 | 425.77 | 0.89% |
| 长川科技 | 392.04 | 0.82% |
| 盐湖股份 | 389.67 | 0.82% |
| 紫金矿业 | 390.39 | 0.82% |
| 芯联集成 | 388.45 | 0.81% |
| 中矿资源 | 380.96 | 0.80% |
| 生益科技 | 370.53 | 0.78% |
| 振华重工 | 371.93 | 0.78% |
| 德明利 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22华夏银行二级资本债01 | 092280069 | 5.64% | 3,132.79 |
| 22工行二级资本债03A | 092280065 | 5.63% | 3,128.45 |
| 24浦发银行二级资本债01A | 232480052 | 5.58% | 3,102.22 |
| 22农业银行二级01 | 2228041 | 5.51% | 3,058.97 |
| 25国开11 | 250211 | 5.47% | 3,038.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 87% | 47% | 5.6% | 0.99 | 3.5% |
| 近3年 | 62% | 66% | 4.4% | 0.63 | 3.5% |
| 近5年 | 86% | 87% | 3.6% | 0.47 | 3.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
88.0%
平均收益 2.33%
满1年
96.0%
平均收益 4.13%
满2年
100.0%
平均收益 6.75%
满3年
100.0%
平均收益 9.34%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.05% | -1.72% | -- | 177/1352 |
| 近3月 | 0.89% | -8.14% | 3.43% | 400/1315 |
| 近6月 | 4.41% | -0.60% | 3.43% | 211/1273 |
| 近1年 | 7.40% | 0.84% | 3.51% | 161/1230 |
| 近3年 | 13.93% | 23.61% | 3.51% | 504/1128 |
| 近5年 | 17.19% | -6.52% | 3.60% | 213/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 41.80% | 14.53% | 3.60% | 205/1381 |
| 今年以来 | 5.98% | -1.95% | 3.51% | 150/1381 |
| 2025 | 3.78% | 17.66% | 1.93% | 869/1313 |
| 2024 | 3.46% | 14.69% | 2.73% | 966/1329 |
| 2023 | 1.66% | -11.38% | 2.06% | 231/1321 |
| 2022 | 0.47% | -21.63% | 2.32% | 110/1173 |
| 2021 | 8.35% | -5.20% | 1.40% | 137/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 22.5% · 债券 71.5% · 现金 2.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 振华重工 | 600320 | 机械设备 | 0.46% |
| 房地产业 |
| 0.17% |
| 93.16 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.14% | 76.97 |
| 综合 | 0.02% | 11.11 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.02% | 10.89 |
| 住宿和餐饮业 | 0.01% | 3.09 |
| 卫生和社会工作 | 0.01% | 2.87 |
| 356.77 |
| 0.75% |
| 安道麦A | 347.58 | 0.73% |
| 财通证券 | 347.2 | 0.73% |
| 海康威视 | 344.12 | 0.72% |
| 歌华有线 | 341.03 | 0.71% |
| 高能环境 | 334.79 | 0.70% |
| 移远通信 | 334.72 | 0.70% |
| 当升科技 | 330.74 | 0.69% |
| 五矿新能 | 318.45 | 0.67% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 佰维存储 | 551.5 | 1.16% |
| 道氏技术 | 518.65 | 1.09% |
| 精达股份 | 486.46 | 1.02% |
| 海康威视 | 476.12 | 1.00% |
| 长川科技 | 454.77 | 0.95% |
| 协创数据 | 445.82 | 0.93% |
| 同方股份 | 442.91 | 0.93% |
| 中际旭创 | 420.1 | 0.88% |
| 通富微电 | 411.98 | 0.86% |
| 药明康德 | 410.12 | 0.86% |
| 深天马A | 405.88 | 0.85% |
| 世纪华通 | 402.22 | 0.84% |
| 生益科技 | 400.71 | 0.84% |
| 大族激光 | 392.79 | 0.82% |
| 盐湖股份 | 374.67 | 0.79% |
| 移远通信 | 375.06 | 0.79% |
| 财通证券 | 371.46 | 0.78% |
| 中矿资源 | 364.5 | 0.76% |
| 华邦健康 | 360.9 | 0.76% |
| 福莱特 | 355.65 | 0.75% |
| 12.60% |
| 27.21% |
| -- |
| 174/506 |
| 0.14% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 伊戈尔 | 002922 | 电子 | 0.40% | 新增 |
| 德明利 | 001309 | 电子 | 0.36% | 新增 |
| 星网锐捷 | 002396 | 通信 | 0.36% | 新增 |
| 青岛银行 | 002948 | 银行 | 0.33% | 0.19% |
| 芯联集成 | 688469 | -- | 0.31% | 0.02% |
| 江阴银行 | 002807 | 银行 | 0.29% | 0.09% |
| 歌华有线 | 600037 | 传媒 | 0.29% | 新增 |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 0.29% | 0.02% |