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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
39.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
64.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +2.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1475
+0.34%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.2%
网格适配度
43
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1221 · 低位区间 -1.2% · 高位区间 +5.6%
当前偏离锚值 +2.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.74亿元
环比 12.15%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 5.77% | 1,664.79 |
| 金融业 | 1.56% | 451.17 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.48% | 425.71 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.43% | 411.61 |
| 租赁和商务服务业 | 0.51% | 146.04 |
| 住宿和餐饮业 | 0.43% | 125.25 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.25% | 70.89 |
| 采矿业 | 0.02% | 6.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国人保 | 505.4 | 1.16% |
| 海大集团 | 363.56 | 0.83% |
| 中国太保 | 358.78 | 0.82% |
| 温氏股份 | 351.33 | 0.81% |
| 重庆啤酒 | 234.15 | 0.54% |
| 中国石化 | 217.65 | 0.50% |
| 华夏航空 | 204.45 | 0.47% |
| 福田汽车 | 195.85 | 0.45% |
| 双汇发展 | 190 | 0.44% |
| 华旺科技 | 176.81 | 0.41% |
| 中国平安 | 167.75 | 0.38% |
| 立华股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 17.32% | 4,994.64 |
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 12.97% | 3,740.17 |
| 25超长特别国债03 | 2500003 | 9.72% | 2,803.53 |
| 22国开03 | 220203 | 7.06% | 2,035.84 |
| 24特别国债06 | 2400006 | 6.88% | 1,984.26 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 28% | 6.1% | 0.10 | 6.2% |
| 近3年 | 26% | 32% | 5.2% | 0.29 | 9.2% |
| 近5年 | 49% | 45% | 5.2% | 0.10 | 9.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 1.24%
满1年
62.0%
平均收益 2.30%
满2年
87.0%
平均收益 5.15%
满3年
94.0%
平均收益 6.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.85% | -1.72% | -- | 94/1355 |
| 近3月 | 2.59% | -8.14% | 1.14% | 71/1315 |
| 近6月 | 6.56% | -0.60% | 2.37% | 100/1273 |
| 近1年 | 2.09% | 0.84% | 6.15% | 711/1230 |
| 近3年 | 9.34% | 23.61% | 9.19% | 800/1129 |
| 近5年 | 10.49% | -6.52% | 9.19% | 419/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.36% | -2.78% | 9.19% | 453/1381 |
| 今年以来 | 4.41% | -1.95% | 3.35% | 231/1381 |
| 2025 | -3.92% | 17.66% | 7.99% | 1311/1313 |
| 2024 | 9.15% | 14.69% | 5.11% | 146/1329 |
| 2023 | 0.71% | -11.38% | 4.78% | 385/1321 |
| 2022 | -2.43% | -21.63% | 8.39% | 519/1173 |
| 2021 | 6.79% | -5.20% | 4.04% | 211/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.4% · 债券 89.0% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 1.26% |
| 166.27 |
| 0.38% |
| 陕西煤业 | 153.64 | 0.35% |
| 万华化学 | 150.37 | 0.34% |
| 建发股份 | 145.87 | 0.33% |
| 首旅酒店 | 144.64 | 0.33% |
| 云南白药 | 135.22 | 0.31% |
| 广汇能源 | 136.96 | 0.31% |
| 中信证券 | 127.11 | 0.29% |
| 扬农化工 | 125.58 | 0.29% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国人保 | 492.43 | 1.13% |
| 福田汽车 | 203.81 | 0.47% |
| 中国石化 | 193.69 | 0.44% |
| 陕西煤业 | 153.12 | 0.35% |
| 中信证券 | 132.93 | 0.30% |
| 广汇能源 | 132.23 | 0.30% |
| 广发证券 | 116.33 | 0.27% |
| 立华股份 | 117.92 | 0.27% |
| 兴业证券 | 117.58 | 0.27% |
| 国泰海通 | 114.65 | 0.26% |
| 北新建材 | 92.07 | 0.21% |
| 海康威视 | 91.6 | 0.21% |
| 西南证券 | 93.01 | 0.21% |
| 招商蛇口 | 86.26 | 0.20% |
| 建发股份 | 88.1 | 0.20% |
| 君正集团 | 87.55 | 0.20% |
| 大秦铁路 | 83.69 | 0.19% |
| 迎驾贡酒 | 81.84 | 0.19% |
| 财通证券 | 80.57 | 0.18% |
| 中远海特 | 73.88 | 0.17% |
| 4.72% |
| 27.21% |
| -- |
| 329/506 |
| 新增 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 1.18% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.04% | 新增 |
| 重庆啤酒 | 600132 | 食品饮料 | 0.71% | 新增 |
| 华夏航空 | 002928 | 交通运输 | 0.67% | 新增 |
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 0.67% | 新增 |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 0.60% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.52% | 0.75% |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 0.45% | 新增 |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 0.43% | 新增 |