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基金诊断
上银基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
39.1
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
40.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类87只基金
风险调整后收益 权重 25%
32.1
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
5.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
74.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.9% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9600
-0.46%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.89亿元
环比 50.07%
本期累计买入(2023年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 智飞生物 | 43.21 | 1.39% |
| 阳光电源 | 40.85 | 1.31% |
| 桐昆股份 | 25.51 | 0.82% |
| 亿纬锂能 | 24.47 | 0.79% |
| 东方财富 | 22.9 | 0.74% |
| 中国太保 | 21.03 | 0.68% |
| 兆易创新 | 20.52 | 0.66% |
| 天坛生物 | 13.54 | 0.44% |
| 晶澳科技 | 12.04 | 0.39% |
| 德赛西威 | 11.81 | 0.38% |
| 华熙生物 | 11.86 | 0.38% |
| 当升科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.09% | 1,132.59 |
| 微导转债 | 118058 | 3.92% | 872.36 |
| 精测转2 | 123176 | 3.64% | 809.68 |
| 长海转债 | 123091 | 2.68% | 597.49 |
| 茂莱转债 | 118061 | 2.63% | 585.21 |
| 路维转债 | 118056 | 2.40% | 534.14 |
| 华医转债 | 123251 | 2.31% | 513.56 |
| 华亚转债 | 127079 | 2.03% | 451.77 |
| 皓元转债 | 118051 | 1.68% | 374.53 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 51% | 10% | 17.2% | 0.32 | 9.9% |
| 近3年 | 34% | 4% | 15.8% | 0.43 | 20.7% |
| 近5年 | 14% | 3% | 15.3% | -0.23 | 41.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 -0.03%
满1年
45.0%
平均收益 -0.04%
满2年
34.0%
平均收益 -3.63%
满3年
31.0%
平均收益 -10.55%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.59% | -1.72% | -- | 31/87 |
| 近3月 | -4.44% | -8.14% | 9.88% | 24/87 |
| 近6月 | 8.27% | -0.60% | 9.88% | 9/87 |
| 近1年 | 7.05% | 0.84% | 9.88% | 35/87 |
| 近3年 | 26.99% | 23.61% | 20.68% | 34/72 |
| 近5年 | -9.65% | -6.52% | 41.79% | 63/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -3.56% | 14.53% | 41.79% | 86/87 |
| 今年以来 | 4.95% | -1.95% | 9.88% | 21/87 |
| 2025 | 19.90% | 17.66% | 7.98% | 58/89 |
| 2024 | -2.58% | 14.69% | 18.80% | 67/76 |
| 2023 | -3.21% | -11.38% | 16.33% | 38/74 |
| 2022 | -25.93% | -21.63% | 27.67% | 64/72 |
| 2021 | 10.03% | -5.20% | 5.18% | 63/70 |
| 2020 |
十大持仓
| 11.63 |
| 0.37% |
| 酒鬼酒 | 11.2 | 0.36% |
| 海天味业 | 11.32 | 0.36% |
| 药明康德 | 5.85 | 0.19% |
| 新华保险 | 4.82 | 0.15% |
本期累计卖出(2023年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阳光电源 | 61.77 | 1.99% |
| 智飞生物 | 37.4 | 1.20% |
| 亿纬锂能 | 25.49 | 0.82% |
| 桐昆股份 | 24.72 | 0.79% |
| 中国太保 | 21.33 | 0.69% |
| 东方财富 | 21.25 | 0.68% |
| 当升科技 | 20.1 | 0.65% |
| 宁德时代 | 17.33 | 0.56% |
| 兆易创新 | 16.61 | 0.53% |
| 旭升集团 | 14.79 | 0.48% |
| 上海机场 | 14.29 | 0.46% |
| 天坛生物 | 13.55 | 0.44% |
| 德赛西威 | 13.07 | 0.42% |
| 中国平安 | 11.63 | 0.37% |
| 爱尔眼科 | 11.07 | 0.36% |
| 海天味业 | 10.71 | 0.34% |
| 晶澳科技 | 10.2 | 0.33% |
| 固德威 | 9.2 | 0.30% |
| 华熙生物 | 8.7 | 0.28% |
| 比亚迪 | 7.88 | 0.25% |
| 银微转债 |
| 118011 |
| 1.63% |
| 363.21 |
| 宙邦转债 | 123158 | 1.58% | 351.33 |
| 弘亚转债 | 127041 | 1.53% | 341.52 |
| 欧通转债 | 123241 | 1.43% | 318.01 |
| 精装转债 | 127055 | 1.42% | 315.18 |
| 睿创转债 | 118030 | 1.41% | 313.87 |
| 华懋转债 | 113677 | 1.30% | 290.25 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 1.29% | 287.54 |
| 正帆转债 | 118053 | 1.09% | 243.09 |
| 宏微转债 | 118040 | 1.06% | 236.27 |
| 颀中转债 | 118059 | 1.06% | 236 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.93% | 206.53 |
| 三角转债 | 123114 | 0.91% | 201.64 |
| 金田转债 | 113046 | 0.90% | 199.27 |
| 九强转债 | 123150 | 0.90% | 200.32 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.89% | 198.04 |
| 节能转债 | 113051 | 0.80% | 177.1 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.79% | 175.22 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.76% | 168.47 |
| 花园转债 | 123178 | 0.75% | 166.08 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.73% | 163.03 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.71% | 157.14 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.69% | 154.49 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.68% | 152.36 |
| 财通转债 | 113043 | 0.67% | 149.97 |
| 精达转债 | 110074 | 0.65% | 144.48 |
| 正川转债 | 113624 | 0.63% | 140.96 |
| 艾迪转债 | 113644 | 0.63% | 139.76 |
| 春23转债 | 113667 | 0.63% | 141.15 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.63% | 140.7 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.62% | 137.94 |
| 常银转债 | 113062 | 0.61% | 136.44 |
| 重银转债 | 113056 | 0.60% | 134.41 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.58% | 128.46 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.58% | 128.77 |
| 冠中转债 | 123207 | 0.46% | 101.38 |
| 天准转债 | 118062 | 0.44% | 97.04 |
| 国力转债 | 118035 | 0.44% | 98.87 |
| 微芯转债 | 118012 | 0.44% | 97.21 |
| 力合转债 | 118036 | 0.44% | 98.68 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.44% | 98.39 |
| 天源转债 | 123213 | 0.44% | 98.75 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.43% | 94.58 |
| 南药转债 | 110098 | 0.43% | 95.42 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.43% | 96.63 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.43% | 94.84 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.43% | 96.17 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.43% | 94.62 |
| 晓鸣转债 | 123189 | 0.43% | 94.77 |
| 清源转债 | 113694 | 0.43% | 94.95 |
| 天23转债 | 118031 | 0.43% | 94.64 |
| 回天转债 | 123165 | 0.43% | 96.26 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.43% | 95.22 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.43% | 95.74 |
| 福22转债 | 113661 | 0.43% | 95.82 |
| 山石转债 | 118007 | 0.43% | 95.11 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.43% | 94.59 |
| 中贝转债 | 113678 | 0.43% | 95.08 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.43% | 94.72 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.43% | 95.3 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.43% | 95.04 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.43% | 95.08 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.43% | 95.48 |
| 佳禾转债 | 123237 | 0.43% | 95.09 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.43% | 94.91 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.43% | 95.94 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.43% | 94.84 |
| 百润转债 | 127046 | 0.43% | 96.14 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.43% | 94.83 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.43% | 96.31 |
| 电化转债 | 127109 | 0.43% | 95.25 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.43% | 95.17 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.42% | 93.83 |
| 灵康转债 | 113610 | 0.42% | 94.16 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.42% | 93.96 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.42% | 92.97 |
| 明新转债 | 111004 | 0.42% | 94.29 |
| 南航转债 | 110075 | 0.42% | 93.01 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.42% | 94.18 |
| 双良转债 | 110095 | 0.42% | 93.98 |
| 天业转债 | 110087 | 0.42% | 93.95 |
| 天润转债 | 110097 | 0.42% | 94.35 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.42% | 93.8 |
| 友发转债 | 113058 | 0.42% | 92.87 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.42% | 94.29 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.42% | 94.19 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.42% | 94.58 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.42% | 92.42 |
| 威唐转债 | 123088 | 0.42% | 93.75 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.42% | 93.15 |
| 武进转债 | 113671 | 0.42% | 93.97 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.42% | 94.25 |
| 泰福转债 | 123160 | 0.42% | 94.25 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.42% | 94.23 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.42% | 94.2 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.42% | 93.05 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.42% | 93.2 |
| 国检转债 | 113688 | 0.42% | 93.91 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.42% | 94.43 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.42% | 94.2 |
| 山河转债 | 123199 | 0.42% | 94.5 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.42% | 94.32 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.42% | 92.89 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.42% | 93.94 |
| 科蓝转债 | 123157 | 0.42% | 93.28 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.42% | 93.5 |
| 万孚转债 | 123064 | 0.42% | 93.12 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.42% | 94.09 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.42% | 93.47 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.42% | 94.24 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.42% | 93.16 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.42% | 94.47 |
| 能化转债 | 127027 | 0.42% | 94.09 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.42% | 94.17 |
| 永东转2 | 127059 | 0.42% | 93.79 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.42% | 93.69 |
| 齐翔转2 | 128128 | 0.42% | 93.64 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.42% | 94.28 |
| 太能转债 | 127108 | 0.42% | 94.58 |
| 广核转债 | 127110 | 0.42% | 94.03 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.42% | 94.19 |
| 神马转债 | 110093 | 0.41% | 90.59 |
| 风语转债 | 113643 | 0.41% | 91.8 |
| 京源转债 | 118016 | 0.41% | 92.22 |
| 强力转债 | 123076 | 0.41% | 92.24 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.41% | 92.19 |
| 共同转债 | 123171 | 0.41% | 91.81 |
| 亿田转债 | 123235 | 0.41% | 92.11 |
| 东南转债 | 127103 | 0.41% | 92.24 |
| 集智转债 | 123245 | 0.40% | 89 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.00% | 0.09 |
| -0.26% |
| 27.21% |
| -- |
| 63/67 |