页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
22.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
23.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
28.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9825
+0.62%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.5%
网格适配度
61
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0221 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +16.4%
当前偏离锚值 -4.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.48亿元
环比 6.08%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 557.92 | 9.83% |
| 兖矿能源 | 476.03 | 8.39% |
| 金山云 | 428.93 | 7.56% |
| 华虹宏力 | 422.45 | 7.45% |
| 阿里巴巴-W | 376.43 | 6.63% |
| 中国人寿 | 373.89 | 6.59% |
| 中国海洋石油 | 323.92 | 5.71% |
| 农业银行 | 304.32 | 5.36% |
| 中国神华 | 253.73 | 4.47% |
| 华泰证券 | 237.26 | 4.18% |
| 国泰海通 | 235.8 | 4.16% |
| 工业富联 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 68% | 20.6% | -0.80 | 21.4% |
| 近3年 | 31% | 74% | 21.6% | 0.16 | 21.4% |
| 近5年 | 23% | 44% | 24.4% | -0.34 | 50.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
47.0%
平均收益 -0.06%
满1年
46.0%
平均收益 -0.56%
满2年
34.0%
平均收益 -6.06%
满3年
37.0%
平均收益 -13.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.04% | -1.72% | -- | 663/1117 |
| 近3月 | -2.66% | -8.14% | 6.46% | 420/1095 |
| 近6月 | -5.51% | -0.60% | 13.66% | 798/1074 |
| 近1年 | -15.03% | 0.84% | 21.39% | 876/1022 |
| 近3年 | 15.44% | 23.61% | 21.39% | 581/838 |
| 近5年 | -29.78% | -6.52% | 50.71% | 499/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.75% | 23.52% | 58.72% | 889/1127 |
| 今年以来 | -11.95% | -1.95% | 21.39% | 953/1127 |
| 2025 | 28.68% | 17.66% | 19.58% | 515/1065 |
| 2024 | 12.86% | 14.69% | 16.79% | 238/990 |
| 2023 | -20.00% | -11.38% | 28.71% | 756/933 |
| 2022 | -16.60% | -21.63% | 33.12% | 319/828 |
| 2021 | -16.47% | -5.20% | 32.89% | 669/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.3% · 债券 --% · 现金 9.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 9.56% |
| 235.39 |
| 4.15% |
| 腾讯控股 | 211.02 | 3.72% |
| 地平线机器人-W | 202.04 | 3.56% |
| 兖煤澳大利亚 | 199.98 | 3.52% |
| 金风科技 | 198.91 | 3.51% |
| 中海油田服务 | 183.22 | 3.23% |
| 银轮股份 | 178.79 | 3.15% |
| 小米集团-W | 165.38 | 2.91% |
| 立昂微 | 164.1 | 2.89% |
| 康方生物 | 163.05 | 2.87% |
| 蒙牛乳业 | 161.58 | 2.85% |
| 智谱 | 158.12 | 2.79% |
| 同花顺 | 155.9 | 2.75% |
| 泡泡玛特 | 155.32 | 2.74% |
| 东方财富 | 154.66 | 2.73% |
| 中国平安 | 144.76 | 2.55% |
| 海螺创业 | 139.27 | 2.45% |
| 钧达股份 | 136.55 | 2.41% |
| 中国太保 | 121.9 | 2.15% |
| 小鹏集团-W | 120.45 | 2.12% |
| 中科曙光 | 119.06 | 2.10% |
| 百济神州 | 116.3 | 2.05% |
| 工商银行 | 114.94 | 2.03% |
| 建设银行 | 114.59 | 2.02% |
| 招商证券 | 107.16 | 1.89% |
| 招商证券 | 57.17 | 1.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华虹宏力 | 581.46 | 10.25% |
| 中芯国际 | 409.75 | 7.22% |
| 金山云 | 391.63 | 6.90% |
| 中国太平 | 310.06 | 5.46% |
| 中国海洋石油 | 307.68 | 5.42% |
| 香港交易所 | 302.32 | 5.33% |
| 美团-W | 302.09 | 5.32% |
| 农业银行 | 299.9 | 5.29% |
| 工业富联 | 290.72 | 5.12% |
| 兖矿能源 | 289.1 | 5.10% |
| 阿里巴巴-W | 258.95 | 4.56% |
| 国泰海通 | 239.2 | 4.22% |
| 九方智投控股 | 235.4 | 4.15% |
| 建设银行 | 215.28 | 3.79% |
| 工商银行 | 214.92 | 3.79% |
| 兖煤澳大利亚 | 192.98 | 3.40% |
| 招商银行 | 186.73 | 3.29% |
| 腾讯控股 | 171.31 | 3.02% |
| 金风科技 | 171.26 | 3.02% |
| 地平线机器人-W | 168.75 | 2.97% |
| 中国海外发展 | 164.07 | 2.89% |
| 银轮股份 | 160.7 | 2.83% |
| 中海油田服务 | 160.83 | 2.83% |
| 渣打集团 | 160.21 | 2.82% |
| 东方财富 | 155.98 | 2.75% |
| 同花顺 | 150.1 | 2.65% |
| 蒙牛乳业 | 149.93 | 2.64% |
| 赣锋锂业 | 148.71 | 2.62% |
| 小米集团-W | 140.56 | 2.48% |
| 海螺创业 | 139.83 | 2.46% |
| 毛戈平 | 138.57 | 2.44% |
| 华泰证券 | 134.82 | 2.38% |
| 汇丰控股 | 131.96 | 2.33% |
| 康方生物 | 129.86 | 2.29% |
| 赤峰黄金 | 129.09 | 2.28% |
| 理想汽车-W | 125.23 | 2.21% |
| 中信证券 | 122.27 | 2.15% |
| 37.86% |
| 27.21% |
| -- |
| 327/508 |
| 4.60% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 7.99% | 2.29% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 5.85% | 0.16% |
| 中金公司 | 03908 | -- | 5.33% | 0.38% |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 5.28% | 新增 |
| 中国太保 | 02601 | -- | 4.75% | 0.56% |
| 中国平安 | 02318 | -- | 4.60% | 0.10% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 4.14% | 1.56% |
| 中信证券 | 06030 | -- | 4.05% | 0.91% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 3.87% | 1.24% |